Was sind Retail-ETFs?

ByDr. J. K. Hartmann
Einzelhandels-ETFs können eine clevere Möglichkeit sein, Zugang zu Aktien der Einzelhandelsbranche zu erhalten.

Definition

Börsengehandelte Fonds für Privatkunden(ETFs) sind Anlageprodukte, die Anlegern ein breites Engagement in der gesamten Einzelhandelsbranche ermöglichen sollen, anstatt in ein einzelnes Einzelhandelsunternehmen zu investieren. Wenn ein Händler eine Vorstellung davon hat, in welche Richtung sich die Einzelhandelsbranche seiner Meinung nach entwickeln wird, kann er möglicherweise mit einem Einzelhandels-ETF von dieser Stimmung profitieren.

Retail Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine Art Anlageprodukt. Sie sind darauf ausgelegt, einen breiten Einblick in die gesamte Einzelhandelsbranche und nicht nur in ein einzelnes Einzelhandelsunternehmen zu ermöglichen. Wenn ein Händler eine Vorstellung davon hat, in welche Richtung sich die Einzelhandelsbranche seiner Meinung nach entwickeln wird, kann er möglicherweise mit einem Einzelhandels-ETF von dieser Stimmung profitieren.

Erfahren Sie mehr über ETFs für Privatanleger und worauf Sie bei der Auswahl achten sollten.

Definition und Beispiel für Einzelhandels-ETFs

Bei Retail Exchange Traded Funds (ETFs) handelt es sich um Unternehmen – in der Regel Makler oder Institutionen –, die Aktien von Einzelhandelsunternehmen kaufen und Fonds auflegen, die an einer Börse gehandelt werden. Diese Unternehmen verbriefen diese Aktien dann und bieten Teile davon den Anlegern an. Zu den größten Einzelhandelsaktien zählen Amazon (AMZN), Home Depot (HD) und Walmart (WMT).

Ein beliebter Einzelhandels-ETF ist der VanEck Retail ETF (RTH), der den MVIS U.S. Listed Retail 25 Index nachbilden soll. Der Fonds umfasst Aktien der 25 liquidesten börsennotierten Unternehmen in den USA. Zu den vom Fonds gehaltenen Unternehmen gehören Einzelhandelshändler, Großhändler, Online-Händler, Direktmailing- und TV-Einzelhändler, Fachhändler sowie Lebensmittel- und Grundnahrungsmitteleinzelhändler.

Notiz

Viele stationäre Einzelhandelsgeschäfte erleiden bundesweit Schließungen und Rückschläge. Die meisten Retail-ETFs enthalten aber auch Anteile von Online-Händlern. Daher könnten private ETF-Investoren weiterhin von Schließungen stationärer Geschäfte betroffen sein und gleichzeitig vom Aufstieg des E-Commerce profitieren.

Wie funktionieren Retail-ETFs?

Retail-ETFs sind wie alle anderen ETFs strukturiert. Zunächst wählt der Fondsmanager einen Index aus, den er nachbilden möchte. Mit Blick auf einen Index kauft der Fondsmanager Aktien mithilfe von Anlegergeldern, hoffentlich auf eine Art und Weise, die die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index nachbildet. Durch den Kauf von ETF-Anteilen bilden Sie den Index nach, ohne jede darin gelistete Aktie einzeln zu kaufen.

Notiz

Retail-ETFs genießen alle Vorteile von ETFs. Zu diesen Vorteilen gehören Diversifizierung, potenzielle Einsparungen bei Provisionen und Gebühren sowie bestimmte Steuervorteile gegenüber Investmentfonds.

Wenn Sie sich für ETFs für Privatanleger entscheiden, sollten Sie die wichtigsten Faktoren berücksichtigen, die sie beeinflussen, wie zum Beispiel das verwaltete Vermögen (AUM) und die Kostenquoten.

Berücksichtigen Sie diese Punkte bei der Auswahl des besten Privatanleger-ETF für Ihre Bedürfnisse:

  • Verwaltetes Vermögen
  • Kostenquoten
  • Bestände
  • Branchenfokus
  • Leistung

Verwaltetes Vermögen

ETFs mit höherem AUM sind möglicherweise ETFs mit niedrigerem AUM vorzuziehen, da in den meisten Fällen mehr Vermögenswerte für mehr Liquidität sorgen. Dies wiederum bedeutet in der Regel eine geringere Geld-Brief-Spanne und eine geringere Preisvolatilität.

Kostenquoten

Wenn alle anderen Faktoren gleich sind, sollten zwei Einzelhandels-ETFs, die denselben Index abbilden, ungefähr die gleiche Leistung erbringen. Dies gilt, solange sie passiv verwaltet werden. Daher können Sie mit dem Fonds mit der niedrigsten Kostenquote letztendlich mehr Geld verdienen, insbesondere da sich die Einsparungen aus einer niedrigeren Kostenquote langfristig summieren. Was aber, wenn die beiden Fonds, die Sie vergleichen, in unterschiedliche Indizes investieren? Was wäre, wenn sie aktiv gemanagt würden? In diesen Fällen müssen Sie die Kostenquoten mit den Beständen und der Leistung vergleichen.

