Inflationbezieht sich auf einen allgemeinen Anstieg der Preise für Waren und Dienstleistungen in der Wirtschaft im Laufe der Zeit, der mit einem Rückgang des Geldwerts einhergeht.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Unter Inflation versteht man einen allgemeinen Anstieg des Preisniveaus von Waren und Dienstleistungen im Laufe der Zeit.
- Es wird durch Nachfrage-Sog- oder Kostendruck-Inflation verursacht.
- Die Inflation kann alltäglichen Verbrauchern, Sparern und Anlegern festverzinslicher Wertpapiere schaden, aber in bestimmten Fällen kann sie Kreditnehmern und Kreditgebern helfen.
- Inflation ist das Gegenteil von Deflation, die durch einen allgemeinen Rückgang der Preise für Waren und Dienstleistungen gekennzeichnet ist.
Definition und Beispiel der Inflation
Unter Inflation versteht man eine anhaltende Aufwärtsbewegung des Gesamtpreisniveaus von Waren und Dienstleistungen in einer Volkswirtschaft. Dies entspricht einem Kaufkraftverlust für eine Währung, die in der Wirtschaft verwendet wird. Um die gleiche Menge an Waren und Dienstleistungen zu kaufen, sind daher mehr Währungseinheiten erforderlich. Mit Ihrem Geld können Sie weniger kaufen, sei es Brot, Zahnpasta, Miete oder medizinische Leistungen.
Die Inflation führt zu einem Kaufkraftverlust, wenn die Preise schneller steigen als die Löhne. Es zwingt Einzelpersonen dazu, mehr Dollar, Euro oder andere Währungen auszugeben, um lebensnotwendige Dinge zu kaufen, was den Durchschnittsverbraucher in eine finanzielle Notlage bringen kann. Es kann auch die diskretionären Ausgaben reduzieren. Sie hätten im November 2021 106,80 US-Dollar bezahlen müssen, um das zu kaufen, was Sie im November 2020 für 100 US-Dollar hätten kaufen können.
Notiz
Auch die Inflation kann den Sparern schaden, weil sie den Wert der Zinsen, die Sie auf Ihre Einlagen verdienen, verringert.
Wie Inflation funktioniert
Viele Verbraucher assoziieren Inflation mit einem Preisanstieg einiger wichtiger Güter oder Dienstleistungen wie Öl oder sogar einer bestimmten Branche wie Immobilien. Inflation liegt jedoch nur dann vor, wenn die Gesamtpreise für Waren und Dienstleistungen steigen. Es wird angenommen, dass zwei Hauptkräfte für den Anstieg verantwortlich sind: die Nachfrageinflation und die Kosteninflation.
Bei einer Nachfrageinflation übersteigt die Nachfrage nach Gütern und Dienstleistungen in der Wirtschaft die Fähigkeit der Wirtschaft, diese zu produzieren. Dieses knappe Angebot übt einen Aufwärtsdruck auf die Preise aus und führt zu einer Inflation.
Eine Kostendruckinflation tritt auf, wenn der steigende Preis der Inputgüter und -dienstleistungen den Preis der Endgüter und -dienstleistungen erhöht und eine Inflation verursacht. Eine Ölkrise führt häufig zu einem Rückgang des Ölangebots und einem Anstieg des Preises für Erdöl, einem wichtigen Inputgut. Der steigende Erdölpreis übt einen Aufwärtsdruck auf den Preis aus Endprodukte und Dienstleistungen, was zu Inflation führt.
Einige Anleger könnten auch aufgrund der Inflation Verluste erleiden. Die Zentralbank eines Landes passt häufig die kurzfristigen Zinssätze an, um die gewünschte Inflationsrate aufrechtzuerhalten. Die Federal Reserve erhöht häufig einen kurzfristigen Zinssatz, der als „Federal Funds Rate“ bekannt ist, wenn sie mit einer steigenden Inflation konfrontiert ist. Diese Maßnahme führt typischerweise zu einem Rückgang des Preises festverzinslicher Wertpapiere wie festverzinslicher Anleihen.
