Wer erhält nach einem Todesfall eine Kopie des Testaments?

ByDr. J. K. Hartmann

Wenn in Ihrer Familie ein Todesfall eintritt, fragen Sie sich möglicherweise, wann Ihnen der letzte Wille und das Testament Ihres geliebten Menschen mitgeteilt wird. Es ist jedoch nicht erforderlich, dass ein Testament einer Gruppe vorgelesen oder der Familie im Allgemeinen präsentiert wird. Während die Verfahren und Gesetze von Staat zu Staat unterschiedlich sind, bestimmt im Allgemeinen der Nachlassverwalter, wer eine Kopie erhält. In einigen Bundesstaaten werden möglicherweise auch Kopien an diejenigen weitergegeben, die direkt von den Bestimmungen des Testaments betroffen sind.

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Wichtige Erkenntnisse

  • Wenn Sie Testamentsvollstrecker oder Treuhänder für den Nachlass einer Person sind, kann diese Ihnen vor dem Tod eine Kopie ihres Testaments aushändigen.
  • Zu den üblichen Orten, an denen man ein Testament finden kann, gehören ein Bankschließfach, ein Haussafe, ein Anwalt für Erbrecht oder das Testamentsregister eines Staates.
  • Nachdem ein Testament zur Nachlassverhandlung zugelassen wurde, wird es Teil der öffentlichen Akte.
  • In den meisten Fällen erhalten nur diejenigen Personen eine Kopie, die direkt von einem Testament betroffen sind, beispielsweise Begünstigte, Treuhänder oder gesetzliche Erben.

Wo kann ich das Testament eines geliebten Menschen finden?

Wenn Sie im Testament einer geliebten Person als namentlich genannte Partei aufgeführt sind, hat diese Person Sie möglicherweise im Voraus darüber informiert. Als Testamentsvollstrecker oder Treuhänder haben Sie möglicherweise eine Kopie des Testaments erhalten oder erfahren, wo es aufbewahrt wird. Die meisten Menschen bewahren ein Testament auch an einem sicheren Ort auf, wie zum Beispiel:

  • Ein Bankschließfach
  • Ein Safe für zu Hause
  • Persönliche Dateien
  • Mit einem Anwalt für Nachlassplanung

Notiz

Die Verfahren für den Zugriff auf das Bankschließfach eines verstorbenen Angehörigen unterscheiden sich je nach Bundesstaat. In Virginia müssen Sie beispielsweise über Papiere verfügen, aus denen hervorgeht, dass Sie die nächsten Angehörigen sind, sowie über eine Sterbeurkunde, und Sie können nur testamentarische Dokumente wie ein Testament entfernen.

Wenn Sie ein Testament suchen müssen, können Sie sich auch beim staatlichen Testamentsregister oder beim Nachlassgericht erkundigen, ob das Testament bereits hinterlegt wurde. In Maryland beispielsweise kann eine Person gegen eine einmalige Gebühr ein Testament zur sicheren Aufbewahrung hinterlegen. Anschließend wird es in einem versiegelten Umschlag aufbewahrt, bis es nach seinem Tod an die Person, die es eingereicht hat, oder an deren Vertreter zurückgegeben wird.

Nach dem Tod Ihres Angehörigen wird dessen Testament in der Regel beim staatlichen Nachlassgericht hinterlegt. Ein beim Nachlassgericht eingereichtes Testament ist eine öffentliche Urkunde. Möglicherweise können Sie nicht das gesamte Testament einsehen, aber Sie können wahrscheinlich einen Antrag stellen, um zu sehen, welche Dokumente beim Gericht eingereicht wurden.

Wenn Sie nicht der Nachlassverwalter sind, können Sie anhand der Sterbeurkunde möglicherweise herausfinden, wer der Nachlassverwalter ist. Dies wird häufig beim Standesbeamten des Landkreises eingereicht.

Wer erhält eine Kopie des Testaments?

Wie ein Testament bearbeitet und verwaltet wird, hängt vom Staat ab, in dem die verstorbene Person gelebt hat. In den meisten Fällen wird ein Testament nach dem Tod einer Person in die Erbschaft eingetragen.Wenn die Person ihr Testament eingetragen hat, wird der Staat wahrscheinlich ihre gesetzlichen Erben sowie alle im Testament genannten Testamentsvollstrecker benachrichtigen. Wenn im Testament kein Testamentsvollstrecker benannt ist, kann der Staat einen ernennen, oder die gesetzlichen Erben können dafür verantwortlich sein.

