Kern- und Satelliteninvestitionen in Investmentfondsist ein Portfoliodesign, das aus einer „Kern“-Investition und anderen ergänzenden „Satelliten“-Fonds besteht. Wie viele der besten Strategien sind Core und Satellite einfach und effektiv für langfristige Buy-and-Hold-Investitionen.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Bei der Core-and-Satellite-Strategie handelt es sich um einen einzigen Investmentfonds, der den größten Einzelbestand in Ihrem Portfolio darstellt.
- Satellitenfonds sind kleinere Fonds, die Ihren Kern-Investmentfonds ergänzen sollen.
- Die Kernposition sollte etwa 30 bis 40 % eines moderaten Portfolios ausmachen.
- Wenn Sie einer Core-and-Satellite-Strategie folgen, erhalten Sie eine automatische Diversifizierung.
Definition und Beispiel für Kern- und Satelliteninvestitionen in Investmentfonds
Core und Satellite sind ein gängiges, bewährtes Portfoliodesign, das aus komplementären Anlagen besteht. Es ist um einen „Kern“-Vermögenswert strukturiert, beispielsweise einen Large-Cap-Indexfonds, der den größten Teil des Portfolios ausmacht. Kleinere Fonds, sogenannte „Satellitenfonds“, runden Ihr Portfolio ab und bilden den Rest Ihrer Anlagen.
Sie könnten beispielsweise einen einzelnen Large-Cap-Aktienfonds auswählen und 30 bis 40 % Ihres Portfolios darin investieren. Die restlichen 60 bis 70 % Ihres Portfolios füllen Sie dann mit vielen kleineren Investitionen in andere Fonds oder Vermögenswerte auf.
Ziel ist es, überdurchschnittliche Renditen bei unterdurchschnittlichem Risiko zu erzielen. Durch diese Art der Gestaltung sorgen die Satellitenanlagen für eine Diversifizierung, die Ihr Risiko verringert, während die Kernanlage einen großen Teil Ihrer Erträge und Ihres Wachstums einbringt. Ihr Gesamtportfolio sollte hinsichtlich der Performance einen Standard-Benchmark, wie den S&P 500 Index, übertreffen.
Der Core-and-Satellite-Ansatz richtet sich an langfristige Anleger, die daran interessiert sind, ihr Vermögen im Laufe der Zeit zu steigern, anstatt viele häufige Trades zu tätigen. Es verhindert, dass Sie versuchen, „gewinnbringende“ Aktien auszuwählen. Es verringert die Verwaltungs- und Provisionsgebühren. Außerdem erhalten Sie dadurch eine größere Diversifizierung Ihres Portfolios.
Notiz
Investmentfonds sind aufgrund ihrer zuverlässigen Rendite, die auf lange Sicht in der Regel über der Inflationsrate liegt, intelligente Anlagen für Buy-and-Hold-Anleger.
So funktionieren Core- und Satellite-Investitionen
Eines der ersten Dinge, die neue Anleger lernen, ist der Wert der Diversifikation. Es ist für Anlageklassen, Sektoren und Märkte von entscheidender Bedeutung und trägt dazu bei, Sie zu schützen, wenn eine Investition rückläufig ist. Eine der einfachsten Möglichkeiten, dies zu erreichen, sind Investment- und Indexfonds. Die Core-and-Satellite-Strategie soll Ihnen dabei helfen.
Für die meisten Menschen sind Fonds die beste Anlagemöglichkeit. Sie sparen Zeit und Recherche, die oft für die Auswahl guter Einzelaktien erforderlich sind. Bei Fonds ist ein Kauf zur Abdeckung mehrerer Investitionen möglich, da ein Investmentfonds eine Vielzahl verwandter Aktien hält. Es ist möglicherweise eine Win-Win-Situation. Sie können viele Investitionen tätigen, ohne sich einzelne Unternehmen ansehen zu müssen, was Ihnen eine sofortige Diversifizierung ermöglicht.
Außerdem werden Sie geringere Provisionskosten verzeichnen, da Ihr Portfolio einen geringeren Umschlag und somit weniger Käufe aufweist. Noch geringere Kosten können Sie erzielen, wenn Sie sich für eine Anlage in Indexfonds entscheiden. Ihre Verwaltungsgebühren sind tendenziell deutlich geringer als die für Fonds, die aktiv gehandelt werden.
Ihre Kernholding
Ihr Kernbestand wird häufig ein diversifizierter Large-Cap-Aktienfonds sein, beispielsweise ein kostengünstiger S&P 500-Indexfonds. Der S&P 500 besteht aus den 500 größten US-Unternehmen, die tendenziell den Markt antreiben. Die jährliche Rendite des S&P 500 lag im Laufe der Zeit bei etwa 15 %, was für langfristig orientierte Anleger ein guter Prozentsatz ist.
Notiz
Ein guter Prozentsatz für Ihre Kernbeteiligung in einem moderaten Portfolio liegt oft zwischen 30 % und 40 %.
Large-Cap-Fonds sind gute Kernpositionen, da es sich oft um größere Unternehmen handelt, die gezeigt haben, dass sie auch in wirtschaftlichen Abschwüngen erfolgreich sein können. Sie neigen dazu, ihren Wert mit der Zeit zu steigern. Wie bei jeder Aktie kann es zu Preisschwankungen kommen, aber sie bieten die beste Stabilität und Konsistenz, wenn Sie sich auf die Langfristigkeit konzentrieren.
Ihre Satellitenbestände
Ihre Satelliten stellen Fondskategorien dar, die die Kern- und Satellitenstruktur vervollständigen. Zu diesen anderen Fonds können Mid-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien, ausländische Aktien, festverzinsliche Anleihen, Sektorfonds, Gold und Geldmarktfonds gehören. Dies sind die Fonds, die Ihnen helfen können, höhere Renditen als Benchmarks wie den S&P 500 zu erzielen.
Ein Kern- und Satellitenportfolio eines Investmentfonds könnte bestehen aus:
- Ein Large-Cap-Fonds zu 40 %
- Ein Mid-Cap-Fonds zu 25 %
- Ein Small-Cap-Fonds zu 10 %
- Ein internationaler Fonds zu 15 %
- Anleihen nehmen 5 % ein
- Bargeld nimmt 5 % ein
Dieses Core-and-Satellite-Design kann dazu beitragen, dass Sie zwischen Anlagetypen und Fondskategorien gut diversifiziert sind. Es kann Ihnen auch dabei helfen, angemessene Renditen bei angemessenem Risiko zu erzielen.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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