So übertreffen Sie den Markt: 5 Möglichkeiten, dies ohne zu großes Risiko zu erreichen

Das ultimative Ziel des Investierens ist es, Geld zu nutzen, um auf den Märkten Geld zu verdienen. Die Märkte entwickeln sich auf einem bestimmten Niveau, basierend auf wirtschaftlichen Faktoren, der Stimmung der Anleger und nationalen oder globalen Ereignissen. Anleger arbeiten daran, Wege zu finden, den Markt zu übertreffen, indem sie verschiedene Methoden wie Finanzmathematik und Statistiken nutzen, um Ergebnisse zu ermitteln und die mit der Anlage verbundenen Risiken zu reduzieren.

Manche Anleger betrachten ihr Portfolio als besser als der Markt, wenn die Rendite über dem jährlichen Börsendurchschnitt von 7 % bis 10 % liegt. Investoren und Spekulanten sind immer auf der Suche nach Investitionen, die den Markt übertreffen. Von allen existierenden Methoden sind diejenigen, die ein geringes und mäßiges Risiko bieten, diejenigen, die im Laufe der Zeit kontinuierlich funktionieren.

Marktrisiko

Unabhängig von den Marktumständen besteht beim Investieren immer ein Risiko. Die Investitionspreise können je nach Wirtschaftslage, politischen Maßnahmen oder Naturkatastrophen steigen oder fallen. Die Preise schwanken mit diesen Faktoren, da Anleger davon ausgehen, dass die Emittenten ihrer Anlagen Schwierigkeiten haben werden, einen Gewinn zu erzielen, wenn ihr Geschäft beeinträchtigt wird. Diese Überzeugung wird als Anlegervertrauen bezeichnet.

Das Vertrauen in den Markt hängt in hohem Maße von den persönlichen Gedanken der Anleger ab, die zwischen ihnen kommuniziert werden. Diese negativen Gedanken sind ansteckend genug, um zu Massenpanik zu führen, die zu groß angelegten Ausverkäufen, Preisrückgängen und sogar Marktcrashs führt.

Ein Beispiel für Marktrisiken ist die globale Pandemie im Jahr 2020, die dazu führte, dass Regierungen Ausgangssperren für die Bevölkerung erließen, um die Ausbreitung einzudämmen. Dies führte zu einem Vertrauensverlust der Anleger und einem Marktcrash. Der Markt entwickelte sich offiziell zu einem Bärenmarkt und begann dann einen sinusförmigen Anstieg in Richtung einer Erholung.

Es gibt weitere Beispiele für Abstürze und Korrekturen an der Börse im 20. und frühen 21. Jahrhundert. Der Crash von 1929 und das Platzen der Immobilienblase von 2007 und der anschließende Crash von 2008 sind zwei weitere bemerkenswerte Crashs, die zu Rezessionen führten und dazu führten, dass viele unvorbereitete Anleger alles verloren.

Um das Risiko des Unbekannten zu mindern, können Anleger Maßnahmen ergreifen, die Verluste minimieren oder sogar zu Gewinnen bei Marktabschwüngen, -crashs und -korrekturen führen. Diese Maßnahmen stellen im Allgemeinen ein geringes bis mäßiges Risiko dar und erfordern eine gewisse Planung, bevor es zu Marktabschwüngen kommt, mit Ausnahme der strategischen Entscheidung, weiterhin Wertinvestitionen zu kaufen, unabhängig von den Marktumschwüngen.

Es ist zu beachten, dass diese Techniken den Anlegern zwar dabei helfen können, Abstürze und Korrekturen zu überstehen, dass es jedoch aufgrund des inhärenten Risikos einer Anlage niemals Garantien für Renditen oder Gewinne gibt.

Methoden mit geringem bis mittlerem Risiko, um den Markt zu übertreffen

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio

Eine der am meisten akzeptierten Methoden für einen einzelnen Anleger, den Markt im Laufe der Zeit zu übertreffen, ist ein diversifiziertes Portfolio. Eine Möglichkeit für einen Anleger zur Diversifizierung könnte darin bestehen, acht verschiedene Vermögenswerte zu kaufen, die unterschiedlich auf die Phasen des Konjunkturzyklus reagieren.

Wenn die Wirtschaft beispielsweise in eine Rezession gerät, wird der Wert einiger Bestände steigen (normalerweise Anleihen und Gold), während der Wert einiger Wertpapiere sinkt (z. B. Aktien). Das Gegenteil wird während einer wirtschaftlichen Erholung eintreten, wenn der Wert der Aktien steigt und Gold an Wert verliert. Dadurch werden die Risiken ausgeglichen, die mit der Investition in die einzelnen Arten verbunden sind.

Wählen Sie Aktien mithilfe der Value-Investing-Technik aus

Stockpicker behaupten, sie könnten den Markt schlagen, indem sie nur Aktien auswählen, die eine Outperformance erzielen. Die Investment-Ikone Warren Buffett setzt diese Strategie erfolgreich ein, indem er Mehrheitsanteile von Unternehmen mit höheren Gewinnmargen, einem klaren Wettbewerbsvorteil und einem von ihm respektierten Management kauft.

Buffett bevorzugt Aktien, die viele Anleger ignorieren, weil der Wert, der ihnen beigemessen werden kann, nicht unbedingt unmittelbar oder renditebasiert ist. Aus diesem Grund sucht er nach Investitionen in bewährte und ansonsten langweilige Unternehmen wie Johnson & Johnson oder Kraft Foods – allgemein als Zahnpastaaktien bezeichnet.

