6 Möglichkeiten, Ihr Portfolio für zusätzlichen Schutz zu diversifizieren

Egal, ob Sie ein neuer Investor sind oder sich schon seit einiger Zeit mit dem Investieren beschäftigen, ein Wort, das Sie immer wieder hören werden, ist:Diversifizierung. Der Grund dafür ist einfach und wichtig. Diversifikation ist für die Risikominderung unerlässlich.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Denken Sie jedoch daran, dass alle wichtigen Finanzentscheidungen mit einem vertrauenswürdigen Finanzberater getroffen werden sollten oder nachdem Sie viele wichtige Hausaufgaben gemacht haben. Es ist auch wichtig, sich daran zu erinnern, dass eine zu starke Diversifizierung verwässernd und kostspielig sein kann.

Wertpapierdiversifizierung

Die grundlegendste Diversifizierungsebene istDiversifizierung der Sicherheit. Dabei wird das Risiko reduziert, indem die Anzahl unterschiedlicher Aktien im Portfolio erhöht wird. Die große Frage hier ist, wie viele Aktien Sie besitzen sollten, um richtig diversifiziert zu sein. Studien haben gezeigt, dass der Grad der Diversifizierung mit der Aufnahme weiterer Aktien in ein Portfolio weiter zunimmt, allerdings in einem langsameren Tempo. Zu wenige Aktien zu besitzen ist riskant, aber zu viele Aktien zu besitzen kann verwässernd sein. Es kann auch sehr kostspielig sein, und es ist sicherlich schwierig, über die Nachrichten und Finanzdaten einer großen Anzahl von Unternehmen auf dem Laufenden zu bleiben. Für eine optimale Wertpapierstreuung besprechen Sie am besten mit einem Experten, wie viele Aktien Ihr Portfolio enthalten sollte. Ein vertrauenswürdiger Berater kann eine Strategie vorschlagen, die die Vorteile der Wertpapierdiversifizierung bietet, ohne es zu übertreiben. 

Branchendiversifizierung

Branchendiversifizierungist äußerst wichtig zu berücksichtigen. Sektoren sind eine bestimmte Gruppe von Aktien innerhalb eines bestimmten Wirtschaftsmarktes. Eine zu starke Gewichtung in einem Sektor könnte nur Kopfschmerzen verursachen, wenn dieser Sektor einen großen Einbruch erleidet. Denken Sie an die Finanzkrise von 2008. Zu sagen, dass der Finanzsektor hart getroffen wurde, ist eine Untertreibung. Jeder, der eine große Anzahl von Bankaktien besaß, musste wahrscheinlich praktisch über Nacht einen dramatischen Rückgang seines Nettovermögens hinnehmen. 

Hier ist eine Liste der wichtigsten Sektoren des Marktes:

• Dienstprogramme
• Transport
• Technologie 
• Nicht-Basiskonsumgüter
• Industrie
• Basiskonsumgüter
• Dienstprogramme
• Finanzen
• Energie
• Grundmaterialien
• Kommunikationsdienste
• Gesundheitspflege

Denken Sie daran, dass einzelne Marktsektoren stark unterschiedliche Renditen erzielen können und dies auch tun, was weitgehend von den wirtschaftlichen Bedingungen abhängt. Wenn Sie nur in eine begrenzte Anzahl von Sektoren investieren, kann dies die Volatilität (das Risiko) der Renditen erhöhen.

Branchendiversifizierung

Die nächste Stufe der Diversifizierung istBranchendiversifizierung. Es ist durchaus möglich, dass Wertpapiere denselben Sektor, aber nicht denselben Geschäftsschwerpunkt haben. Nehmen wir als Beispiel den Technologiesektor. Es gibt Unternehmen, die sich auf die Herstellung von Computern konzentrieren, andere, die Komponenten für Computer herstellen, und wieder andere, die Software entwickeln. Und das ist, wenn es um die Technologie geht, kaum ein Blick auf die Oberfläche. Im Gesundheitssektor gibt es Unternehmen, die Medikamente herstellen, andere, die medizinische Geräte entwickeln, und andere, die an der Heilung von Krankheiten arbeiten. Wie Sie sehen, können Sie Ihre Anlagen innerhalb eines bestimmten Sektors breit diversifizieren. 

