Was ist eine Brokerage-Trade-Bestätigung?

ByDr. J. K. Hartmann
Definition

ABestätigung des Maklergeschäftsist ein Finanzdokument, das die Details eines über Ihr Konto abgeschlossenen Handels meldet. Es wird von Ihrem Broker nach jedem Trade ausgestellt und ist getrennt von Ihren Kontoauszügen.

Wichtige Erkenntnisse

  • Eine Brokerage-Handelsbestätigung ist ein Finanzdokument, das die Details eines über Ihr Konto abgeschlossenen Handels enthält.
  • Dabei handelt es sich um eine detaillierte Aufzeichnung des Handels, einschließlich der gehandelten Daten, des Handelsdatums, der Handelskosten, des Nettowerts, etwaiger Provisionen oder Gebühren, die Ihr Broker berechnet hat, und mehr.
  • Bestätigungen von Maklergeschäften können Ihnen helfen, genaue Aufzeichnungen über die Steuerzeit zu führen, Transaktionen zu überprüfen, Fehler zu erkennen und potenziell unethisches Verhalten seitens Ihres Maklers zu erkennen.

Definition und Beispiel einer Brokerage-Handelsbestätigung

Eine Brokerage-Handelsbestätigung ist ein Finanzdokument, das die Details eines über Ihr Konto abgeschlossenen Handels enthält. Es wird von Ihrem Broker nach jedem Trade ausgestellt; es ist getrennt von Ihren Kontoauszügen. Es kann zur Überprüfung auf Maklerbetrug, zur Lösung von Kontodiskrepanzen und zur Unterstützung Ihrer Steuererklärung verwendet werden.

  • Alternative Namen:Bestätigungserklärung, Handelsbestätigungserklärung

Wenn Sie Trades über ein Brokerage-Konto tätigen, erhalten Sie einen Bericht, die sogenannte Brokerage-Trade-Bestätigung. Dies ist eine detaillierte Aufzeichnung des abgeschlossenen Handels. Obwohl Handelsbestätigungen variieren können, umfassen sie häufig Folgendes:

  • Der Name der gehandelten Anlage zusammen mit dem Tickersymbol.
  • Die Gesamtzahl der gekauften oder verkauften Aktien.
  • Der Anschaffungs- oder Verkaufspreis pro Aktie.
  • Die an die Maklerfirma gezahlte Provision. (Wenn Ihr Broker als Händler für Sie tätig war, kann dies auch Anleihen-Spreads für festverzinsliche Wertpapiere umfassen.)
  • Das Datum der Handelsausführung (an dem der Handel platziert wurde).
  • Das Abrechnungsdatum (wenn das Geld und die Investition übertragen wurden).
  • Der Gesamtbruttowert der Transaktion.
  • Der Gesamtnettowert nach Abzug der Provisionen.
  • Die Nummer des Kontos, auf dem der Handel getätigt wurde.
  • Die Art der verwendeten Order (z. B. Market Order, Limit Order).
  • Die Rolle, in der der Makler agierte (Makler, Händler oder Agent).

Notiz

Wenn Sie Ihre Käufe oder Verkäufe über ein Bankkonto abrechnen lassen, ist dies das Datum, an dem das Geld von Ihrem Konto abgebucht oder auf Ihr Konto überwiesen wird. Wenn Sie Ihr Vermögen auf einem Brokerkonto haben, sehen Sie die auf diesem Konto getätigten Transaktionen am selben Tag des Handels.

Ihre Broker-Handelsbestätigung wird Ihnen jedes Mal per Post oder elektronisch zugesandt, wenn Ihr Broker einen Handel für Sie ausführt.

Wie funktioniert eine Brokerage-Handelsbestätigung?

Handelsbestätigungen sind Informationsinstrumente. Sie sollten zusammen mit dem Kontoauszug des Brokers zur Überprüfung von Transaktionen und Gebühren verwendet werden.

Wenn Sie wissen, wie diese Bestätigungen verwendet werden, können Sie auch die Details jedes Handels, der über Ihr Konto abgewickelt wird, genau prüfen. Das ermöglicht Ihnen:

  • Führen Sie genaue Aufzeichnungen über die Steuerzeit.
  • Stellen Sie sicher, dass der Broker eine Order gemäß Ihren Anweisungen ausgeführt hat.
  • Erkennen Sie Fehler oder ungenaue Informationen.

