Globale Depotkonten

Wenn Sie wissen, was ein Globaldepot ist und wie man es verwendet, können Sie entscheiden, ob Sie eines eröffnen sollten. Die großen Anbieter von Verwahrungsdienstleistungen können wohlhabenden Menschen das Investieren erleichtern und das Unbehagen verringern, das bei dem Gedanken entsteht, Vermögenswerte durch Ereignisse zu verlieren, die außerhalb ihrer Kontrolle liegen.

Diese Konten sind für Personen gedacht, die über ein Vermögen von über 500.000 US-Dollar verfügen. Ihre Hauptfunktion besteht darin, als sichere Aufbewahrung zu dienen und gleichzeitig den Zu- und Abfluss von Geldern zu ermöglichen, je nach Bedarf für Trades oder Käufe.

Es ist hilfreich, ein paar Details darüber zu wissen, wie Wertpapiere gehandelt werden, damit Sie wissen, was schief gehen kann. Wenn Sie die Risiken kennen, denen Sie ausgesetzt sind, werden Sie die Vorteile eines globalen Depotkontos erkennen, wenn Sie über genügend Vermögenswerte verfügen, um die zusätzlichen Kosten zu rechtfertigen.

Wie Wertpapiergeschäfte abgewickelt werden

Wenn Sie eine Aktie, eine Anleihe oder ein anderes Wertpapier kaufen, führt Ihr Broker den Handel für Sie durch. Sie kümmern sich um den Papierkram, erfassen den vereinbarten Preis und veranlassen den Umtausch von Bargeld gegen die Sicherheit.

In den USA werden Geschäfte oft innerhalb von zwei Werktagen abgewickelt, sodass Sie und Ihr Gegenüber bis zum festgelegten Termin Ihren Teil des Geschäfts, den Umtausch von Bargeld gegen einen Vermögenswert, abschließen.

Die Nichterfüllung oder Nichterfüllung kann zu Strafen, Gebühren und regulatorischen Problemen führen. Aus diesem Grund sind es häufig Makler, die Transaktionen durchführen. Wenn Sie über ein Brokerkonto verfügen, führt der Broker den Handel für Sie durch, sodass Ihre Käufe und Geschäfte ohne oder mit wenigen Problemen abgewickelt werden können.

Wenn Sie nach einem Handel einen Blick auf Ihr Konto werfen, sehen Sie, dass das Geld sofort abgebucht wurde und die Aktien in Ihrem Kontobuch aufgeführt sind. Dennoch ist das nicht wirklich der Fall.

Ihr Online-Broker nimmt Ihre kürzlich gekauften Aktien für Sie entgegen und sendet Ihre Zahlung an die andere Partei. Ihr Name wird jedoch nicht in die Aktie aufgenommen. Es wird gesagt, dass Ihre Aktien „unter einem Straßennamen“ gehalten werden, also unter dem Namen Ihres Brokers.

Die meisten Nachteile einer Anlage werden für Kleinanleger über Maklerfirmen abgewickelt. Wenn Ihr Maklerunternehmen beispielsweise in Konkurs geht und Mitglied der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist, müssen Sie sich kaum Sorgen machen, da Kontostände von bis zu 500.000 US-Dollar (250.000 US-Dollar bei Bargeld) gegen Firmenpleite versichert sind. Wenn Sie jedoch mehr als 500.000 US-Dollar auf Ihren Konten haben, haben Sie Grund zur Sorge. Höhere Beträge sind nicht durch die SIPC-Versicherung geschützt. Hier kann Ihnen ein Globaldepot weiterhelfen.

Globales Custody-System

Das globale Verwahrungssystem wurde bereits in den 1970er Jahren eingeführt, nachdem eine Flut von Insolvenzen von Maklerfirmen die Menschen verunsicherte und Schockwellen durch die Finanzwelt schickte.

Für Personen mit deutlich mehr als 500.000 US-Dollar ist eines dieser Konten (vorzugsweise bei einer Treuhandabteilung einer Bank) viel sicherer als herkömmliche Konten oder die Aufbewahrung Ihres Vermögens bei Ihrem Broker.

Die Vorteile dieser Einrichtung bestehen darin, dass Ihr gesamtes Vermögen am selben Ort gehalten wird und Sie einen registrierten Anlageberater beauftragen können. Sie können in Kommanditgesellschaften investieren und US-Staatsanleihen und andere wertvolle Immobilien halten, ohne sich über die Versicherungsgrenze von 500.000 $ Gedanken machen zu müssen.