Bestände

Als „Bestände“ bezeichnen ETFs die darin enthaltenen Aktien. Möglicherweise interessieren Sie sich für eine bestimmte Aktie, möchten aber auch die gesamte Einzelhandelsbranche kennenlernen. Sie können sich die Bestände eines ETFs ansehen, um sicherzustellen, dass er das enthält, was Sie suchen. ETFs mit einer größeren Anzahl an Beteiligungen können auch eine stärkere Diversifizierung und geringere Volatilität bieten als Fonds mit einem engeren Fokus.

Branchenfokus

Einige Einzelhandels-ETFs investieren breit gefächert in alle Einzelhandelsunternehmen. andere konzentrieren sich auf bestimmte Teilbereiche des Einzelhandels. Es ist wichtig, den spezifischen Fokus eines ETFs zu verstehen, bevor man investiert.

Leistung

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Wenn Sie die jährliche Rendite der Vergangenheit überprüfen, können Sie sich ein Bild davon machen, was Sie unter bestimmten Marktbedingungen in der Zukunft erwarten können, wenn Sie die Leistung an dem messen, was den Markt zu diesem Zeitpunkt beeinflusste.

Tipp

Sie können einen Online-ETF-Screener nutzen, um mehr über einen ETF zu erfahren und ihn mit anderen zu vergleichen, bevor Sie investieren.

Beispiele für Einzelhandels-ETFs

Wie in den meisten Branchen gibt es viele ETFs, aus denen Sie wählen können, um den Einzelhandelssektor abzubilden. Hier sind vier ETF-Optionen, die Sie in Betracht ziehen können. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie selbst recherchieren und sicherstellen, dass sie zu Ihrer gesamten Anlagestrategie passen, bevor Sie eines dieser Produkte kaufen. Die Informationen hier sind aktuell und haben den Stand vom 17. Juni 2022.

  • SPDR S&P Retail etf (XRT):Mit einem verwalteten Vermögen von rund 323 Millionen US-Dollar bietet XRT Zugang zu vielen Unterbranchen der Einzelhandelsbranche, darunter Bekleidung, Drogerien, Kaufhäuser sowie Computer- und Elektronikeinzelhändler. Die Kostenquote für XRT beträgt 0,35 %.
  • Amplify Online Retail ETF (IBUY):IBUY ist ein großer Einzelhandels-ETF, der Unternehmen aus der ganzen Welt umfasst, die mindestens 70 % ihres Umsatzes durch Online-Verkäufe erzielen. Die Kostenquote beträgt 0,65 % und das verwaltete Vermögen beträgt rund 897 Millionen US-Dollar.
  • VanEck Retail ETF (RTH):RTH verfügt über ein Vermögen von 148 Millionen US-Dollar und ist relativ konzentriert. Es hält 25 Aktien, die meisten davon sind große Einzelhändler wie Amazon, Home Depot, Target und Walmart. Die Kostenquote für RTH beträgt 0,35 %.
  • ProShares Online Retail ETF (ONLN):Dies ist ein weiterer Einzelhandels-ETF, der sich auf Online-Händler konzentriert. Das verwaltete Vermögen beträgt 488 Millionen US-Dollar und die Kostenquote des Fonds beträgt 0,58 %.

Was es für Privatanleger bedeutet

Einzelhandels-ETFs sind eine weitere Möglichkeit für Privatanleger, auf die Aktien von Unternehmen zuzugreifen, die in der Einzelhandelsbranche tätig sind. Da es Tausende von Unternehmen gibt, aus denen Sie wählen können, nimmt die Entscheidung, welche Aktien Sie kaufen möchten, viel Zeit in Anspruch.

Sie könnten die Aktien zwar kaufen, aber das ist viel teurer und Sie müssen das Portfolio selbst pflegen. Börsengehandelte Fonds werden passiv verwaltet und haben im Vergleich zu Investmentfonds relativ niedrige Gebühren. Einzelhandels-ETFs sind eine ausgezeichnete Wahl für den Einstieg, wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, kostengünstig Engagement und Diversität bei mehreren Einzelhandelsunternehmen zu erzielen.

Wichtige Erkenntnisse

  • Retail-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die den Einzelhandelssektor abbilden.
  • Für diejenigen, die eine besondere Einstellung zur Einzelhandelsbranche haben, sind Einzelhandels-ETFs eine einfache und effektive Möglichkeit, aus dieser Idee Kapital zu schlagen.
  • Einzelhandels-ETFs können sich sowohl auf stationäre Einzelhändler als auch auf Online-Einzelhändler konzentrieren, obwohl sich einige Einzelhandels-ETFs möglicherweise nur auf den einen oder anderen konzentrieren.

Swip Health bietet keine Steuer-, Anlage- oder Finanzdienstleistungen und -beratung an. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Situation eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keinen Rückschluss auf zukünftige Ergebnisse zu. Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Kapitalverlusts.