Um ein erfolgreicher Investor zu sein, muss man einige Anstrengungen unternehmen – daran führt kein Weg vorbei. Anleger, die eine Aktie oder einen anderen fungiblen Vermögenswert nach „Bauchgefühl oder Gefühl“ kaufen oder verkaufen, mögen manchmal Recht haben, aber meistens liegen sie falsch.
Gelegentlich Recht zu haben, ist keine erfolgreiche Aktienanlagestrategie. Die Schritte zu einer erfolgreichen Investition an der Börse sind einfach – die Umsetzung ist jedoch nicht so einfach. So wie eine Fußballmannschaft ohne eine Spielstrategie das Spielfeld nicht betreten würde, sollte ein Investor nicht ohne eine Strategie in den Markt eintreten.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Die drei grundlegenden Anlageansätze sind „Wert“, „Wachstum“ und „gemischt“. Legen Sie bestimmte Ziele und Fristen für das fest, was Sie mit Ihrem Geld erreichen möchten.
- Value-Investoren suchen und investieren in Unternehmen, deren Preise deutlich unter ihrem wahren Marktwert liegen.
- Bei Wachstumsinvestitionen geht es darum, Unternehmen mit starkem zukünftigem Wachstumspotenzial zu finden.
- Blended Investing – auch „ausgewogenes Investieren“ genannt – ist eine Kombination aus Wachstums- und Value-Investing-Strategien.
Legen Sie einige finanzielle Ziele fest und wählen Sie eine Strategie
Es ist ein Klischee, aber es ist wahr – Sie müssen wissen, wohin Sie gehen, damit Sie wissen, dass Sie dort sind, wenn Sie ankommen.
Diese Zahlen stimmen für Sie möglicherweise nicht, und Sie haben wahrscheinlich andere Ziele, beispielsweise eine Studienfinanzierung oder den Kauf eines Eigenheims. Um erfolgreich zu sein, müssen Sie sich jedoch auf bestimmte Ziele und bestimmte Fristen konzentrieren.
Es gibt drei grundlegende Anlageansätze: „Wert“, „Wachstum“ und „gemischt“. Sie werden andere erwähnen hören, aber diese drei sind die Grundlage für alle anderen.
Notiz
Ihre Ziele sollten spezifisch und fokussiert sein. Zum Beispiel ist „Ich möchte in etwa 20 Jahren in Rente gehen und einen schönen, dicken Notgroschen haben“ kein gutes Ziel. Ein besseres Ziel könnte sein: „Ich bin 40 Jahre alt und möchte mit 65 in den Ruhestand gehen. Mit 50 werde ich meinen Notgroschen (ohne 401(k)) auf 250.000 US-Dollar aufgebaut haben.
Value Investing
Value-Investing mag am schwierigsten sein, kann aber auf lange Sicht auch die beste Rendite bieten.
Diese Anlageform wurde von Benjamin Graham erfunden und dann vom legendären Berkshire Hathaway-Vorsitzenden Warren Buffett populär gemacht.
Der schwierige Teil des Value Investing besteht darin, Kandidaten zu identifizieren und zu analysieren. Beim Value-Investieren muss man sich eingehend mit den Finanzdaten des Unternehmens befassen, um herauszufinden, was der wahre oder innere Wert ist und warum dieser Wert im Widerspruch zum Aktienkurs steht.
Der Gewinn kann jedoch erheblich sein, wenn die Börse die Aktie entdeckt und ihren Preis vom Tiefpunkt beim Kauf auf ein viel realistischeres Niveau anhebt. Dies kann dazu führen, dass Sie die Aktie über einen längeren Zeitraum halten und Ihre Bewertung regelmäßig aktualisieren müssen.
Notiz
Value-Investoren finden Unternehmen, deren Preise deutlich unter ihrem wahren Marktwert liegen. Möglicherweise sind die Unternehmen an der Börse in Ungnade gefallen, weil sie nicht im aktuell angesagten Aktiensektor vertreten sind oder weil sie in einer unrühmlichen Branche angesiedelt sind, die Anleger als langweilig empfinden.
Wachstumsinvestitionen
Wachstumsinvestitionen sind der sexy Teil des Aktienmarktes. Dabei geht es darum, Unternehmen mit starkem zukünftigem Wachstumspotenzial zu finden. Sie möchten die Sternschnuppen vermeiden, die für kurze Zeit hell auf dem Markt leuchten und dann verschwinden. Sie suchen solide Unternehmen, die auf weiteres Wachstum ausgerichtet sind.
Es gibt Large-Cap-Aktien, die sich in einer starken Wachstumsposition befinden. Ihre Aufgabe ist es, diejenigen zu finden, die zu Ihrer Strategie, Ihren Zielen und Ihrer Risikotoleranz passen.
Bei den meisten gehandelten Unternehmen handelt es sich um Large-Cap-Aktien. Dazu gehören bekannte Namen wie Coca-Cola und Apple.
Notiz
Wachstumsinvestitionen können mit einem höheren Risiko verbunden sein, wenn Sie sich zu stark auf Small-Cap-Aktien konzentrieren, die das Potenzial für schnelles Wachstum haben, aber auch enorme Chancen auf langfristigen Erfolg haben.
Gemischtes Investieren
Blended Investing – auch „ausgewogenes Investieren“ genannt – ist eine Kombination aus Wachstums- und Value-Investing-Strategien. Durch die Kombination beider und eine gute Vermögensallokation können Anleger am Aktienmarkt das Beste aus beiden herausholen.Sie können die Mischung anpassen, um die potenzielle Rendite (und das Risiko) entsprechend Ihren spezifischen Zielen und Ihrem Zeitrahmen zu erhöhen oder zu verringern.
Ihre persönliche Risikotoleranz ist ein wichtiger Bestandteil Ihrer Anlagestrategie. Wenn Sie auf dem Weg zu einer höheren Rendite bereit sind, einen Teil Ihrer ursprünglichen Investition zu verlieren, kann es sich lohnen, einen größeren Teil Ihres Gesamtinvestitionsbetrags in Aktien zu stecken.
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