AInvestmentfonds der Klasse DBei Aktien handelt es sich um eine weniger verbreitete Art von Investmentfondsanteilen, für die in der Regel keine Front- oder Back-End-Transaktionsgebühr anfällt. Aufgrund der geringeren Kosten ist es eine gute Anlagemöglichkeit für Do-it-yourself-Investoren.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Bei Anteilen der Investmentfondsklasse D handelt es sich um Anteilsarten, für die in der Regel keine Vorab- oder Rückabwicklungsgebühr erhoben wird.
- Sie sind nicht so weit verbreitet wie Anteile der Klassen A, B oder C, aber sie sind eine gute Option für DIY-Anleger.
- Sie können sie normalerweise bei großen Investmentfirmen mit einem D am Ende ihres Namens zum Verkauf finden.
Definition und Beispiel für Anteile der Klasse D eines Investmentfonds
Investmentfonds der Klasse D können No-Load-Fonds insofern ähneln, als es sich um eine Investmentfonds-Anteilsklasse handelt, die als Alternative zu den traditionellen und häufigeren A-Share-, B-Share- und C-Share-Fonds mit Frontload, Backload bzw. Level-Load geschaffen wurde.
Notiz
Bei Investitionen ist der „Load“ die Transaktionsgebühr, und der andere Begriff beschreibt, wann sie anfällt. „Frontload“ bedeutet, dass die Gebühr beim Kauf von Anteilen anfällt, „Backload“-Gebühren fallen an, wenn Sie Anteile verkaufen, und „Level-Load“-Fonds berechnen das ganze Jahr über einen Prozentsatz.
Der Zweck von Belastungen besteht darin, einen Anlageberater für die Anlageberatung zu entschädigen. Daher kann die Zahlung einer Gebühr nur dann sinnvoll sein, wenn Sie einen Anlageberater beauftragen. Wenn Sie ein Do-it-yourself-Investor sind, sollten Sie immer versuchen, eine Belastung zu vermeiden.
Die meisten Fonds der A-Aktien-, B-Aktien- oder C-Aktienklasse werden über einen Broker verkauft. Einige Investmentfondsgesellschaften haben die D-Share-Fondsklasse geschaffen, um der Nachfrage nach No-Load-Versionen der populäreren Fonds gerecht zu werden.
Einer der am weitesten verbreiteten D-Aktien-Investmentfonds ist PIMCO Real Return D. Im Vergleich zu PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B und PIMCO Real Return C ist die D-Anteilsklasse die einzige ohne Belastung und weist die niedrigste Nettokostenquote auf. Ähnliche Optionen finden Sie bei anderen großen Investmentverwaltungsfirmen.
So funktionieren Anteile der Klasse D von Investmentfonds
Anteile der Klasse D sind nicht so weit verbreitet wie andere Klassen und richten sich häufig an Heimwerker, die Anteile online kaufen. Da es in der Regel keine Belastung gibt, sind sie für Makler weniger rentabel als andere Aktien, sodass Makler sie nicht direkt verkaufen.
In den meisten Fällen weisen No-Load-Fonds niedrigere durchschnittliche Kostenquoten auf als Load-Fonds. Geringere Kosten führen im Allgemeinen zu höheren Renditen, da alle Kosten für die Verwaltung des Investmentfondsportfolios direkt aus der Bruttorendite des Fonds stammen.
Notiz
Beachten Sie, dass D-Share-Fonds nicht dasselbe sind wie Fonds mit Lastenbefreiung, bei denen es sich in der Regel um A-Share-Fonds handelt, bei denen der Ausgabeaufschlag erlassen wird. Fonds mit Lastenbefreiung haben am Ende ihres Namens ein „LW“.
Puristen von Investmentfonds erkennen einen D-Share-Fonds möglicherweise nicht als einen echten No-Load-Fonds an, der am Ende des Fondsnamens keinen Anteilsklassenbuchstaben oder eine Beschreibung hat, aber D-Anteile erheben normalerweise keine Gebühr. Manchmal erheben sie möglicherweise eine Pauschalgebühr (z. B. 1 % pro Jahr), aber das ist nicht üblich.
Welche Art von Investmentfondsanteilen für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihren eigenen Anlagezielen und der Größe Ihres Portfolios ab. Wenn Sie vorhaben, selbst zu investieren, lohnt es sich, einen Blick auf Klasse-D-Aktien als Option zu werfen.
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