Sie können sogar bezahlen, um alle Stellen über das Direct Registration System (DRS) auf Ihren Namen registrieren zu lassen. Sie weisen ein Geldmarkt-, Bargeld- oder ein anderes Liquiditätskonto zu, um alle Ihre Einkäufe zu finanzieren oder alle Ihre Einkommensausschüttungen zu erhalten. Anschließend weisen Sie Ihre globale Depotbank an, alle eingehenden Kauf- oder Verkaufsaufträge von vorab zugelassenen Brokern anzunehmen.

Der Broker erteilt Kauf- oder Verkaufsaufträge, die Sie ihm mitteilen, wenn er davon ausgeht, dass Sie Ihren Teil der Transaktion aufhalten werden. Da sie die Wertpapiere nicht mehr halten, müssen sie sich bei der Depotbank erkundigen, um sicherzustellen, dass Sie Ihren Teil des Geschäfts einhalten. Die Depotbank sendet dann das Geld oder erhält die Vermögenswerte.

Vermögensverwaltung

Nachdem Sie das Geld gesendet oder den Vermögenswert erhalten haben, erledigt die Depotbank weitere Aufgaben, die als „Vermögensverwaltung“ bezeichnet werden. Zu diesen Aufgaben gehört häufig die Bereitstellung der Vermögenspreishistorie, damit Sie den Wert Ihrer Bestände im Laufe der Zeit sehen und sicherstellen können, dass Ihre Dividenden- und Zinszahlungen gemäß den Unternehmensankündigungen eingehen.

Sie werden auch über Kapitalmaßnahmen wie Aktiensplits, Übernahmeangebote oder Fusionsvorschläge informiert und kümmern sich um die Abwicklung aller erforderlichen Formalitäten. Sie können außerdem sicher sein, dass die Ihren Konten belasteten Kosten nachverfolgt werden.

Abhängig von der Depotbank können sie auch damit beauftragt sein, Momentaufnahmen der Liquidität zu erstellen, einen Prüfpfad zu erstellen, um Betrug und Diebstahl zu verhindern, Wertpapierleihgeschäfte zu ermöglichen und durchschnittliche jährliche Wachstumsraten im Laufe der Zeit anzugeben.

Durch die Einrichtung einer Basiswährung für die Berichterstattung können Sie jederzeit den Wert Ihrer ausländischen Bestände und Währungen kennen und so Ihre Kaufkraft in Ihrem Heimatland kennen. Die globale Depotbank kümmert sich auch um Fragen zu Steuerabkommen und findet ausländische Steuergutschriften, die Sie benötigen, wenn es an der Zeit ist, Ihre Steuererklärungen beim IRS einzureichen.

Anbieter von Depots und Dienstleistungen

Die Bank of New York Mellon, State Street, Fidelity und Charles Schwab sind einige der größten globalen Custody-Anbieter in den USA. In der Schweiz gehören Credit Suisse und Union Bank of Switzerland (UBS) zu den größten Banken, die diesen Service anbieten. In Europa ist die Hong Kong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) eine wichtige globale Depotbank.

Kosten für Globaldepots

Ebenso wie Investment-Management-Dienstleistungen werden Global Custody-Dienstleistungen häufig auf Verhandlungsbasis in Anspruch genommen, die von der Höhe Ihrer Vermögenswerte und der Komplexität Ihrer Bedürfnisse abhängt. Aktien und Anleihen sind Vermögenswerte der Stufe eins, Zins- oder Währungsswaps sind Vermögenswerte der Stufe zwei und hypothekenbesicherte Wertpapiere oder komplexe Derivate sind Vermögenswerte der Stufe drei.

Beispielsweise können kommunale Pensionsfonds oft Dienstleistungen in Anspruch nehmen, die pro US-Aktienposition nur einen halben Basispunkt (0,005 %) pro Jahr verlangen, zuzüglich einer sehr geringen Gebühr zum Zeitpunkt des Handels. Kleinere Konten erheben möglicherweise eine jährliche Gebühr von einigen Hundert bis einigen Tausend Dollar oder eine feste Gebühr pro Position plus ein paar Basispunkte.

Für Menschen, die über Millionen von Dollar verfügen, können die Kosten, die mit einem globalen Depotkonto verbunden sind, die Einfachheit wert sein, alle Investitionen an einem Ort zu haben. Vermögende Privatpersonen schätzen diese Konten, weil sie wissen, dass sie einem institutionellen Scheitern weniger ausgesetzt sind.