Was ist eine erzwungene Erbschaft?

ByDr. J. K. Hartmann
Definition

Zwangserbeist ein Rechtskonzept, das in einem Bundesstaat – Louisiana – zumindest teilweise anerkannt ist. Es verbietet einer Person, bestimmte Verwandte zu enterben – am häufigsten ihren Ehepartner, Kinder und Enkelkinder.

Wichtige Erkenntnisse

  • Bei der Zwangsvererbung handelt es sich um eine gesetzliche Bestimmung, die die Art und Weise einschränkt, wie eine Person ihren Nachlass unter bestimmten Bedingungen vererben kann.
  • Louisiana ist der einzige Staat in den USA, der eine Zwangserbschaft praktiziert.
  • Zwangserben müssen Eltern haben, die verstorben sind, bevor die Erben das 24. Lebensjahr vollendet haben, oder sie müssen eine dauerhafte Behinderung haben oder nicht anderweitig für sich selbst sorgen können.
  • Die Zwangserbschaft folgt dem rechtlichen Konzept der Vertretung.

Definition und Beispiele der erzwungenen Erbschaft

Nach diesem Gesetz haben Sie nicht die Freiheit, zu bestimmen, wer Ihren Nachlass erbt, zumindest nicht vollständig. Wenn Sie beispielsweise vier Kinder, ein Haus und 20 Hektar Land hätten, könnten Sie gesetzlich nicht alles jemand anderem überlassen, wenn eines Ihrer Kinder jünger als 24 Jahre wäre oder andere Bedingungen erfüllte.

So funktioniert die erzwungene Erbschaft

Der Begriff „erzwungene Erbschaft“ wird nirgendwo in den USA außer in Louisiana verwendet. In diesem Staat gibt es ein Gesetz, das die Enterbung eines Kindes verbietet, das 23 Jahre oder jünger ist, dauerhaft behindert oder handlungsunfähig ist oder nicht anderweitig für sich selbst sorgen kann.

Zwangserbenanteile

In Lousiana ist ein Nachlass in zwei Teile geteilt – den Betrag, der dem/den erzwungenen Erben zusteht, der als „legitime“ bezeichnet wird, und einen Teil, der als „verfügbarer Teil“ bezeichnet wird und den Gesetzen zur Erbfolge folgt oder nach den Wünschen des Verstorbenen verteilt wird.

Der gesetzliche oder erzwungene Teil beträgt 25 % des Nachlasses, wenn ein Kind vorhanden ist. Der Rest entfällt auf den Einweganteil. Bei mehreren Kindern erhalten die Zwangserben gleiche Anteile von 50 % des Nachlasses.

Zwei oder mehr überlebende Kinder müssen sich als Gesamterben die Hälfte teilen. Darüber hinaus gibt es einige rechtliche Gründe für eine Enterbung, und die meisten beinhalten Gewalt gegen den Elternteil.

Notiz

Versicherungs- und Altersvorsorgeleistungen sind grundsätzlich nicht im Zwangsteil eines Nachlasses enthalten. Wenn sie aus irgendeinem Grund einbezogen werden, wird der an die Zwangserben gezahlte Teil auf den Zwangsteil des Nachlasses angerechnet.

Darstellung

Das Gesetz zum erzwungenen Erben in Louisiana schreibt außerdem vor, dass, wenn ein erzwungener Erbe vor dem Erblasser stirbt und dieser Erbe ein Kind hatte, das Kind diesen Erbenanteil nur dann erben würde, wenn der Verstorbene sterben würde, bevor sein Kind 24 Jahre alt geworden wäre.

Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Ihr Sohn bekam im Alter von 21 Jahren ein Kind und kam dann auf tragische Weise bei einem Autounfall ums Leben. Sie haben Ihren Sohn überlebt, und sein Kind ist nun der erzwungene Erbe, egal wie alt es zum Zeitpunkt Ihres Todes ist. Wenn Sie im gleichen Szenario ein Jahr nach Ihrem Sohn sterben würden, wäre sein Kind der erzwungene Erbe und würde seinen Anteil an Ihrem Nachlass erhalten, da Sie starben, bevor Ihr Sohn 24 Jahre alt geworden wäre.

