Small-Cap-Aktienfonds können eine kluge langfristige Investition sein, aber wenn man weiß, wann der beste Zeitpunkt für den Kauf ist, kann man dabei helfen, die langfristigen Renditen zu steigern. Für aktive Anleger gibt es einige clevere Möglichkeiten, ihr Engagement in Small-Cap-Aktienfonds anzupassen, um möglicherweise die langfristige Performance zu verbessern.
Small-Cap-Aktienfonds waren vom Abschwung der Pandemie betroffen, stehen jedoch vor einer schnelleren Trendwende und Erholung, da sie tendenziell aus mehr kleinen inländischen Unternehmen bestehen als ihre Pendants mit großer Marktkapitalisierung.
Inhaltsverzeichnis
Maximieren Sie die Rendite mit Small-Cap-Aktienfonds
Manche Anleger entscheiden sich für eine angemessene Allokation von Small-Cap-Aktienfonds und bleiben langfristig bei dieser Allokation. Sie gleichen das Portfolio in regelmäßigen Abständen neu aus, beispielsweise einmal pro Kalenderquartal oder einmal pro Jahr.
Notiz
Reines Market Timing ist keine gute Anlagestrategie, aber es gibt einige strategische und taktische Maßnahmen, die Anleger ergreifen können, um die Rendite zu maximieren.
Ein Auge auf Markt- und Wirtschaftstrends zu haben, kann Hinweise auf Kaufgelegenheiten geben. Ende 2018 lagen die Aktien beispielsweise fast 20 % unter früheren Höchstständen. Anfang 2019 begann die Federal Reserve aktiv mit der Senkung der Zinssätze und verstärkte diese Maßnahmen anschließend, um die Wirtschaft im Jahr 2020 während der COVID-19-Pandemie zu stützen.
Notiz
Am 26. Januar 2022 erhöhte die Federal Reserve ihre Zielzinsspanne für Bundesgelder auf 0,25 %–0,50 %.
Eine andere Möglichkeit, den besten Zeitpunkt für den Kauf von Small-Cap-Aktienfonds zu ermitteln, besteht darin, dass es den Anschein hat, dass der Markt über einen längeren Zeitraum im Minus war. Es kann schwierig sein, das richtig zu erraten, aber ein Tiefpunkt liegt typischerweise dann vor, wenn sowohl in den nationalen als auch in den internationalen Medien, insbesondere in den Finanzmedien, extremer Pessimismus zu sehen und zu spüren ist.
Wie Small-Cap-Aktien Large-Cap-Aktien schlagen können
Kleine Unternehmen können sich in wachsenden Volkswirtschaften schneller erholen als größere Unternehmen.Ihr kollektives Schicksal ist nicht direkt an Zinssätze und andere wirtschaftliche Faktoren gebunden, die ihnen beim Wachstum helfen. Wie ein kleines Boot im Wasser können sich kleine Unternehmen schneller und präziser bewegen als große Unternehmen, die sich wie riesige Ozeandampfer bewegen.
Auch Entscheidungen über neue Produkte und Dienstleistungen und deren Markteinführung können bei kleinen Unternehmen schneller getroffen und umgesetzt werden, da sie weniger Gremien, weniger Managementebenen und weniger potenzielle Hindernisse haben, wie sie in der typischen bürokratischen Organisation großer Unternehmen bestehen.
Notiz
Wenn die Wirtschaft beginnt, die Rezession zu überwinden und wieder zu wachsen, können Small-Cap-Aktien auf das positive Umfeld reagieren und möglicherweise schneller wachsen als Large-Cap-Aktien.
Kleine Unternehmen – und die meisten wachstumsorientierten Aktien aller Kapitalisierungsstufen – beschaffen sich in der Regel den Großteil ihres Kapitals von Investoren durch den Verkauf von Aktien. Größere Unternehmen leihen sich Geld durch die Ausgabe von Anleihen. Höhere Zinssätze haben weniger negative Auswirkungen auf die Wachstumsfähigkeit kleiner Unternehmen, da diese nicht stark auf Anleihen angewiesen sind, um ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten und Projekte zu finanzieren.
