John C. „Jack“ Bogle ist der Gründer von The Vanguard Group, Inc. und Präsident des Bogle Financial Markets Research Center. Er gründete Vanguard im Jahr 1975.Bogle baute die Investmentfondsgesellschaft auf der Grundlage seiner Idee auf, dass kostengünstige Indexfonds dem langfristigen Anleger höhere Renditen bieten können.
Bogle war bis 1996 Chairman und Chief Executive Officer bei Vanguard und bis 1999 Senior Chairman. Bogle starb am 16. Januar 2019 in seinem Haus in Pennsylvania.
Bogles 8 Grundregeln des Investierens
Einfachheit ist der Kern der Anlagephilosophie von Bogle. Er hat den Lesern seine 8 Grundregeln des Investierens mitgeteilt:
- Wählen Sie kostengünstige Fonds
- Berücksichtigen Sie sorgfältig die zusätzlichen Beratungskosten
- Überbewerten Sie die vergangene Fondsperformance nicht
- Nutzen Sie die Leistung der Vergangenheit, um Konsistenz und Risiko zu bestimmen
- Hüten Sie sich vor Stars (im Sinne von Star-Investmentfondsmanagern)
- Achten Sie auf die Größe des Vermögens
- Besitzen Sie nicht zu viele Fonds
- Kaufen Sie Ihr Fondsportfolio – und behalten Sie es
Die Bogle-Investitionsphilosophie: Die Kraft und Einfachheit des Index-Investierens
Die Anlagephilosophie von John Bogle führte dazu, dass er den ersten der breiten Öffentlichkeit zugänglichen Indexfonds gründete, den Vanguard 500 Index im Jahr 1976. Bis heute ist der Fonds einer der besten S&P 500-Indexfonds und Vanguard Investments gehören zu den besten und beliebtesten Investmentfonds für Heimwerker.Es akzeptiert jetzt Investitionen als Admiral-Aktien und wird als VFIAX gehandelt. Er ist auch als börsengehandelter Fonds (ETF) mit VOO-Handel erhältlich und weist eine niedrige Kostenquote von 0,03 % auf.
Bogle lehrte, dass die Kombination aus höheren relativen Kosten und der Tendenz zu menschlichem Versagen die Erträge aktiv verwalteter Fonds im Laufe der Zeit schmälert. Daher ist es der vernünftige Ansatz niedriger Kosten und der Beseitigung emotionaler Barrieren, der Indexfonds zu den besten Anlageinstrumenten für Anleger macht, insbesondere für Anleger mit langfristigen Anlagehorizonten (mehr als 10 Jahre).
Diese Philosophie lässt sich in der Idee zusammenfassen: „Wenn Sie sie nicht schlagen können, schließen Sie sich ihnen an.“ Schon während seiner Studienzeit in Princeton erkannte Bogle, dass die meisten Fondsmanager nicht in der Lage waren, ihre Ziel-Benchmarks zu schlagen, normalerweise einen breit angelegten Index wie den S&P 500.
Wenn Fondsmanager Schwierigkeiten haben, den Index zu schlagen, warum halten sie dann nicht einfach die gleichen Aktien des Index, halten die Verwaltungskosten niedrig und gewinnen, indem sie einfach die Performance des Index erreichen?
Wie man so schön sagt, der Rest ist Geschichte. Vanguard ist eine der größten Investmentfondsgesellschaften der Welt und die Indexinvestition beweist weiterhin seine Theorien über den kostengünstigen und einfachen Anlageerfolg.
Lehren von Jack Bogle
Bogle hat der Anlegergemeinschaft effektiv und konsequent gezeigt, dass es töricht ist, einen aktiv verwalteten Ansatz zu versuchen, bei dem eine einfache, kostengünstige, passiv verwaltete Indexfondsstrategie überlegene Renditen erzielen kann.
Vanguard bietet auch börsengehandelte Fonds (ETFs) an, die von Bogle nicht vollständig angenommen wurden, der ETFs einst als Trend bezeichnete, der für den Durchschnittsanleger potenziell gefährlich sei.
Vanguard und Bogle haben eine treue Anhängerschaft von Do-it-yourself-Investoren, die sich selbst liebevoll „Bogleheads“ nennen und die es lieben, Jack Bogles praktische Ratschläge für Investitionen und persönliche Finanzen anzuwenden.
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