Notiz

Es gibt viele weitere komplexe Szenarien und Umstände im Zusammenhang mit einer Zwangserbschaft. Wenn Sie Ihren Nachlass planen und in Louisiana leben oder glauben, dass Sie möglicherweise ein rechtliches Interesse an einem Nachlass haben, wenden Sie sich am besten an einen Anwalt.

Wenn Ihr Sohn nach Vollendung des 24. Lebensjahres verstirbt, kann sein Kind kein Zwangserbe sein, es sei denn, es ist dauerhaft geistig oder körperlich nicht mehr in der Lage, seinen Nachlass zu verwalten und für sich selbst zu sorgen.

Einschränkungen

Es ist wichtig zu verstehen, dass nicht viele Menschen in die Kategorie der erzwungenen Erben fallen. Um die zuvor angesprochenen Punkte zusammenzufassen: ein erzwungener Erbe:

  • Hat ein Elternteil verstorben, bevor der Erbe das 24. Lebensjahr vollendet hat, oder
  • Ist dauerhaft geistig oder körperlich behindert, so dass er nicht für sich selbst sorgen kann, oder
  • Ist jemand, dessen Großelternteil starb, bevor der Elternteil 24 Jahre alt wurde, und dessen Elternteil starb, bevor er 24 Jahre alt wurde

Alternativen zur erzwungenen Erbschaft

Während die Zwangsvererbung nicht umgangen werden kann, gibt es bestimmte Fälle, in denen Sie einen Nachlass einschränken können – Nießbrauch, rechtmäßige Treuhandschaft und Hinterbliebenenerfordernis.

Nießbrauch

Sie können einen Nießbrauch begründen – ein begrenztes Recht zur Nutzung des von Ihnen hinterlassenen Nachlasses. Typischerweise wird den Ehegatten der Nießbrauch am Zwangsanteil an einem Nachlass gewährt, so dass die Ehegatten den Nachlass frei bewohnen und nutzen können.

Der Nießbrauch entbindet die Zwangserbschaft nicht – die Erben besitzen weiterhin ihre Anteile am Nachlass; Der Nießbraucher kann jedoch über den erzwungenen Teil verfügen, bis der Nießbrauch erlischt oder er stirbt.

Die erzwungenen Erben werden als „nackte Eigentümer“ bezeichnet und haben außer dem Eigentum keine Rechte an der Immobilie, die von der Person genutzt wird, der der Nießbrauch gewährt wird.

Notiz

Zwangserben können aus einer Zwangserbschaft austreten. Wenn ein erzwungener Erbe dies tut, fällt sein Anteil wieder in den Verfügungsanteil zurück – er geht nicht an andere erzwungene Erben, sofern vorhanden.

Legitimes Vertrauen

Der erzwungene Teil eines Nachlasses kann in einem Trust verbleiben – dies wird als „legitimer Trust“ bezeichnet. Damit der Trust legal ist, muss er:

  • Verteilen Sie alle Einkünfte an den erzwungenen Erben für Bildungs-, Gesundheits-, Unterstützungs- oder Nachlasspflegezwecke.
  • Für den Nachlass gelten außer dem Nießbrauch oder den Interessen eines Hauptbegünstigten keine weiteren Bedingungen
  • Erlischt mit dem Tod des erzwungenen Erben
  • Verteilen Sie das gesamte Kapital an den erzwungenen Erben, wenn der Trust endet

Überlebenserfordernis

In vielen Nachlassplänen ist eine Hinterbliebenenregelung üblich, die besagt, dass der Begünstigte noch eine bestimmte Zeit nach dem Tod des Erblassers leben muss, um eine Erbschaft zu erhalten. Nach dem Erbrecht, das die Pflichterben einbezieht, kann der Erblasser eine Rückstellung für seinen Nachlass bilden, in der der Pflichterbe seinen Anteil nur dann erhalten kann, wenn er noch sechs Monate nach dem Tod des Erblassers überlebt.