Was ist ein Broad Market Index Fund?

Ein Wide-Market-Indexfonds ist ein Investmentfonds, der Anlagen enthält, die einen großen Index nachbilden. Wenn Sie alleine investieren oder mit einem Berater zusammenarbeiten, der einen dieser Fonds vorgeschlagen hat, ist es hilfreich zu erfahren, wie diese Fonds funktionieren und was sie erreichen wollen.

Erfahren Sie, was Indexfonds für den breiten Markt sind, wie Fondsmanager sie gestalten und welche Vor- und Nachteile sie bieten.

Was sind Broad-Market-Indexfonds?

Ein Indexfonds ist ein Korb von Anlagen wie Aktien und Anleihen, der es einer Person ermöglicht, mehrere Anlagearten in einem einzigen Verkauf zu kaufen. Die Manager des Fonds zahlen das investierte Geld gemäß den Richtlinien des Fonds aus. Sie verwalten den Fonds passiv und nehmen nur dann Änderungen am Portfolio vor, wenn sich der größere Index ändert, der abgebildet wird.

Wie funktionieren Broad-Market-Indexfonds?

Breitmarktindexfonds investieren in einen großen Teil des Investmentmarktes. Diese Fonds bilden meist Wertpapiere ab, die in einem der vielen Indizes gelistet sind. Zu den gängigen Indizes, denen Fonds folgen, gehören der Standard & Poor’s 500, der Dow Jones Industrial Average und der Nasdaq Composite.

Der Begriff „Marktexposure“ beschreibt, wie viel Geld in einem Sektor investiert wird. Wenn ein Anleger über ein breites Marktengagement verfügt, bedeutet dies, dass er in viele Sektoren investiert. Das Investieren in eine Handvoll Sektoren ist eine Methode, die Menschen nutzen, um einen vielfältigen Fonds zu schaffen und das Risiko zu reduzieren.

Die Fonds, die den Anlegern das größte Marktengagement bieten, werden oft als Gesamtmarktindexfonds bezeichnet. Ein Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), der den S&P 500 Index nachbildet, ist ein breit diversifizierter Indexfonds. Ein Fonds, der diesem folgt, ist nicht breit genug, um als breiter Indexfonds angesehen zu werden.

Breitmarktfonds investieren in einen größeren Index wie den Wilshire 5000 oder den Russell 3000. Der Wilshire 5000 und der Russell 3000 umfassen die meisten an Börsen gehandelten US-Aktien. Aufgrund dieser großen Gruppe von Beteiligungen werden Fondsnamen mit dem Zusatz „Gesamtmarkt“ angezeigt. Ein solcher Fonds ist der Vanguard Total Market Index Fund Admiral Shares.

Breit gefasste Indexfonds, die in Anleihen investieren, bilden häufig den U.S. Aggregate Bond Index von Bloomberg Barclay ab. Er besteht aus etwa 8.000 Anleihen, daher der Name „Gesamtanleihenindex“ für die Indexfonds, die ihn abbilden.

Vor- und Nachteile von Breitmarkt-Indexfonds

Vorteile erklärt

Indexfonds für den breiten Markt bieten die gleichen Vorteile wie andere Indexfonds, mit einigen zusätzlichen Vorteilen. Hier sind die Hauptvorteile für Anleger.

Geringe Kosten

Wie die meisten anderen Indexfonds weisen Indexfonds mit breitem Marktanteil eine Kostenquote von weniger als 0,20 % auf, was 20 US-Dollar pro investierten 10.000 US-Dollar entspricht. Niedrige Kosten tragen dazu bei, die Rendite zu steigern, und zwar auf lange Sicht umso mehr, da weniger Gebühren mit der Zeit zu einer höheren Geldverzinsung führen.

Niedriger Umsatz

Einer der Hauptgründe für die niedrigen Gebühren und Kosten von Indexfonds besteht darin, dass die Bestände nicht in hohen Raten verkauft und ersetzt werden. Wenn das passiert, spricht man von „Umsatz“.Viele aktiv verwaltete Fonds (Nicht-Indexfonds) können einen Umsatz von mehr als 50 % aufweisen, bei Indexfonds liegt der Umsatz jedoch normalerweise unter 5 %.

Breitere Diversifizierung

Die meisten Indexfonds sind diversifiziert, das heißt, sie investieren in eine Vielzahl von Wertpapieren. Indexfonds mit breitem Marktangebot bieten eine größere Diversität, das heißt, sie investieren in eine größere Anzahl von Wertpapieren als Fonds mit einem engeren Index.

Passives Management

Wie andere Indexfonds werden Indexfonds mit breitem Marktanteil passiv verwaltet, was bedeutet, dass der Manager nicht aktiv versucht, den Referenzindex zu schlagen. Stattdessen versuchen sie zu verfolgen, wie gut oder schlecht der Referenzindex abschneidet. Diese Maßnahme beseitigt ein gewisses Risiko für Anleger.

Steuereffizienz

Ein geringer Umsatz führt zu geringeren Steuern, die an den Anleger weitergegeben werden. Wenn Investmentfonds Anteile zu einem Preis verkaufen, der über dem Kaufpreis liegt, werden Kapitalgewinne erzielt. Kapitalerträge lösen eine Kapitalertragssteuer aus.Weniger Umsatz verhindert zusätzliche Steuern, die durch höheren Umsatz verursacht werden.

Nachteile erklärt

Da Breitmarktfonds Indexfonds ähneln, weisen sie viele der gleichen Nachteile auf.

Mangelnde Flexibilität

Fondsmanager befolgen die Richtlinien des Fonds und verfügen daher letztendlich über weniger Flexibilität als ein aktiv verwalteter Investmentfonds. Durch den Kauf eines breiten Marktindexfonds binden Sie Ihr Geld an die Anlagen, die der Manager nachverfolgen muss. Aus diesem Grund müssen Sie es aushalten und auf das Beste hoffen, wenn die Preise zu fallen beginnen.

Bescheidene Gewinne

Aufgrund seines diversifizierten Charakters wird ein breiter Indexfonds im Vergleich zu anderen, enger gefassten Fonds und sektororientierten Fonds in der Regel weder der beste noch der schlechteste Performer sein.

Sie können die Indizes nicht schlagen

Die Rendite passiv verwalteter Indexfonds bleibt meist hinter denen ihrer zugrunde liegenden Indizes zurück.