Wie viel kostet es, Steuern einzureichen?

Steuerfachleute legen ihre Preise für die Erstellung von Steuererklärungen auf unterschiedliche Weise fest, sodass es ein wenig so sein kann, als würden Sie Äpfel mit Birnen vergleichen, wenn Sie nach dem besten Angebot suchen. Die Preise steigen in der Regel, wenn Ihre finanzielle Situation und Ihre Steuererklärung komplexer werden. Wer über eine äußerst einfache Rendite und ein bescheidenes Einkommen verfügt, kann die Arbeit oft kostenlos erledigen.

Von Steuerberatern verwendete Preisgestaltungsmethoden

Sie können sich vorab erkundigen, wie eine Wirtschaftsprüfungs- oder Steuerkanzlei ihre Preise festlegt. Bitten Sie um einen Kostenvoranschlag, was die Dienstleistungen für Sie kosten könnten. Aber möglicherweise erhalten Sie keine Antwort oder zumindest keine konkrete, endgültige Antwort, bis Sie sich mit dem Fachmann getroffen haben und dieser Ihre Steuersituation versteht.

Andernfalls müsste die Kanzlei ihre Nummer auf der Grundlage Ihrer persönlichen Darstellung Ihrer Situation ermitteln. Dies kann ein genaues Bild Ihrer Steuersituation vermitteln oder auch nicht. Schließlich würden Sie wahrscheinlich nicht die Dienste eines Fachmanns in Anspruch nehmen, wenn Sie in Steuerfragen außergewöhnlich versiert wären.

Zu den Methoden, mit denen Steuerfachleute ihre Preise festlegen, gehören unter anderem:

• Eine feste Gebühr für jedes Steuerformular oder jeden Steuerplan
• Eine Gebühr, die sich an der Komplexität der Situation des Kunden orientiert
• Ein Stundensatz für die Zeit, die für die Erstellung der Steuererklärung und der dazugehörigen Formulare und Zeitpläne aufgewendet wird
• Zusätzliche Gebühren für Dienstleistungen wie die Beschleunigung von Rücksendungen, die Beantragung einer Verlängerung oder die Beantwortung von Prüfungen des Internal Revenue Service (IRS).

Durchschnittliche Steuervorbereitungsgebühren

Laut einer Umfrage der National Society of Accountants hätten Sie im Jahr 2021 durchschnittlich 323 US-Dollar gezahlt, wenn Sie Ihre Abzüge in Ihrer Steuererklärung aufgeführt hätten. Bevor Sie schlucken, können Sie sich beruhigen, wenn Sie wissen, dass dies im Allgemeinen sowohl Ihre staatlichen als auch Ihre bundesstaatlichen Steuererklärungen umfasst. Die durchschnittliche Gebühr sank auf 220 US-Dollar, wenn Sie keine Einzelposten aufführten, was Aufschluss darüber gibt, wie kompliziert und zeitaufwändig der Prozess der Einzelaufschlüsselung Ihrer Abzüge sein kann.

Die Kosten können aber auch von den Lebenshaltungskosten an Ihrem Standort abhängen. Die Erstellung einer einfachen Steuererklärung für 2022 in New Jersey im Jahr 2023 wird Sie Berichten zufolge etwa 175 US-Dollar kosten.

Auflisten oder nicht auflisten?

Möglicherweise müssen Sie sich nicht mit der Entscheidung zwischen der Auflistung und der Inanspruchnahme des Standardabzugs quälen. Die Antwort könnte ziemlich eindeutig sein.

Im Steuerjahr 2022 benötigen Sie mehr als 25.900 US-Dollar an Einzelabzügen, damit sich die Einzelabzüge in der Steuererklärung, die Sie im Jahr 2023 einreichen würden, lohnen. Das ist der Standardabzug für verheiratete Steuerzahler, die eine gemeinsame Steuererklärung einreichen. Die Standardabzüge für andere Anmeldestatus im Steuerjahr 2022 betragen 12.950 US-Dollar, wenn Sie ledig sind oder verheiratet sind und getrennt einreichen, und 19.400 US-Dollar, wenn Sie als Haushaltsvorstand gelten.

Sie würden mehr Einkommen versteuern als nötig, wenn die Summe Ihrer Einzelabzüge unter dem Standardabzug für Ihren Steuerstatus liegt. Sowohl die Einzelabzüge als auch der Standardabzug werden von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abgezogen. Sie werden auf den Rest besteuert. Sie müssen sich jedoch zwischen diesen Möglichkeiten entscheiden, denn das Steuerrecht lässt Sie nicht beides zu.

Was beinhaltet die Steuervorbereitungsgebühr?

