Steuerplanung


Steuern sind ein notwendiger Teil des Lebens, aber sie müssen keine Belastung sein. Erhalten Sie Tipps und Informationen, die Ihnen dabei helfen, Ihre Steuerlast zu senken und die Ihnen zur Verfügung stehenden Abzüge und Gutschriften zu optimieren.
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Schlüsselbegriffe

  • Steuererklärung

    Eine Steuererklärung meldet Einkünfte und Einkünfte an den IRS. Durch die Einreichung einer Steuererklärung können Steuerzahler verschiedene Abzüge geltend machen, um ihr zu versteuerndes Einkommen so gering wie möglich zu halten. Sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen unterliegen der Bundeseinkommensteuer, aber nicht jeder muss eine Steuererklärung einreichen, und nicht jeder Staat erhebt Einkommensteuer. Wenn Sie jedoch keine Steuererklärung abgeben, kann es sein, dass Sie keine Steuerrückerstattung erhalten – selbst wenn Sie kein Einkommen hatten.

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  • Haushaltseinkommen

    Unter Haushaltseinkommen versteht man fast alle Einkommensarten, die Sie, Ihre Familienangehörigen und andere Personen, die mit Ihnen zusammenleben, in Ihr Zuhause einbringen. Dabei kann es sich um verdientes oder unverdientes Einkommen handeln. Das Haushaltseinkommen kann auf verschiedene Arten berechnet werden, je nachdem, welche Elemente davon für die von einer bestimmten Agentur oder einem bestimmten Programm verwendeten Formeln von Bedeutung sind. Mehrere staatliche Programme stützen sich sowohl auf Bundes- als auch auf Landesebene auf das Haushaltseinkommen, um den Anspruch auf Sozialleistungen und Steuergutschriften zu bestimmen.

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  • Abhängig

    Ein Unterhaltsberechtigter ist eine Person, die auf Ihre finanzielle Unterstützung angewiesen ist, entweder weil sie ein Kind ist oder weil sie ein älterer Verwandter ist, der nicht in der Lage ist, sich selbst zu ernähren. Das IRS erkennt zwei Arten von Angehörigen an: anspruchsberechtigte Kinder und anspruchsberechtigte Verwandte.

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  • FICA-Steuer

    Die FICA-Steuer (Federal Insurance Contributions Act), auch Lohn- oder Quellensteuer genannt, ist Geld, das von Ihnen und Ihrem Arbeitgeber erhoben wird, um Dienstleistungen wie Alters-, Hinterbliebenen- und Invaliditätsversicherungen (OASDI) zu bezahlen. Es deckt auch Medicare ab.

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  • Direkte Steuer

    Eine Steuer, die Sie direkt an den Staat zahlen, wird als direkte Steuer bezeichnet. Beispielsweise ist die Bundeseinkommensteuer eine übliche direkte Steuer. Die Höhe der Einkommensteuer, die Sie zahlen, hängt davon ab, wie viel Sie verdienen, ob Sie ledig oder verheiratet sind, ob Sie Kinder oder andere unterhaltsberechtigte Personen haben und von anderen Faktoren. Direkte Steuern müssen von der Person oder Organisation bezahlt werden, die sie verursacht hat, im Gegensatz zu indirekten Steuern, die an andere weitergegeben werden können. 

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  • Steuerbasis

    Eine Steuerbemessungsgrundlage ist der Gesamtbetrag an Eigentum, Verbrauch, Vermögenswerten, Transaktionen, Einkünften oder anderen Arten wirtschaftlicher Aktivitäten, der der Besteuerung durch eine Behörde, beispielsweise die Regierung, unterliegt. Während eine schmale Steuerbemessungsgrundlage als nicht neutral und ineffizient gilt, senkt eine breite Steuerbemessungsgrundlage bekanntermaßen die Steuerverwaltungskosten und ermöglicht so die Erzielung höherer Einnahmen zu niedrigeren Sätzen.

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  • Nachsteuern

    Nachsteuern sind Steuern, die zum Zeitpunkt ihrer Fälligkeit, typischerweise aus einem Vorjahr, nicht gezahlt wurden. Sie können Steuern auf Bundes-, Landes- oder lokaler Ebene zurückzahlen, und zwar aus verschiedenen Gründen. Viele Menschen schulden Steuern zurück, weil sie das ganze Jahr über nicht genügend Steuereinbehalte von ihren Gehaltsschecks hatten. Manche Menschen haben möglicherweise auch Schulden, weil sie nicht wussten, dass Arbeitslosengeld in den meisten Jahren steuerpflichtig ist und das Geld nicht automatisch einbehalten wurde.