Diversifizierung der Kapitalisierung

Die nächste Stufe der Diversifizierung istMarktkapitalisierung. Zweifellos haben Sie die Begriffe Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien gehört oder gelesen. Zur Übersicht: Die Kapitalisierung ist einfach der Preis der Aktien eines Unternehmens multipliziert mit der Anzahl der ausgegebenen Aktien. Beispielsweise hat ein Unternehmen, dessen Aktienkurs 25 US-Dollar beträgt und 10.000.000 Aktien im Umlauf sind, eine Marktkapitalisierung von 250.000.000 US-Dollar. Die Höhe der Kapitalisierung wird durch ihre Marktkapitalisierung bestimmt:

• Large-Cap-Aktien-Large-Cap-Aktien haben typischerweise eine Kapitalisierung von mehr als fünf Milliarden Dollar. Einige Beispiele könnten General Motors, Microsoft und Coca-Cola sein. Large-Cap-Aktien sind weniger riskant als Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien, was auch bedeutet, dass sie tendenziell die geringste Rendite erwirtschaften (weniger Risiko = weniger Rendite). Der Wert von Large-Cap-Aktien wird durch zwei große Indizes erfasst, denDow Jones Industrial Average (INDU) und Standard & Poor’s 500 (SPX).  
• Mid-Cap-Aktien-Mid-Cap-Aktien haben typischerweise eine Kapitalisierung zwischen einer und fünf Milliarden Dollar. Aktien von Unternehmen in diesem Marktsektor bieten Anlegern die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die erfahrener sind als ihre Small-Cap-Pendants, aber sie sind nicht so groß wie Large-Cap-Aktien. DerS&P 400-MidCap Index (MID)ist die am besten geeignete Benchmark für die Verfolgung von Mid-Cap-Aktien und bietet einen wertgewichteten Index von 400 Aktien.
• Small-Cap-Aktien-Bei Small-Cap-Aktien handelt es sich in der Regel um Aktien kleinerer, wachstumsorientierter Unternehmen mit einer Kapitalisierung von bis zu einer Milliarde Dollar. Small-Cap-Aktien gelten als die riskanteste Aktiengruppe, bieten aber auch das größte Renditepotenzial. Es gibt zwei Hauptindizes, die diese Aktien abbilden. Einer davon ist der Russell 2000, der 2.000 Aktien abbildet, die nur 10 % der gesamten US-Marktkapitalisierung ausmachen. Der andere Small-Cap-Index ist der bekannteNASDAQ(National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite), ein kapitalisierungsgewichteter Index, der die Wertentwicklung außerbörslicher Wertpapiere misst.

Geografische Diversifizierung

Geografische Diversifizierungbefasst sich mit der Entwicklung von Portfolios, die sowohl internationale als auch US-amerikanische Aktien enthalten. Die Vergangenheit zeigt uns, dass Portfolios, die sowohl internationale als auch inländische Aktien enthielten, insgesamt ein geringeres Risiko aufwiesen als Portfolios, die ausschließlich in das eine oder andere investierten. Es bedarf jedoch eines erfahrenen Anlegers, der mit der Anlage in internationale Aktien vertraut ist. 

Diversifizierung des Anlagestils

Diversifizierung des Anlagestilsist die Art und Weise, wie Sie als Einzelanleger Ihr Portfolio verwalten. Anlagestile neigen dazu, auf dem Markt beliebt zu sein und wieder in Ungnade zu fallen, wobei ein Stil über bestimmte Zeiträume besser abschneidet als der andere. Aus diesem Grund kann die Auswahl eines bestimmten Stils ziemlich riskant sein. Nachfolgend finden Sie einen sehr kurzen Überblick über die drei wichtigsten Anlagestile: 

• Wert– Dieser Ansatz sucht nach Unternehmen, die vom aktuellen Markt unterbewertet zu sein scheinen
• Wachstum– Dieser Ansatz zielt darauf ab, Unternehmen zu identifizieren, die möglicherweise schneller als der Markt wachsen
• Indizierung– Dieser Ansatz ist neutral und versucht tendenziell, einen Marktindex nachzubilden

Denken Sie daran, dass Diversifizierung ein wichtiger Weg zur Risikominderung ist, aber zu viel Diversifizierung kann verwässernd und kostspielig sein. Machen Sie unbedingt alle Ihre Hausaufgaben und konsultieren Sie immer einen vertrauenswürdigen Finanzberater, bevor Sie wichtige Entscheidungen treffen.