Einaggressiver Wachstums-Investmentfondsist ein Investmentfonds mit einem Anlageziel, das mit Wachstumsaktien ein hohes Kapitalgewinnpotenzial anstrebt. Das im Vergleich zu anderen Strategien erhöhte Risiko wird langfristig durch höhere potenzielle Renditen ausgeglichen.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Aggressive Wachstumsinvestitionen zielen darauf ab, ein höheres Risiko einzugehen und dafür höhere Erträge zu erzielen.
- Investmentfonds mit aggressivem Wachstum haben ein höheres Beta, das ihre Volatilität im Vergleich zu einem Index misst.
- Aggressive Wachstumsfonds eignen sich am besten für Anleger mit höherer Risikotoleranz und längeren Zeithorizonten.
- Jüngere Anleger, die mehr Zeit zum Investieren haben, eignen sich möglicherweise besser für Investmentfonds mit aggressivem Wachstum als ältere Anleger.
Definition und Beispiele eines aggressiven Wachstums-Investmentfonds
Aggressives Wachstum ist ein Anlagestil, der mit einem höheren Marktrisiko verbunden ist als ein diversifizierter Anlageansatz. Was den Aktienmarkt im Allgemeinen betrifft, können risikoreichere Anlagen langfristig höhere Renditen erzielen.
Eine Wachstumsaktie ist eine Kapitalbeteiligung an einem Unternehmen, von dem erwartet wird, dass es im Vergleich zum gesamten Aktienmarkt schneller wächst. Aggressives Wachstum ist wie eine verstärkte, stärker wachstumsorientierte Version der allgemeinen Wachstumsinvestitionsstrategie.
Wie funktionieren Investmentfonds mit aggressivem Wachstum?
Aggressive Wachstumsfonds funktionieren im Allgemeinen genauso wie alle anderen Investmentfonds. Die Fondsmanager wählen die Anlagen und deren Allokation so aus, dass sie die Absicht des Fonds am besten widerspiegeln. Da ein aggressiver Wachstumsfonds darauf ausgelegt ist, schneller zu wachsen als ein Index oder eine andere Benchmark, wählt das Fondsmanagement Anlagen aus, von denen es glaubt, dass sie mit der gewünschten Geschwindigkeit wachsen.
Beispielsweise weist der Vanguard Financials Index Fund Admiral Shares (VFAIX) ein Beta von 1,0 (im Vergleich zum Spliced U.S. Investable Market Financial 25/50 Index) und 1,10 (im Vergleich zum Dow Jones U.S. Total Stock Market Index) auf.
Notiz
Bei vielen Wachstumsfonds ist es ähnlich: Die Vielfalt wird in irgendeiner Weise reduziert, um mehr Gewinne zu erzielen, was die Risiken für Anleger erhöht.
Es handelt sich um Bestände von Banken, Versicherungen oder anderen Finanzdienstleistern aus der Finanzbranche. Der Produktzusammenfassung zufolge besteht das Hauptrisiko in der begrenzten Reichweite, da nur in Finanzdienstleistungsunternehmen investiert wird.
Was es für Privatanleger bedeutet
Aggressive Wachstumsinvestoren können mit einer höheren Volatilität rechnen als Anleger, die eine allgemeine Wachstumsstrategie verfolgen. Das Beta eines Fonds misst dies. Es gibt an, wie ein Fonds auf Schwankungen eines Index, beispielsweise des S&P 500 oder des Gesamtmarktes, reagiert.
Als Referenz wird ein aggressiver Wachstumsfonds im Allgemeinen mit einem anderen Index verglichen, dem ein Beta von 1,0 zugewiesen wird. Das bedeutet, dass ein aggressiver Fonds ein Beta von mehr als 1,0 haben wird, während ein Standard-Wachstumsfonds einen niedrigeren Beta-Wert von beispielsweise 0,85 haben würde. Ein Beta von 0,85 bedeutet, dass der Fonds voraussichtlich 15 % weniger als seine Benchmark erwirtschaften wird; Ein Beta von 1,1 würde darauf hindeuten, dass die Fondsmanager eine um 10 % bessere (oder schlechtere) Performance als seine Benchmark erwarten.
Notiz
Anleger, die auf der Suche nach einem aggressiven Wachstumsfonds sind, sollten nach Fonds Ausschau halten, von denen eine um bis zu 10 % bessere Performance als ihre Benchmark erwartet wird. Ein Beta von mehr als 1,1 birgt auch ein deutlich höheres Risiko.
Wenn Ihr aggressiver Wachstumsfonds beispielsweise um 1 % fällt, würden Sie 1,1 % im Vergleich zu einem Wachstumsfonds mit einem niedrigeren Beta verlieren (wenn beide mit demselben Index verglichen würden). Je höher also das Beta, desto mehr verlieren Sie, wenn der Fonds fällt. Wenn Ihr Fonds jedoch um 1 % steigt, würden Sie 1,1 % gewinnen.
Um dies ins rechte Licht zu rücken: Vom 3. Januar 2022 bis zum 7. Juni 2022 verlor der S&P 500 12,7 %.Ein Fonds mit einem Beta von 1,1 hätte in diesem Zeitraum 13,97 % verloren. Wenn Sie 10.000 US-Dollar in einem aggressiven Wachstumsfonds mit einem Beta von 1,1 hätten, hätten Sie in sechs Monaten 1.397 US-Dollar verloren. Ein Fonds mit einem Beta – und demselben Vergleichsindex – von 0,95 hätte 1.206,50 US-Dollar verloren.
Arten von Investmentfonds mit aggressivem Wachstum
Viele aggressive Wachstumsaktien-Investmentfonds tragen die Begriffe „aggressives Wachstum“, „Kapitalzuwachs“, „Kapitalchance“ oder „strategisches Eigenkapital“ in ihrem Namen. Um einen aggressiven Wachstumsfonds zu finden, müssen Sie einige Recherchen durchführen. Neben dem Beta können Sie sich auch die Sharpe Ratio und die Standardabweichung eines Fonds ansehen, um das Risiko eines Fonds zu verstehen.
Eine Möglichkeit, das Ziel eines Investmentfonds herauszufinden, besteht darin, eine Forschungsseite für Investmentfonds zu besuchen. Achten Sie im Rahmen des Fondsziels auf „aggressives Wachstum“. Sie können das angegebene Ziel auch im Prospekt des Investmentfonds suchen oder direkt auf die Website des Investmentfonds gehen und es dort finden.
Wichtig
Es kann zu erheblichen Überschneidungen zwischen den Fonds kommen, was bedeutet, dass viele Fonds die gleichen Bestände haben. Wenn Ihr Portfolio bereits einen Wachstumsfonds enthält, müssen Sie daher möglicherweise keinen „aggressiven“ Wachstumsfonds hinzufügen.
Aggressive Wachstumsfonds investieren häufig in neuere Unternehmen oder in Unternehmen in den angesagtesten Wirtschaftssektoren. Beispiele für aggressive Wachstums-Investmentfonds sind:
- Fidelity Select-Technologie:FSPTX hat ein Dreijahres-Beta (im Vergleich zum S&P 500) von 1,13. Der Fonds investiert hauptsächlich in Unternehmen in den Bereichen Software und Halbleiter.
- Vanguard Strategic Equity: VSEQX hat ein Dreijahres-Beta (im Vergleich zum Dow Jones Total Stock Market Index) von 1,12 und 1,02 (im Vergleich zum MSCI US Small + Mid Cap 2200 Index). Der Fonds investiert hauptsächlich in Finanzwerte, Informationstechnologie, Industrie, Nicht-Basiskonsumgüter und Gesundheitswesen.
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