So investieren Sie mit Investmentfonds, ETFs und ETNs in Silber

ByDr. J. K. Hartmann

Sie können sich dafür entscheiden, in Silber zu investieren, um sich gegen die Inflation abzusichern oder Ihr Portfolio zu diversifizieren. Es gibt viele Möglichkeiten, in Silber zu investieren. Der beste Weg könnte darin bestehen, sich über Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs) oder Exchange Traded Notes (ETNs) am Silberpreis zu beteiligen.

Sind Sie neu im Silberinvestment? Wenn ja, gibt es einige Fallstricke, auf die Sie achten sollten. Informieren Sie sich vor Ihrer Investition über die Strategien zum Kauf von Edelmetallen.

Warum in Silber investieren?

Manche Menschen lieben Silber, weil es als wertvolles Metall, in das man investieren kann, nach Gold an zweiter Stelle steht. Dennoch ist Silber viel günstiger als Gold. Das Gold-Silber-Preisverhältnis liegt im Durchschnitt bei etwa 47 zu 1.

Silber als Kapitalanlage bietet ähnliche Vorteile wie Gold. Es gibt beispielsweise industrielle Verwendungsmöglichkeiten für Silber. Dieses Metall ist ein guter Stromleiter. Es wird unter anderem in Mobiltelefonen, Computern, Solarpaneelen und RFID-Chips eingesetzt.

Das Silver Institute prognostiziert für 2021 einen Anstieg der Nachfrage nach Silber um 11 %. Diese Nachfrage wird hauptsächlich von der Industrie getrieben. Auch der physische Besitz von Silber wird den Anstieg befeuern. Es wird erwartet, dass sich der Schmucksektor erholt, aber möglicherweise nicht das Niveau von vor 2020 erreicht.

Der Silberpreis wird durch Angebot und Nachfrage bestimmt. Auch Anlegerspekulationen spielen eine Rolle. Oftmals sind Edelmetalle wie Gold und Silber dann stärker nachgefragt, wenn große Währungsunsicherheit herrscht. Niedrige Zinssätze erhöhen tendenziell die Nachfrage nach Edelmetallen, einschließlich Silber. Dadurch steigen die Preise.

Notiz

Silber wird häufig als Absicherung gegen Währungswertschwankungen oder als Wertaufbewahrungsmittel in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit eingesetzt.

So investieren Sie in Silber

Es gibt viele Möglichkeiten, in Silber zu investieren. Sie können Metalle in Form von Anlagemünzen oder Barren kaufen. Sie können Aktien von Bergbauaktien kaufen oder in Silber-Investmentfonds, ETFs und ETNs investieren.

Der Silbermarkt ist viel kleiner als der Goldmarkt, was zu einer höheren Preisvolatilität führt. Aus diesem Grund kann eine Investition in Silber für die meisten Menschen riskant sein. Sie können sich entscheiden, in kleine Portionen zu investieren. Beispielsweise können Sie sich dafür entscheiden, 5 % Ihres Portfolios in Rohstoffe zu investieren, darunter auch Silber. Das könnte zur Diversifizierung Ihrer Bestände beitragen.

Silberinvestitionen mit Investmentfonds, ETFs und ETNs

Die meisten Investmentfonds halten Silber nicht als physischen Vermögenswert. Sie können in Investmentfonds ein indirektes Engagement in Silber eingehen, indem Sie Aktien-Edelmetallfonds halten. Zwei Beispiele für diese Fonds sind der Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR) oder der Invesco DB Precious Metals Fund (DBP). Solche ETFs sind oft stärker in Aktien von Goldminenunternehmen investiert als in Silber und Silberminenunternehmen.

Wenn Sie ein möglichst direktes Engagement in Silber wünschen, müssen Sie einen Silber-ETF verwenden. Ein Beispiel für einen Silber-ETF ist iShares Silver Trust (SLV). Sie können auch eine Exchange Traded Note (ETN) verwenden. Ein Beispiel ist X-Links Silver Shares Covered Call ETN (SLVO).

Notiz

ETNs sind wie Anleihen Schuldinstrumente, die nicht in Vermögenswerte investieren. Obwohl sie an die Wertentwicklung einer Marktbenchmark gekoppelt sind, handelt es sich bei ETNs nicht um Aktien oder Indexfonds.

Das Fazit

Im Allgemeinen ist die beste Art, in Silber zu investieren, die Verwendung von ETFs oder ETNs, nicht von Investmentfonds. Die meisten Menschen, die in Silber investieren, wollen lieber am Silberpreis partizipieren als an Aktien von Unternehmen, die im Silberbergbau und in der Silberproduktion tätig sind. ETFs und ETNs verfolgen häufig den Silberpreis, die meisten Edelmetall-Investmentfonds jedoch nicht.

Wie immer sollten Sie vorsichtig sein, wenn Sie in Wertpapiere investieren, insbesondere in solche, die Sie nicht verstehen. Versuchen Sie nicht, den Markt zu timen. Aufgrund des spekulativen Charakters von Silber- und anderen Edelmetallfonds auf dem Markt ist es am besten, kurzfristige Market-Timing-Strategien zu vermeiden. Sie können Edelmetallfonds als langfristige Diversifizierungsinstrumente nutzen. Investieren Sie nur kleine Beträge Ihres Portfolios, beispielsweise 5 bis 10 %, in solche Wertpapiere.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wie investiert man am besten in Silber?

Die beste Anlagestrategie hängt von Ihren Zielen ab. Wenn Sie eine langfristige Silberinvestition aufbauen möchten, vielleicht sogar eine, die Sie an die Erben weitergeben möchten, bevorzugen Sie möglicherweise den Kauf physischer Silberbarren. Für physisches Silber fallen in der Regel höhere Einzelhandelsgebühren an, es handelt sich jedoch um ein physisches Produkt, das Sie einfach aufbewahren können. Der aktive Handel mit ETFs und anderen Silberfonds ist günstiger, sodass kurzfristige Preisschwankungen leichter ausgenutzt werden können. Für diese Produkte fallen jedoch jährliche Kosten an.

In welche Silbermünzen investiert man am besten?

Wenn Sie physisches Silberbarren kaufen möchten, haben Sie mehrere Möglichkeiten. Die sicherste Option ist der Kauf von Silberbarren bei einer staatlichen Münzprägeanstalt, beispielsweise bei der U.S. Mint. Private Händler verkaufen auch physisches Silber, aber der durchschnittliche Silberinvestor findet möglicherweise, dass es einfacher ist, einem Produkt zu vertrauen, das direkt von einer staatlichen Münzstätte stammt.