Was ist der Unterschied zwischen Aktien und Indexfonds?

Sind Aktien oder Indexfonds in Ihrem Anlageportfolio sinnvoller? Für manche ist der Glaube an die Anlage in Indexfonds so tief verwurzelt, dass es fast wie eine Religion ist. Sie werden es jedem sagen, der bereit ist, Indexfonds zu kaufen. Andere schlafen nachts besser, wenn sie wissen, dass ihr Portfolio aus einzelnen Unternehmen besteht, die sie eingehend recherchiert und von Hand ausgewählt haben.

Hier sind einige Vor- und Nachteile der einzelnen Optionen, die Ihnen dabei helfen sollen, herauszufinden, welche Option für Sie die richtige ist:

In Aktien investieren

Wenn Sie Aktien einzelner Unternehmen kaufen, werden Sie Teilhaber des Unternehmens. Das bedeutet, dass Sie je nach Erfolg des Unternehmens an den Gewinnen oder Verlusten beteiligt werden. 

Angenommen, die McDonald’s Corporation hat nach Steuern einen Gewinn von 4,5 Milliarden US-Dollar erwirtschaftet, und der Vorstand des Unternehmens hat beschlossen, davon 2,46 Milliarden US-Dollar in Form einer Bardividende an die Aktionäre des Unternehmens auszugeben, da 1.010.368.852 Aktien im Umlauf sind. Das entspricht 2,44 US-Dollar pro Aktie. Wenn Sie 1.000 Aktien besitzen würden, würden Sie 2.440 $ in bar erhalten. Wenn Sie 1.000.000 Aktien besitzen würden, würden Sie 2.440.000 US-Dollar in bar erhalten.

Anleger, die in der Vergangenheit Anteile an erfolgreichen Unternehmen erworben haben, sind reicher geworden. Stellen Sie sich vor, Sie wären Teilhaber von Amazon, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, Tesla, Target oder Disney geworden, als deren Aktienkurse niedrig waren. 

Wenn ihre Gewinne steigen, profitieren Sie basierend auf der Gesamteigentumsquote, die Sie halten.

Manchmal scheitern Unternehmen. Sie könnten langsam sinken oder in einer katastrophalen Kernschmelze enden, wie bei Enron. Wenn Sie Aktien dieser Unternehmen besitzen, sind Ihre Aktien möglicherweise wertlos. Es ist vergleichbar damit, dass man als örtlicher Bäckereibesitzer gezwungen wird, seine Türen zu schließen.

In Indexfonds investieren

Wenn Sie einen Indexfonds kaufen, kaufen Sie einen Aktienkorb, der einen bestimmten Index nachbilden soll, beispielsweise den Dow Jones Industrial Average oder den S&P 500. Tatsächlich bedeutet der Kauf von Anteilen eines Indexfonds, dass Sie indirekt Aktien von Dutzenden, Hunderten oder sogar Tausenden verschiedener Unternehmen besitzen.

Jemand, der in einen Index investiert, sagt: „Ich weiß, dass ich die Walmarts und McDonald’s der Welt vermissen werde, aber ich werde auch die Enrons und Worldcoms meiden. Ich möchte mit den amerikanischen Unternehmen Geld verdienen, indem ich Teilhaber werde. Mein einziges Ziel ist es, eine angemessene Rendite für mein Geld zu erzielen, damit es mit der Zeit wächst. Ich möchte keine Jahresberichte und 10Ks lesen müssen, und ich möchte schon gar nicht fortgeschrittene Finanz- und Buchhaltungskenntnisse beherrschen.“

Statistisch gesehen sind es 50 % der Beständemussunterdurchschnittlich sein und 50 % der Bestände ausmachenmussüberdurchschnittlich sein. Das ist der Grund, warum so viele Anleger von Indexfonds so leidenschaftlich an der Anlage in passive Indexfonds interessiert sind. Sie müssen jedes Jahr nicht mehr als ein paar Stunden mit der Prüfung ihres Portfolios verbringen. Ein Aktieninvestor muss mit dem Geschäft eines Unternehmens vertraut sein: Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Finanzkennzahlen, Strategie, Management und mehr.

Nur Sie und Ihr qualifizierter Finanzplaner können entscheiden, welcher Ansatz für Ihre Situation am besten und am besten geeignet ist. Als allgemeine Regel gilt, dass die Investition in Indexfonds vorteilhafter ist als die Investition in einzelne Aktien, da sie die Kosten niedrig hält, das ständige Studium der Gewinnberichte von Unternehmen überflüssig macht und mit ziemlicher Sicherheit zu einem „durchschnittlichen“ Ergebnis führt, was weitaus besser ist, als Ihr hart verdientes Geld durch eine Fehlinvestition zu verlieren.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)