Eines der grundlegenden Ziele bei der Erstellung eines Nachlassplans sollte darin bestehen, Streitigkeiten zwischen Ihren Begünstigten zu verhindern und stattdessen die Akzeptanz zu fördern, dass Ihre wahren Wünsche dargelegt wurden und letztendlich erfüllt werden. Um dieses Ziel zu erreichen, beachten Sie die folgenden fünf Tipps.
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Inhaltsverzeichnis
Zögern Sie nicht mit der Planung Ihres Nachlasses
Der Zeitpunkt, mit der Planung Ihres Nachlasses zu beginnen, ist dann, wenn Sie bei klarem Verstand sind, und nicht dann, wenn Zweifel darüber bestehen, ob Sie wirklich wussten, was Sie dachten und taten.
Die Vermeidung eines Testamentsstreits beginnt damit, dass Sie Ihren Nachlassplan zu einem Zeitpunkt erstellen oder aktualisieren, an dem klar ist, dass Sie in der Lage sind, fundierte Entscheidungen zu treffen und alle Konsequenzen dieser Entscheidungen zu verstehen.
Wenn Sie nicht ganz sicher sind, was Sie tun möchten, nutzen Sie dies nicht als Ausrede. Es ist besser, einen Nachlassplan zu erstellen, der 90 % Ihrer Ziele erfüllt, als gar keinen Plan. Um einen Testamentsstreit zu vermeiden, kommt es darauf an, das Problem zu erkennen und es lieber früher als später anzugehen.
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Fügen Sie in Ihren Nachlassplan eine Wettbewerbsverbotsklausel ein
Eine No-Contest-Klausel, auch In-Terror-Klausel genannt, ist eine Bestimmung, die Sie in Ihr Testament oder Ihren widerruflichen Living Trust aufnehmen können und die besagt, dass die Person, die das Testament oder den Trust anfechtet, nichts von Ihrem Nachlass erhält, wenn jemand eine Klage einreicht, um die Person anzufechten, die Sie in Ihrem Nachlassplan vorgesehen haben.
Dies kann eine starke Abschreckung für jemanden sein, der seiner Meinung nach weniger als seinen gerechten Anteil an Ihrem Nachlass erhält – OK, reichen Sie ruhig einen Testamentsstreit ein, aber wenn Sie verlieren, bekommen Sie absolut nichts.
Seien Sie jedoch vorsichtig, wenn Sie sich auf diese Art von Klausel verlassen, da sie in einigen Bundesstaaten, einschließlich Florida, nicht durchsetzbar sind. In anderen Staaten gibt es Ausnahmen, die die Klausel nutzlos machen können.
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Stellen Sie Ihren Nachlassplan nicht zur Schau, aber halten Sie ihn auch nicht geheim
Wenn Sie einen Testamentsstreit provozieren wollen, dann machen Sie weiter und prahlen Sie in der ganzen Stadt mit Ihrem Nachlassplan, der Ihren toten Sohn komplett ausschließt oder sein Erbe in einem kugelsicheren Treuhandfonds einsperrt oder ihn zwingt, in die Reha zu gehen, bevor er einen Cent bekommt.
Das ist wirklich nicht die beste Vorgehensweise. Erwägen Sie stattdessen, Ihren Lieben genau mitzuteilen, was Sie getan haben und warum. Während völlige Geheimhaltung Verachtung hervorruft, können große Überraschungen vermieden werden, wenn Sie Ihre Lieben auf dem Laufenden halten.
Was Sie tun, sollte darauf basieren, was Ihrer Meinung nach nach Rücksprache mit Ihrem Anwalt für Nachlassplanung in Ihrer speziellen Situation eine Testamentsanfechtung verhindern kann.
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Vertrauen Sie auf Trusts
Eine widerrufliche lebende Treuhand ist ein hervorragendes Mittel, um einen Testamentsstreit zu verhindern, da diese Art von Treuhand als persönliches Dokument betrachtet wird, das vertraulich behandelt werden sollte. Umgekehrt ist ein Testament ein öffentliches Dokument, das jeder lesen kann, sobald es nach Ihrem Tod beim Nachlassgericht eingereicht wird.
Abgesehen davon handelt es sich bei widerruflichen Living Trusts um „lebende“ Dokumente, die alle Phasen Ihres Lebens abdecken – zu Lebzeiten, ob es Ihnen gut geht oder nicht, und dann, nachdem Sie gestorben sind. Testamente sind „tote“ Dokumente, die erst nach Ihrem Tod in Kraft treten.
Erwägen Sie auch die Einrichtung lebenslanger Treuhandfonds für problematische Begünstigte, von denen Sie befürchten, dass sie ihr Erbe einfach verschleudern. Lifetime Trusts können flexibel gestaltet und genutzt werden, um einen Begünstigten zu ermutigen, alle möglichen persönlichen und finanziellen Ziele zu erreichen.
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Werfen Sie Ihren Nachlassplan nicht in die Schublade
Wenn Sie einen Nachlassplan erstellt haben, der Ihnen gefällt, vergessen Sie ihn nicht. Nehmen Sie es mindestens einmal im Jahr aus der Schublade, bürsten Sie es ab und überprüfen Sie es auf Optimierungen oder wesentliche Änderungen.
Wenn Sie sich regelmäßig einmal im Jahr mit Ihrem Anwalt für Nachlassplanung zusammensetzen, um Ihren Nachlassplan zu besprechen, senden Sie Ihren Lieben eine starke Botschaft. Wenn sie wissen, dass Sie den Plan aufmerksam verfolgt haben, wird es hilfreich sein, den Gedanken an einen Testamentsstreit zu vermeiden, insbesondere wenn Sie keine wesentlichen Änderungen vornehmen oder systematisch Änderungen vornehmen, die Ihre sich ständig ändernde familiäre und finanzielle Situation widerspiegeln
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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