Aletzter Wille und Testamentist ein Nachlassplanungsdokument, das unter anderem erläutert und klarstellt, was mit Ihrer Immobilie zum Zeitpunkt Ihres Todes geschehen soll. Ihr Testament enthält alle wesentlichen und notwendigen Einzelheiten darüber, wer Ihr Eigentum erben wird.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Ein letztes Testament ist ein rechtsgültiges Dokument, das vorschreibt, wer nach Ihrem Tod Ihr Vermögen erhalten soll.
- In einem Testament kann auch ein Vormund für Ihre Kinder benannt werden, ein Nachlassverwalter, der die Erbschaften Ihrer Kinder bis zum Erreichen der Volljährigkeit verwaltet, und ein Testamentsvollstrecker, der Ihren Nachlass während des Nachlassverfahrens verwaltet.
- Testamente können nur Nachlassvermögen übertragen. Sie können keine Vermögenswerte vererben, für die ein Begünstigter bestimmt ist, z. B. Lebensversicherungserlöse, Rentenkonten oder Immobilien mit Eigentumsrecht an Mitmieter mit Hinterbliebenenrechten.
- Auch wenn Sie als Grundlage Ihres Nachlassplans einen Living Trust gründen und finanzieren, benötigen Sie immer noch ein „Pour-Over“-Testament.
Definition und Beispiel eines letzten Willens und Testaments
Ein letztes Testament ist ein juristisches Dokument, das erklärt, wie Ihre Begünstigten Ihr Eigentum und Ihr Vermögen erben werden. Darin sollte auch der von Ihnen gewählte Testamentsvollstrecker genannt werden, der manchmal als „persönlicher Vertreter“ bezeichnet wird. Dabei handelt es sich um die Person, die für die Regelung Ihrer letzten Angelegenheiten und die Führung Ihres Nachlasses durch das Nachlassverfahren verantwortlich ist.
In Ihrem Testament sollten Sie Ihre Hauptbegünstigten benennen und angeben, was diese aus Ihrem Nachlass erhalten sollen. Wenn Sie möchten, dass Ihr Bruder Joe Ihren Oldtimer erbt, sollte dies im Testament stehen. Aber es sollte noch einen Schritt weiter gehen und angeben, wer das Auto erhalten würde, wenn Joe vor Ihnen verstirben würde.
Das Nachlassverfahren ist notwendig, um das Eigentum an vielen Ihrer Vermögenswerte auf lebende Personen zu übertragen. Wenn Sie kein Testament hinterlassen, können Sie es nicht vermeiden, es sei denn, Sie haben einen alternativen Nachlassplan erstellt, beispielsweise einen Living Trust.
Wie funktioniert ein Testament?
In einem Testament sollte auch angegeben werden, welche Befugnisse Ihr Testamentsvollstrecker bei der Regelung Ihres Nachlasses haben soll. Es sollte ein Vormund benannt werden, der sich um Ihre Kinder kümmert, bis sie erwachsen sind, wenn der andere Elternteil vor Ihnen verstorben ist oder bei einem gemeinsamen Ereignis mit Ihnen stirbt. Es kann auch ein Nachlassverwalter benannt werden, der die Vermögenswerte oder Barmittel verwaltet, die Sie Ihren Kindern hinterlassen, da Minderjährige kein Eigentum besitzen dürfen.
In einem Testament kann es sich ausschließlich um Ihr Nachlassvermögen handeln. Hierbei handelt es sich um Eigentumsgegenstände, die Sie besitzen und die ohne das Nachlassverfahren nicht auf eine andere Weise an eine lebende Person übertragen werden können. Lebensversicherungsleistungen, Immobilien von Mitmietern mit Hinterbliebenenrecht und viele Altersvorsorgepläne benennen die Begünstigten direkt. Hierbei handelt es sich um Vermögenswerte, die nicht aus dem Nachlass stammen, und sie werden auf gesetzlichem Wege an die Personen außerhalb Ihres Testaments übertragen.
Notiz
Die Benennung eines Begünstigten für einen Vermögenswert hat auch dann Vorrang, wenn Sie versuchen, Vermögenswerte, die nicht dem Nachlass unterliegen, in Ihrem Testament auf einen anderen Begünstigten als den auf dem Vermögenswert genannten zu übertragen.
Eine andere Art von Testament
Ein widerruflicher Living Trust ist ein weiterer Nachlassplanungsmechanismus, der dieselben grundlegenden Bestimmungen wie ein Testament abdeckt. Sie müssen das Eigentum an Ihrem Vermögen auf den Namen Ihres Trusts übertragen, nachdem Sie ihn gegründet haben und bevor Sie sterben, damit die Bedingungen Ihres Trusts und Ihr Treuhänder damit umgehen können.
Es ist ein Testament erforderlich, um Ihr Eigentum zu „fangen“, das noch nicht in Ihren Trust eingezahlt wurde, damit es nach Ihrem Tod in Ihren Trust übertragen werden kann. Diese Art von Testament wird „Übergießtestament“ genannt.
