Beim Averaging Down handelt es sich um eine Anlagestrategie, die darin besteht, mehr Anteile einer Aktie zu kaufen, wenn deren Kurs sinkt, wodurch die durchschnittlichen Kosten pro Aktie sinken. Es wird auch als „Dollar Cost Averaging“ bezeichnet.
Angenommen, Sie kaufen 100 Aktien zu 50 $ pro Aktie für insgesamt 5.000 $. Dann fällt die Aktie auf 40 $ pro Aktie. Anschließend kaufen Sie weitere 100 Aktien zu 40 $ pro Aktie, also insgesamt 4.000 $. Sie besitzen jetzt 200 Aktien und haben insgesamt 9.000 $ ausgegeben. Der durchschnittliche Preis pro Aktie, die Sie besitzen, beträgt jetzt 45 $.
Wenn die Aktie wieder auf 60 US-Dollar pro Aktie ansteigt, wäre eine Herabsetzung des Durchschnitts eine wirksame Strategie gewesen, um die Rendite Ihrer Investition zu erzielen. Wenn der Kurs der Aktie jedoch weiter sinkt, können Sie Geld verlieren. An diesem Punkt müssen Sie möglicherweise entscheiden, ob Sie den Durchschnitt weiter senken oder aussteigen und den Verlust hinnehmen möchten.
Folgendes sollten Sie beachten, wenn Sie erwägen, den Durchschnitt Ihrer Börseninvestitionen zu senken.
Inhaltsverzeichnis
Ist die Herabsetzung des Durchschnitts eine wirksame Strategie?
Die Antwort auf diese Frage lautet schlicht und einfach: Es kommt darauf an. Darüber hinaus neigen Anlageexperten dazu, unterschiedliche Meinungen über die Wirksamkeit der Mittelwertbildung zu vertreten.
Notiz
Anleger, die einen langfristigen und konträren Anlageansatz verfolgen, bevorzugen tendenziell den durchschnittlichen Ansatz.
Dies ist keine Strategie, die man leichtfertig anwenden sollte. Wenn es ein hohes Volumen an Verkäufen gegen ein Unternehmen gibt, würden Sie bei der Anlage einen konträren Ansatz verfolgen und gegen den Trend agieren. Sich gegen das zu stellen, was die Mehrheit tut, und Aktien zu kaufen, wenn andere verkaufen, kann sich manchmal als profitabel erweisen, aber es kann auch bedeuten, dass Sie die Risiken verpassen, die andere zum Verkauf veranlassen.
Wenn Sie jedoch in ein Unternehmen und nicht nur in eine Aktie investieren, können Sie aufgrund der bisherigen Wertentwicklung und der aktuellen Lage des Unternehmens möglicherweise besser einschätzen, ob ein Rückgang des Aktienkurses vorübergehender Natur ist oder ein Zeichen von Problemen.
Wenn Sie wirklich an das Unternehmen glauben, kann eine Herabsetzung des Durchschnitts sinnvoll sein, wenn Sie Ihre Anteile am Unternehmen erhöhen möchten. Der Aufbau weiterer Aktien zu einem niedrigeren Preis ist sinnvoll, wenn Sie planen, diese über einen längeren Zeitraum zu halten.
Wenn es sich möglicherweise nicht lohnt, den Durchschnitt zu senken
Anleger, die kurzfristige Investitionen tätigen und lediglich in Aktien und nicht in Unternehmen investieren, bevorzugen tendenziell keine Herabsetzung des Durchschnitts. Sie suchen nach Kauf- und Verkaufssignalen, die auf einer Reihe von Indikatoren basieren, die Trends folgen, anstatt ihnen zu widersprechen.
Wenn Ihr Ziel darin besteht, mit dem Handel Geld zu verdienen, und Sie kein wirkliches Interesse an dem zugrunde liegenden Unternehmen haben, abgesehen davon, wie es durch Markt-, Nachrichten- oder Wirtschaftsveränderungen beeinflusst werden könnte, dann ist eine Herabsetzung des Durchschnitts wahrscheinlich nicht die richtige Strategie für Sie. In den meisten Fällen liegt das daran, dass Sie nicht genug über das zugrunde liegende Unternehmen wissen, um festzustellen, ob ein Preisverfall vorübergehender Natur ist oder auf ein ernstes Problem zurückzuführen ist.