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  • Formular 1099-G

    Das Formular 1099-G mit der offiziellen Bezeichnung „Bestimmte Regierungszahlungen“ ist eine Form des Formulars 1099, das zur Meldung einiger Einkommensarten verwendet wird, die Sie von der Regierung erhalten – das „G“ steht für Regierung. Einer der häufigsten Gründe für den Erhalt eines 1099-G ist, dass Sie eine Arbeitslosenunterstützung erhalten haben. Ein weiteres Szenario, in dem Sie das Formular 1099-G erhalten könnten, ist, wenn Sie eine staatliche oder lokale Steuerrückerstattung, -gutschrift oder -verrechnung erhalten haben.

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  • Formular 8862

    Das IRS-Formular 8862 („Informationen zur Geltendmachung bestimmter Gutschriften nach Nichterlaubnis“) muss Ihrer Steuererklärung beigefügt werden, wenn Ihnen zuvor die Steuergutschrift für verdientes Einkommen (Earned Income Tax Credit, EITC), die Steuergutschrift für Kinder, die zusätzliche Steuergutschrift, die Gutschrift für andere Angehörige oder die Steuergutschrift für amerikanische Opportunities verweigert wurde. Wenn Sie dieses Formular ausfüllen, können Sie diese Gutschriften erneut in Anspruch nehmen.

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  • Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN)

    Der IRS vergibt Arbeitgeber-Identifikationsnummern (Employer Identification Numbers, EINs) an Unternehmen, in der Regel bei ihrer Neugründung. EINs erfüllen für Unternehmen im Wesentlichen die gleiche Funktion wie Sozialversicherungsnummern für Privatpersonen – nämlich eine einfache Identifizierung und Unterscheidung von anderen Unternehmen aus steuerlichen und anderen Gründen zu ermöglichen.

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Häufig gestellte Fragen


  • Warum ist Steuerplanung wichtig?

    Die Idee hinter der Steuerplanung besteht darin, Ihre finanziellen Angelegenheiten so zu regeln, dass Sie am Ende möglichst wenig Steuern schulden. Sie können dies auf drei Arten tun: Sie können Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren, Ihre Abzüge erhöhen und Steuergutschriften in Anspruch nehmen.

    Erfahren Sie mehr:
    Grundlagen der Steuerplanung – Zahlen Sie nicht mehr als nötig


  • Wie führen Sie eine Steuerplanung zum Jahresende durch?

    Bei der Steuerplanung zum Jahresende geht es darum, die Steuererträge zu maximieren, Steuerstrafen zu vermeiden und mögliche Steuerabzüge optimal zu nutzen. Dies kann zwar jederzeit im Laufe des Jahres erfolgen, es gibt jedoch Last-Minute-Strategien, die Steuerzahler umsetzen können.Dazu gehören das Abheben von oder die Einzahlung auf ein Rentenkonto, um von steuerfreien Abhebungen zu profitieren, und die Umwandlung einer traditionellen IRA in eine Roth IRA, um von einem niedrigeren Steuersatz zu profitieren. 

    Erfahren Sie mehr:
    3 Möglichkeiten zur Steuerplanung zum Jahresende


  • Ab wann können Sie mit der Steuererklärung beginnen?

    Der IRS begann am 24. Januar 2022 mit der Annahme und Bearbeitung von Steuererklärungen für 2021.Der IRS beginnt in der Regel irgendwann in der letzten Januarwoche mit der Annahme von Rücksendungen. Arbeitgeber haben normalerweise bis zum 31. Januar Zeit, die W-2- und 1099-Formulare einzusenden, um die Einkünfte der Arbeitnehmer zu melden.

    Erfahren Sie mehr:
    Wie schnell können Sie Ihre Steuererklärung einreichen?


  • Wie schätzen Sie die Steuern für die Altersvorsorge ein?

    Ihr Steuersatz im Ruhestand hängt vom Gesamtbetrag Ihres steuerpflichtigen Einkommens (d. h. Sozialversicherung, Kapitaleinkommen, Rente, traditionelle IRA, 401(k)) und Ihren standardisierten oder aufgeschlüsselten Abzügen ab. Listen Sie jede Einkommensart auf und geben Sie an, wie viel davon steuerpflichtig ist, um Ihren Steuersatz zu schätzen. Addieren Sie dies und reduzieren Sie diese Zahl dann um Ihre erwarteten Abzüge für das Jahr.

    Erfahren Sie mehr:
    So schätzen Sie die Steuern im Ruhestand ein

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