Notiz
Ihre Treuhandgründungsdokumente befassen sich mit den Vermögenswerten, die Sie in Ihren Treuhandfonds eingezahlt haben. Sie können diese jedoch sicherheitshalber mit einem letzten Testament untermauern.
Diese Übertragung von Vermögenswerten auf Ihren Treuhandfonds erfordert das Nachlassverfahren, bei bereits in Ihrem Treuhandfonds gehaltenen Vermögenswerten ist dies jedoch nicht der Fall. Die Bestimmungen Ihres Trusts legen dann fest, welche Begünstigten diese Immobilie erhalten und wie und wann sie diese erhalten sollen.
Ein Nachlasstestament deckt zwei grundlegende Punkte ab: Es benennt einen Testamentsvollstrecker, der sich um die Vermögenswerte kümmert, die nicht in Ihren Trust eingezahlt wurden, und weist ihn an, diese in Ihren Trust einzuzahlen.
Notiz
In einem Testament kann auch ein Vormund für Ihre minderjährigen Kinder benannt werden, sofern Sie welche haben. Ihre Treuhanddokumente können dies nicht erreichen. Das Gericht wird einen Vormund und Betreuer für Ihre Kinder ernennen, wenn Sie im Testament keine Namen nennen. Dies ist möglicherweise nicht die Person, die Sie bevorzugen würden.
Anforderungen an ein Testament
Die Anforderungen an ein Testament werden durch staatliches Recht festgelegt, und Sie müssen die Anforderungen Ihres Staates erfüllen, unabhängig davon, ob Sie ein einfaches Testament oder ein komplizierteres Testament erstellen. Es muss die Voraussetzungen für ein gültiges Testament erfüllen, sonst wird es vom Nachlassgericht nicht anerkannt. Das Ergebnis wäre dasselbe, als ob Sie überhaupt kein Testament hinterlassen hätten.
Diese Regeln regeln in der Regel, wie viele Zeugen Sie für die Unterzeichnung Ihres Testaments haben müssen und wie Sie das Dokument genau unterzeichnen müssen. Viele „ungültige“ Testamente werden wegen Fehlern in diesen einfachen Bereichen für nichtig erklärt.
Notiz
Durch einen Fehler wird nicht nur ein bestimmter Begriff oder ein bestimmtes Vermächtnis gelöscht. Ihr gesamtes letztes Testament und alle darin enthaltenen Bestimmungen werden vom Gericht verworfen. Lassen Sie Ihr Testament immer von einem Anwalt überprüfen, wenn Sie es selbst verfassen, auch wenn Sie Nachlassplanungssoftware verwenden oder erwägen, Ihr Testament von vornherein durch einen Anwalt erstellen zu lassen.
Darüber hinaus müssen Sie in Ihrem Bundesstaat die Volljährigkeit erreicht haben, um ein letztes Testament hinterlassen zu können. Minderjährige können dies nicht tun. Sie müssen bei klarem Verstand sein.
Sie können einen Begünstigten nicht mithilfe eines Testaments dazu zwingen, etwas zu unternehmen, sei es illegal oder einfach etwas, von dem Sie glauben, dass es in seinem besten Interesse ist, wie zum Beispiel ein Hochschulabschluss. Sie können Ihre erwachsenen Kinder nicht enterben, wenn Sie in Louisiana leben und sterben.
Notiz
In einigen Bundesstaaten können Sie eine „No Contest“-Klausel in Ihr Testament aufnehmen, die manchmal auch als „in terrorem“-Klausel bezeichnet wird. Im Grunde besagt es, dass einer Ihrer Begünstigten, wenn er Ihr Testament erfolglos anfechtet, sogar das Erbe verliert, das Sie ihm hinterlassen haben. Erkundigen Sie sich bei einem Anwalt, ob Ihr Bundesstaat diese Art von Regelung zulässt, bevor Sie eine solche einschließen.
Brauche ich ein Testament?
Der Staat, in dem Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes leben, sowie jeder andere Staat, in dem Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes Immobilien besitzen, stellt Ihnen effektiv ein Testament zur Verfügung, wenn Sie vor Ihrem Tod kein Testament erstellen. Dasselbe passiert, wenn ein Gericht Ihr Testament für ungültig erklärt. Die Erbschaftsgesetze der Bundesstaaten bestimmen, wer in beiden Fällen Ihr Nachlassvermögen erhält. In diesem Fall könnte das Erbe Ihres Ehegatten von Ihnen auf nur 50 % Ihres Nachlasses beschränkt werden.
Nach dem gesetzlichen Erbrecht wird Ihr Vermögen im Allgemeinen nur zwischen Ihrem Ehepartner und Ihren lebenden Nachkommen aufgeteilt. Wenn Sie kein Testament hinterlassen und Sie einen Ehepartner und Kinder hinterlassen, erben Ihre Eltern und Geschwister möglicherweise überhaupt nichts von Ihnen.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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