Der Testamentsvollstrecker ist in der Regel die Person, die darüber entscheidet, welchen Personen eine Kopie des Testaments ausgehändigt wird. In den meisten Fällen handelt es sich dabei um Personen, die von den Bestimmungen direkt betroffen sind. Dies kann Folgendes umfassen:

  • Der Nachlassverwalter
  • Treuhänder
  • Begünstigte
  • Schwiegereltern oder frühere Begünstigte
  • Eine Person mit ärztlicher Vollmacht
  • Ein Buchhalter
  • Bundes- und Landessteuerbehörden

Testamentsvollstrecker

Der Testamentsvollstrecker ist dafür verantwortlich, den Nachlass gemäß dem Testament zu regeln. Dazu gehört die Zahlung von Steuern und anderen Ausgaben, der Verkauf von Immobilien, die verkauft werden müssen, die Sicherstellung, dass die Begünstigten ihre Erbschaft erhalten, und die Einzahlung von Vermögenswerten in einen Trust, falls vorhanden. Wie dies geschehen soll, ist im Testament festgelegt; Der Testamentsvollstrecker benötigt eine Kopie, um dem Willen des Verstorbenen nachzukommen.

Notiz

In einem Testament kann auch eine Gebühr oder ein Vermächtnis an den Testamentsvollstrecker als Bezahlung für die Zeit festgelegt werden, die er für die Verwaltung und Abwicklung des Nachlasses aufwendet.

Treuhänder

Wenn die verstorbene Person einen widerruflichen Living Trust gegründet, diesen aber nicht vollständig finanziert hat, wird der Trust nach ihrem Tod finanziert. Normalerweise wird jegliches Eigentum, das sich nicht im Trust befindet, dorthin verschoben, oder der Trust wird auf Bank-, Anlage- und anderen Konten als Begünstigter genannt. Dies wird als „Pour-over-Testament“ bezeichnet und ermöglicht es dem Nachlass, eine Nachlassverfügung zu vermeiden.

Danach wird im Testament ein Treuhänder (oder mehrere Treuhänder) benannt, der den Trust im Namen der Begünstigten des Trusts verwaltet. Um es ordnungsgemäß verwalten zu können, muss jeder Treuhänder eine Kopie des Testaments erhalten.

In manchen Fällen kann es sich bei Treuhänder und Testamentsvollstrecker um dieselbe Person handeln. Es könnte sich auch um zwei verschiedene Personen handeln, die gemäß den Bestimmungen des Testaments zusammenarbeiten müssen.

Begünstigte

Alle im Testament genannten Begünstigten sollten eine Kopie erhalten. Dies ermöglicht es ihnen, etwaige Vermächtnisse sowie etwaige Treuhandverhältnisse, die für sie errichtet wurden, nachzuvollziehen. Handelt es sich bei dem Begünstigten um ein minderjähriges Kind, sollte im Testament ein Erziehungsberechtigter benannt werden. Ein Vormund sollte dann auch eine Kopie des Testaments erhalten, damit er die Interessen des Kindes schützen und die Bedingungen etwaiger Vermächtnisse einhalten kann.

Gesetzliche Erben oder frühere Begünstigte

Es besteht die Möglichkeit, dass zwischenzeitlich aus dem Testament gestrichene Vorbegünstigte oder enterbte Erben das Testament anfechten. Dies wäre der Fall, wenn sie nachweisen wollten, dass das aktuelle Testament nicht gültig ist und sie als Begünstigte hätten berücksichtigt werden müssen.

Allerdings legen viele Staaten Fristen fest, wann jemand ein Testament anfechten kann. Beispielsweise erlaubt Kalifornien den Berechtigten, ein Testament bis zu 120 Tage lang anzufechten, nachdem es beim Nachlassgericht eingereicht wurde.Ein Testamentsvollstrecker könnte Kopien an jeden senden, der befugt ist, das Testament anzufechten, um die Uhr innerhalb dieser Frist zu starten und die Wahrscheinlichkeit, dass ein angefochtenes Testament zustande kommt, zu verringern.