Eine typische Vorgehensweise beim kurzfristigen Investieren in eine Aktie besteht darin, die Verluste auf einen bestimmten Betrag zu begrenzen.
Notiz
Der Zeitraum, in dem Sie Ihre Verluste durch eine Durchschnittsbildung reduzieren können, ist für jeden Anleger unterschiedlich und hängt von Ihrer Risikotoleranz ab.
Beispielsweise könnten Sie versuchen, Ihre Verluste auf 5 % oder vielleicht 10 % Ihrer Investition zu begrenzen. Wenn Sie also 100 Aktien einer Aktie zu einem Durchschnittspreis von 100 US-Dollar pro Aktie besitzen, können Sie Ihre Verluste auf 10 % begrenzen und verkaufen, wenn der Aktienkurs auf 90 US-Dollar fällt. Dies wird als „Ziel-Gewinn-/Verlust-Verhältnis-Ausstiegsstrategie“ bezeichnet.Dies kann dazu beitragen, zu verhindern, dass Sie nach einer Herabsetzung des Durchschnitts zu viel verlieren.
Das Fazit
Wenn Sie ein kurzfristiges Aktienspiel spielen, macht eine Herabsetzung des Durchschnitts wahrscheinlich keinen Sinn. Berücksichtigen Sie Ihre Risikotoleranz und nehmen Sie einen kleinen Verlust in Kauf, bevor daraus ein großer Verlust wird. Dann machen Sie mit Ihrer nächsten Investition weiter.
Wenn Sie sich eher auf langfristige Investitionen in Unternehmen konzentrieren, kann eine Herabsetzung des Durchschnitts sinnvoll sein. Es ermöglicht Ihnen, mehr Aktien zu einem niedrigeren Preis zu erwerben – solange Sie davon überzeugt sind, dass das Unternehmen grundsätzlich gesund ist. Möglicherweise besitzen Sie am Ende mehr Aktien zu einem niedrigeren Durchschnittspreis und erzielen möglicherweise einen hübschen Gewinn.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Verlieren Sie Geld, wenn Sie den Durchschnitt der Aktien senken?
Es ist durchaus möglich, Geld zu verlieren, wenn der Durchschnitt sinkt. Wenn Sie weiterhin Aktien einer Aktie kaufen und deren Kurs weiter sinkt, verlieren Sie Geld bei Ihrer Investition. Es handelt sich um eine riskante Strategie – eine, die Sie nur anwenden sollten, wenn Sie das beteiligte Unternehmen gut kennen und fest davon überzeugt sind, dass es wieder auf die Beine kommt.
Wie berechnet man bei der Mittelwertbildung einen Break-Even-Punkt?
Es gibt keine Möglichkeit, einen festgelegten Break-Even-Punkt zu ermitteln, wenn Sie den Durchschnitt senken. Die Strategie ist nur dann wirksam, wenn sich die Aktie schließlich erholt und der Preis wieder steigt. Wenn es weiter sinkt, werden Sie Geld verlieren, und es ist nur die Frage, wann Sie Ihre Verluste begrenzen müssen.
Ist die Herabsetzung des Durchschnitts eine Möglichkeit, einen Fehler beim Aktienkauf zu vertuschen?
Es kann ein Investitionsfehler sein, den Durchschnitt herabzusetzen, nur um Ihren Kauf besser aussehen zu lassen. Es ist bekannt, dass Händler die Durchschnittsmethode verwenden, um den anfänglichen Aktienkauf gut aussehen zu lassen. Wenn die Aktie weiterhin sinkt, ist es schwieriger, die Tatsache zu vertuschen, dass Sie eine Aktie gekauft haben, deren Preis gefallen ist.
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