Erkundigen Sie sich unbedingt, was im Honorar enthalten ist, wenn Sie sich für die Beauftragung eines Fachmanns entscheiden. Erheben sie für die elektronische Einreichung oder für jeden Anruf und jeden Bürobesuch eine zusätzliche Gebühr? Einige Firmen, insbesondere Franchise-Ketten wie H&R Block, erheben eine zusätzliche Gebühr für den Revisionsschutz. Sie zahlen grundsätzlich alle Kosten im Voraus, die Ihnen entstehen würden, wenn der IRS letztendlich beschließt, Ihre Steuererklärung ins Rampenlicht zu rücken.

Finden Sie heraus, was in Ihrer Startgebühr enthalten ist, wenn Ihre Rücksendung geprüft wird, und was passiert, wenn die Fehler vom Ersteller gemacht wurden und nicht auf Ihr eigenes Verschulden zurückzuführen sind. 

So verhandeln Sie einen fairen Preis

Rufen Sie verschiedene Steuerberatungsfirmen an, um ein Gefühl für deren Preisspannen zu bekommen, wenn Sie nach dem niedrigsten Preis suchen. Das Unternehmen ist möglicherweise nicht in der Lage, Ihnen ein genaues Preisangebot zu machen, es sollte Ihnen jedoch entweder einen Durchschnittspreis oder eine allgemeine Preisspanne für Ihre Steuersituation nennen können.

Unangemessene Preismethoden

Einige Preismodelle sind illegal und vom US-Finanzministerium verboten. Steuerfachkräften ist es im Allgemeinen untersagt, für die Erbringung von Steuerdienstleistungen „eine unverhältnismäßige Gebühr“ zu erheben oder eine Gebühr zu erheben, die auf den in Ihrer Steuererklärung enthaltenen Informationen basiert. Ein häufiges Beispiel ist eine Gebühr, die auf einem Prozentsatz Ihrer Steuerrückerstattung basiert.

Außer unter bestimmten, begrenzten Umständen ist es Steuerberatern außerdem untersagt, Erfolgshonorare zu erheben.

Das IRS und das US-Justizministerium haben davor gewarnt, dass skrupellose Steuerberater unangemessene Abzüge und Steuergutschriften vornehmen und ihren Kunden hohe Gebühren in Rechnung stellen.Wählen Sie einen Steuerberater erst nach sorgfältiger Prüfung aus. Das IRS bietet Ressourcen an, um zu erfahren, wie man einen Steuerberater auswählt und wie man seine Qualifikationen überprüft. Erkundigen Sie sich unbedingt, wie die Gebühren ermittelt wurden, wenn Ihre Rechnung viel höher ist als erwartet.

Was im Streitfall zu tun ist

Mandanten und Steuerberater können sich über den angemessenen Preis für Steuervorbereitungsdienste nicht einig sein. Die Vorschriften des Finanzministeriums schützen Sie bei Gebührenstreitigkeiten. Auch wenn Sie die Gebühr nicht bezahlt haben, haben Sie Anspruch auf Rückerstattung Ihrer Originalsteuerunterlagen vom Steuerberater.

Sie haben andere Möglichkeiten

Wenn Ihre Steuersituation nicht sehr kompliziert ist, können Sie erheblich sparen, indem Sie eine Steuervorbereitungssoftware kaufen, anstatt einen Fachmann zu beauftragen. Diese Programme haben sich im Laufe der Jahre erheblich weiterentwickelt und sind darauf ausgelegt, Ihnen spezifische Fragen zu stellen und dann Ihre Steuererklärung auf der Grundlage Ihrer Antworten und der von Ihnen eingegebenen Daten vorzubereiten.

Die Preise für die grundlegende Steuersoftware H&R Block beginnen im Februar 2023 bei nur 19,95 $, wenn Sie Ihre Steuererklärung für 2022 einreichen würden.Sie können bei TurboTax kostenlos eine einfache Steuererklärung einreichen, aber für alle Steuererklärungen, die auf die Maximierung der Abzüge abzielen, sind Programme ab 39 $ erforderlich.Für die Erstellung staatlicher Steuererklärungen können zusätzliche Kosten anfallen.

Wenn Ihre Steuersituation sehr schwierig ist, können Sie Ihre Steuererklärung kostenlos über IRS Free File vorbereiten und einreichen lassen einfach und einfach, vorbehaltlich einiger Einkommensgrenzen. Im Allgemeinen haben Sie Anspruch auf das Free File-Programm, wenn Sie im Jahr 2022 ein Einkommen von 73.000 $ oder weniger erzielt haben, aber bei einigen teilnehmenden Anbietern gelten die Limits, die für manche Personen geringer sind. Auf der Free File-Website finden Sie Informationen zu den verfügbaren Dateien.

Das IRS Volunteer Income Tax Assistance Program bietet außerdem eine kostenlose Steuervorbereitung für Steuerzahler, die 60.000 US-Dollar pro Jahr oder weniger verdienen, sowie für Behinderte und Personen, für die Englisch eine Zweitsprache ist.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)