Notiz

Wer ein gesetzlicher Erbe ist, ist je nach Bundesstaat unterschiedlich. Meist handelt es sich dabei um Personen, die mit dem Verstorbenen so eng verwandt sind, dass sie ohne ein Testament geerbt hätten. Dazu können der Ehepartner, Kinder, Enkel, Eltern oder Geschwister gehören.

Ärztliche Vollmacht

In einigen Bundesstaaten ist die Person, die eine ärztliche Vollmacht erhalten hat, gesetzlich dazu berechtigt, einen Leichnam für Bestattungsleistungen zu beanspruchen. In Kansas beispielsweise hat der Inhaber einer dauerhaften Vollmacht für medizinische Entscheidungen Vorrang vor allen anderen, einschließlich Ehepartner oder Kindern, wenn mehr als eine Person versucht, Anspruch auf den Leichnam einer verstorbenen Person zu erheben.

Wenn die bevollmächtigte Person für die Bestattung verantwortlich ist, benötigt sie eine Kopie des Testaments, damit sie die Wünsche des Verstorbenen kennt.

Buchhalter

In einem Testament kann ein Buchhalter mit der Bearbeitung von Schulden und Steuern beauftragt werden, oder der Testamentsvollstrecker kann sich dafür entscheiden, einen solchen zu beauftragen. In diesem Fall benötigt der Buchhalter eine Kopie des Testaments, um Folgendes zu verstehen:

  • Wie die Vermögenswerte an die Begünstigten verteilt wurden
  • Alle Vermögenswerte werden in einen Trust eingezahlt
  • Eventuell bestehende Schulden
  • Steuern auf Bundes-, Landes- und lokaler Ebene

Wer behält die Originalkopie eines Testaments?

Nach dem Tod einer Person holt der Testamentsvollstrecker das Original des Testaments zurück und reicht es beim Nachlassgericht ein, um das Nachlassverfahren einzuleiten. Das Nachlassgericht bewahrt dann im Allgemeinen das Originaltestament als Teil der amtlichen Aufzeichnungen auf, während der Nachlass verwaltet wird.

Bundes- und Landessteuerbehörden

Abhängig von der Größe des Nachlasses können Steuern auf Landes- oder Bundesebene anfallen. Wenn der Nachlass steuerpflichtig ist, muss eine Kopie des Testaments auch bei der staatlichen Steuerbehörde und dem Internal Revenue Service eingereicht werden.

Im Jahr 2024 beträgt die Befreiung von der Erbschaftssteuer des Bundes 13,61 Millionen US-Dollar; Nachlässe über diesem Betrag müssen keine Bundesnachlasssteuer zahlen.Staaten, die eine Erbschaftssteuer erheben, haben jedoch in der Regel viel niedrigere Befreiungssätze. In Vermont beispielsweise muss ein Nachlass Steuern zahlen, wenn der Wert des Nachlasses zuzüglich etwaiger steuerpflichtiger Schenkungen in den letzten zwei Jahren mehr als 4,25 Millionen US-Dollar beträgt.Zwölf Bundesstaaten und der District of Columbia erheben eine Erbschaftssteuer.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Was passiert, wenn jemand ohne Testament stirbt?

Das Vermögen geht an die nächsten Angehörigen. Wer als nächster Angehöriger gilt, kann von dem Staat abhängen, in dem die verstorbene Person lebte und starb. In den meisten Fällen wäre jedoch ein Ehegatte an erster Stelle, und die Kinder der verstorbenen Person wären an erster Stelle, wenn es keinen Ehegatten gäbe. Die Entscheidung darüber, wer als nächstes an der Reihe ist, hängt von den gesetzlichen Erbfolgegesetzen eines Staates ab.

Ist ein Testament ohne Anwalt legal?

Ein Testament kann rechtsgültig anerkannt werden, ohne dass ein Anwalt eingeschaltet werden muss. Es gibt Online-Testamenter, die Sie nutzen können, oder Sie können selbst eines verfassen. Sie müssen herausfinden, welche Anforderungen in Ihrem Bundesstaat gelten, damit ein Testament rechtsgültig ist. Zumindest müssen Sie Ihre Absichten niederschreiben, Ihr Testament unterzeichnen und zwei Zeugen haben.