In Small-Cap-Aktienfonds investieren
Wie bei anderen Arten von Investmentfonds haben Anleger mehrere Möglichkeiten, wie sie in Small-Cap-Aktienfonds investieren möchten. Die Hauptauswahl besteht zwischen aktiv verwalteten Fonds und passiv verwalteten Fonds:
Aktiv verwaltete Small-Cap-Aktienfonds
Beim aktiven Management liegt es im Ermessen des Fondsmanagers, welche Aktien er kauft oder verkauft und wann die Geschäfte getätigt werden. Ein erfolgreicher Manager kann zwar dazu beitragen, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen, er ist aber auch ein Mensch und kann daher auch Fehler machen.
Passiv verwaltete Small-Cap-Aktienfonds
Passiv verwaltete Fonds streben nicht danach, überdurchschnittliche Renditen zu erwirtschaften. Stattdessen verfolgen sie passiv die Wertentwicklung eines zugrunde liegenden Index. Ein gängiger Index, den Small-Cap-Aktienfonds abbilden, ist der Russell 2000 Index. Da die Verwaltung passiv verwalteter Fonds kostengünstiger ist, sind ihre Kostenquoten häufig niedriger als die aktiv verwalteter Fonds.
Das Fazit
Small-Cap-Aktienfonds gelten im Allgemeinen als aggressivere Anlagen als Large-Cap-Aktienfonds. Denn kleine Unternehmen können stärker von Veränderungen im wirtschaftlichen Umfeld betroffen sein. Während einer Rezession kann es bei Small-Cap-Aktien zu stärkeren Kursrückgängen kommen, wohingegen der Kurs bei Konjunkturerholungen schneller steigen kann als bei Large-Cap-Aktien.
Anleger, die von Kursschwankungen profitieren möchten, können sich bei Marktkorrekturen dafür entscheiden, mehr Anteile von Small-Cap-Aktienfonds zu kaufen. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass Market Timing für die meisten Anleger keine kluge Strategie ist. Eine einfache Strategie zur Verwaltung eines Portfolios besteht darin, den Dollar-Kostendurchschnitt durch konsequente Käufe zu erreichen und das Portfolio mindestens einmal pro Jahr neu auszubalancieren.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was ist ein Small-Cap-Unternehmen?
Das „Cap“ in „Small-Cap“ ist die Abkürzung für „Marktkapitalisierung“. Das ist der Gesamtwert des Unternehmens, gemessen durch Addition aller Aktien zu ihren aktuellen Kursen. Small-Cap-Unternehmen sind solche mit einer Marktkapitalisierung zwischen 300 Millionen und 2 Milliarden US-Dollar. Die kleineren Unternehmen knapp unter Small Caps werden „Micro-Caps“ genannt. Die knapp über Small Caps heißen „Mid-Caps“.
Warum sollte jemand in eine Small-Cap-Aktie statt in eine Large-Cap-Aktie investieren?
Small-Cap-Aktien bieten möglicherweise mehr Möglichkeiten für Anleger und Händler, die Kapitalgewinne erzielen möchten. Da es sich um kleinere Unternehmen handelt, haben Small-Caps mehr Raum für Wachstum. Wenn ein Unternehmen wächst, wachsen wahrscheinlich auch seine Aktien. Wenn Sie also das richtige Unternehmen auswählen, in das Sie investieren möchten, könnten Sie mit dem Halten einer Small-Cap-Aktie mehr Geld verdienen als mit einer Large-Cap-Aktie. In der Praxis sind Large-Cap-Aktien jedoch in der Regel weniger riskant als Small-Cap-Aktien und können auch Dividenden ausschütten, die ihre Gesamtrendite steigern.
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