Notiz
Dieses umgekehrte Verhältnis zwischen Zinssätzen und Anleihepreisen kann den Marktwert von Anlageportfolios, die mit Anleihen beladen sind, drücken.
Die Vorteile der Inflation
Inflation ist nicht immer eine schlechte Sache. Kreditnehmer können davon profitieren, wenn dies mit steigenden Löhnen einhergeht. Sie können ihre Schulden mit Geld zurückzahlen, das in diesem Fall weniger wert ist als zuvor.
In inflationären Umgebungen, die nicht mit Lohnerhöhungen einhergehen, können Kreditgeber auf Kosten der Kreditnehmer profitieren. Verbraucher stehen in diesem Fall oft unter starkem Druck, sich Geld zu leihen, um sich die Dinge leisten zu können, die sie benötigen. Dies erhöht das Einkommenspotenzial der Kreditgeber. Darüber hinaus profitieren sie häufig vom Aufwärtsdruck der Zinssätze angesichts einer erhöhten Nachfrage nach leihbaren Mitteln.
Notiz
Ein Anstieg des Preises einer einzelnen Ware oder Dienstleistung gilt nicht als Inflation. Inflation tritt nur bei einem allgemeinen Anstieg des Preisniveaus von Waren und Dienstleistungen in der gesamten Wirtschaft auf.
So messen Sie die Inflation
Die Inflationsrate wird typischerweise anhand der Veränderungen eines Preisindex gemessen. Der Verbraucherpreisindex (CPI) ist der beliebteste Preisindex in den USA. Er ist ein Maß für die durchschnittliche zeitliche Änderung des Preises eines Standardsatzes von Konsumgütern und -dienstleistungen, der als „Warenkorb“ bezeichnet wird.
Der CPI wird berechnet, indem der Preis eines Warenkorbs in einem bestimmten Jahr durch den Preis desselben Warenkorbs im Basisjahr dividiert wird. Ermitteln Sie die Inflationsrate, indem Sie die prozentuale Änderung des VPI von einem Zeitpunkt zum anderen berechnen. Der Verbraucherpreisindex für alle städtischen Verbraucher (CPI-U) stieg in den 12 Monaten von November 2020 bis November 2021 um 6,8 %, der größte 12-Monats-Anstieg seit dem Zeitraum bis Juni 1982.
Inflation vs. Deflation
| Inflation | Deflation |
|---|---|
| Gekennzeichnet durch einen allgemeinen Anstieg der Preise für Waren und Dienstleistungen | Gekennzeichnet durch einen allgemeinen Rückgang der Preise für Waren und Dienstleistungen |
| Verursacht durch Nachfrage-Sog- oder Kostendruck-Inflation | Verursacht durch Kontraktionen der Wirtschaft oder des Geld- oder Kreditangebots |
| Verringert die Kaufkraft | Erhöht die Kaufkraft |
Während Inflation mit einem allgemeinen Preisanstieg für Waren und Dienstleistungen und einem Rückgang des Geldwertes einhergeht, bezieht sich Deflation auf einen allgemeinen Rückgang der Preise für Waren und Dienstleistungen und einen Anstieg des Geldwertes. Von einer Deflation spricht man, wenn die prozentuale Veränderung des VPI von einer Periode zur anderen negativ ist. Das Gegenteil gilt für die Inflation.
Inflation wird typischerweise durch Nachfrage- oder Kostendruckinflation verursacht. Deflation wird durch Kontraktionen der Wirtschaft oder des Geld- oder Kreditangebots verursacht.Dadurch können Verbraucher mit einer Währungseinheit möglicherweise mehr kaufen, während die Inflation es den Menschen im Allgemeinen nicht erlaubt, so viel zu kaufen, wenn ihr Lohn nicht mithalten kann.
Eine Deflation kann ähnlich negative Auswirkungen auf Verbraucher und Wirtschaft haben wie die Inflation. Dies geht häufig mit einer geringeren Nachfrage nach Waren und Dienstleistungen einher, was Unternehmen dazu zwingen kann, Kostensenkungsmaßnahmen zu ergreifen, die die Arbeitslosenquote erhöhen können.
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