Jedes Mal, wenn Sie einen Kontoauszug erhalten, sollten Sie diesen mit Ihren Handelsbestätigungen aus diesem Zeitraum vergleichen. Dies kann Ihnen helfen, potenziell unethisches Verhalten seitens Ihres Maklerunternehmens zu erkennen, wie zum Beispiel:

  • Informationen zu Handelsbestätigungen, die nicht mit Kontoauszügen übereinstimmen.
  • Ungeklärte Gebühren.
  • Gebühren, die höher sind, als sie sein sollten.
  • Nicht genannte Provisionen, wenn Ihr Broker als Vermittler bei Geschäften fungierte.

Wichtig

Wenn der Makler Ihnen ein Wertpapier oder eine Anleihe verkauft hat, die er zuvor gekauft hatte, fungierte er als Auftraggeber. Das bedeutet, dass das Unternehmen von der Transaktion profitiert hat, indem es die Preise erhöht oder gesenkt hat. Es handelt sich hierbei um provisionsäquivalente Gebühren, die offengelegt werden müssen.

Was sollten Sie tun, wenn Sie Unstimmigkeiten zwischen Ihren Bestätigungen und Ihren Aussagen feststellen? Was passiert, wenn Sie Probleme mit den von Ihrem Maklerunternehmen gesendeten Steuerinformationen feststellen? Wenden Sie sich in diesem Fall zunächst an Ihren Makler, um Ihre Bedenken zu besprechen.

Wenn der Makler unkooperativ ist oder Sie ein unethisches Verhalten vermuten, gibt es Agenturen, die helfen können.

Tipp

Wenn Sie gegenüber Ihrem Makler Bedenken äußern, notieren Sie sich Ihre Gespräche und Maßnahmen, damit Sie später darauf zurückgreifen können. Diese können hilfreich sein, wenn Sie später eine Beschwerde einreichen müssen.

Holen Sie sich Hilfe von FINRA

Die Financial Institution Regulatory Authority (FINRA) soll Anlegern und Verbrauchern helfen, die von räuberischen Finanzunternehmen ausgenutzt wurden. FINRA bietet ein Online-Beschwerdezentrum, Anleitungen zu gängigen Finanzbetrugstaktiken, auf die Sie achten sollten, und Streitbeilegungsdienste.

Bevor Sie sich für einen Broker entscheiden, sollten Sie möglicherweise auch das Broker-Überprüfungstool der FINRA nutzen und sich die Liste der verbotenen Broker ansehen. Sie können sich auch bei regulatorischen oder anderen Fragen an die Agentur wenden.

Holen Sie sich Hilfe von der SEC

Die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) ist die Bundesregulierungsbehörde für den Finanzhandel. Bei ihnen können Sie Beschwerden einreichen. Dort finden Sie auch Antworten auf Investitionsfragen.

Was es für Privatanleger bedeutet

Bestätigungen von Maklergeschäften sind ein Hilfsmittel, das Ihnen dabei hilft, Ihre Finanzen in Ordnung zu halten und auf Unstimmigkeiten in Ihren Konten zu prüfen, was besonders bei Steuerangelegenheiten wichtig ist.

Handelsbestätigungen können bei der Einreichung Ihrer Steuern verwendet werden, um Kapitalgewinne und -verluste nachzuverfolgen. Sollten Sie jemals einer Prüfung unterzogen werden, können diese als Dokumentation zur Untermauerung Ihrer Steuererklärungen dienen.

Die vom IRS verwendete Kostenrechnungsmethode sorgt dafür, dass die Depotbank die offiziellen Steuerunterlagen aufzeichnet; Sie sind verpflichtet, eine angepasste Basis und etwaige Gewinne oder Verluste zu melden.Wenn es Unterschiede zwischen Ihren Aufzeichnungen und denen Ihres Maklerunternehmens gibt, verwendet der IRS die Maklerunterlagen.

Um Probleme rund um die Steuerzeit zu vermeiden, sollten Sie einen Blick auf Ihre Makler-Handelsbestätigungen werfen, sobald Sie diese erhalten. Lösen Sie dann alle Probleme so schnell wie möglich.