Methoden mit höherem Risiko

Einige andere Methoden, die in der Anlegergemeinschaft im Umlauf sind, sind aktiv verwaltete Fonds, Hedgefonds, Daytrading und Markttiming. Diese Methoden können für einige Anleger lukrativ sein – im Allgemeinen für diejenigen mit großen Finanzbeständen oder professionellen Werkzeugen und Schulungen –, für die meisten Anleger stellen sie jedoch ein Risiko dar, das nicht realistisch gemindert werden kann.

Aktiv verwaltete Fonds

Aktiv verwaltete Investmentfonds rechtfertigen ihre hohen Gebühren damit, dass sie den Markt übertreffen. Die Fondsmanager wenden Strategien an, die darauf abzielen, eine bessere Kapitalrendite als andere Fonds zu erzielen. Sie beschäftigen außerdem Teams aus Finanz- und Marktanalysten, Forschern und Datenverarbeitern, die bei der Suche nach den renditestärksten Aktien für den Fonds behilflich sind.

Das Risiko besteht nicht nur in der Jagd nach Renditen, sondern auch in der Tatsache, dass aktiv verwaltete Fonds im Allgemeinen einen hohen Vermögensumschlag innerhalb der Fonds aufweisen – was neben den höheren Gebühren auch das Risiko höherer Steuern mit sich bringt, wenn Sie Renditen erzielen.

Hedgefonds

Hedge-Fonds sind Anlagen, bei denen Gelder gebündelt werden, um zu versuchen, das mit der Anlage verbundene Risiko abzusichern, indem man darauf hinarbeitet, kontinuierliche Renditen zu erzielen. Hedge-Fonds behaupten, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen, indem sie verschiedene Wertpapiere, Derivate und andere Anlageinstrumente einsetzen, um unabhängig von den Marktschwankungen positive Renditen zu erzielen.

Ein Derivat ist eine Anlage, deren Wert auf einem Basiswert wie einer Aktie oder einer Anleihe basiert. Manchmal nutzen die Fonds Hebelwirkung oder Fremdkapital, um den Markt zu übertreffen.

Hedgefonds sind in den USA auf Anleger beschränkt, die über genügend Einkommen oder Vermögen verfügen, um sich nicht in finanzielle Gefahr zu begeben. Gemäß den Vorschriften müssen berechtigte Anleger akkreditierte oder institutionelle Anleger sein – was für Privatpersonen bedeutet, dass sie ein Jahreseinkommen von mindestens 200.000 US-Dollar pro Jahr oder Vermögenswerte im Wert von über 1 Million US-Dollar haben.

Tageshandel

Auch Daytrader hoffen, den Markt zu übertreffen. Sie verwenden Formeln, einige Formen der Finanzanalyse und benannte Attribute von Diagrammen – wie „Tasse und Henkel“ oder „umgekehrter Kopf und Schultern“ –, um im Laufe des Tages eine Aktie, Optionen oder ein Derivat zu kaufen und zu verkaufen.

Sie studieren Nachrichten, Ereignisse und Preistrends, um den ganzen Tag vor Marktschluss günstig einzukaufen und teuer zu verkaufen. Studien zeigen jedoch, dass es den meisten Daytradern nicht besonders gut geht. In einer Studie wurde gezeigt, dass 97 % der Daytrader Geld verloren – nur 3 % der Trader profitierten regelmäßig, die meisten davon waren professionelle Hochfrequenzhändler. 

Bei einer Aktienoption muss der Händler nicht 100 % des Wertes der Aktie einsetzen, um sie zu kaufen. Stattdessen kann der Händler die Option erhalten, es zu einem vereinbarten Preis bis zu einem bestimmten Datum zu kaufen. Oftmals müssen sie nur zwischen 2 % und 10 % des Vertrags auf ein Margin-Konto einzahlen.

Steigt der Wert des Basiswerts, wartet der Händler einfach bis zum Ablauf des Kontrakts. Im Idealfall kaufen sie die Aktie zu einem niedrigen Preis, verkaufen sie sofort zu einem höheren Preis und stecken die Differenz ein. Wenn jedoch der Preis des Vermögenswerts sinkt, müssen Händler Mittel hinzufügen, um ihre Option(en) offen zu halten. Steigt der Preis bis zum Vertragsablauf nicht, haben sie die gesamte Gebühr sowie das Geld zum Auffüllen des Margin-Kontos verloren – wenn sie unter die von ihrem Broker festgelegte Marge gefallen sind.

Markt-Timing

Wäre es nicht besser, während eines Bärenmarkts sein gesamtes Geld in bestimmte Anlagen zu stecken und dann zu den Gewinnern des Bullenmarkts zu wechseln, wenn der Bullenmarkt beginnt? Dies ist eine Technik, die viele Anleger anwenden, wenn sie nicht die Geduld haben, die Höhen und Tiefen des Marktes abzuwarten.

Dies wird als Versuch bezeichnet, den Markt zeitlich zu steuern. Theoretisch könnte es funktionieren – wenn Sie in der Lage wären, die Marktschwankungen und Umkehrungen zu berechnen und vorherzusagen. Die Fähigkeit, den Markt vorherzusagen und zu timen, ist das ultimative Ziel für Anleger – sie haben seit den Anfängen des Investierens versucht, Wege zu finden, dies zu erreichen.

Der beste Weg, den Markt sicher zu übertreffen

Zu den vielen Optionen, die ein Anleger hat, um Geld zu verdienen, gehören die Diversifizierung des Portfolios und der Einsatz bewährter Techniken wie Value-Investing, die dazu beitragen, den Markt zu übertreffen – und jede dieser Methoden braucht Zeit, um Vermögen aufzubauen. Zu den Schlüsselfaktoren, die bei diesen Methoden erforderlich sind, gehören Geduld und die Fähigkeit, Panikverkäufen zu widerstehen, wenn der Markt einen Abwärtstrend erfährt.