Einer der Hauptvorteile, wenn Sie sich die Zeit nehmen, einen Nachlassplan zu erstellen, besteht darin, dass Sie und Ihre Lieben beruhigt sein können. Aber nicht alle Nachlasspläne sind gleich, wenn es darum geht, Ihre Familie und Ihre finanziellen Angelegenheiten in der Familie zu halten und vor den neugierigen Blicken der Öffentlichkeit zu schützen. Hier wird der Unterschied zwischen einem testamentarischen Nachlassplan und einem treuhänderischen Nachlassplan deutlich.
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Testamentsbasierte Nachlasspläne werden zu öffentlichen Gerichtsakten
Wenn Sie sich entscheiden, ein letztes Testament zu verfassen, müssen Sie folgende Fragen beantworten: Wer soll Ihre persönlichen Gegenstände (einschließlich Schmuck, Sammlerstücke und Kunstwerke) erhalten, wer Ihr Geld, Ihre Investitionen, Immobilien und Geschäftsinteressen erhalten soll und wer dafür verantwortlich sein sollte, sicherzustellen, dass der von Ihnen ausgearbeitete Plan tatsächlich umgesetzt wird. Eine wichtige Sache, die jedoch oft übersehen wird, ist die Tatsache, dass die schriftlichen Anweisungen, die Sie in Ihrem Testament enthalten haben, nur dann ausgeführt werden können, wenn diese beim örtlichen Nachlassgericht eingereicht werden.
Was ist so schlimm daran, dass Ihr Testament beim örtlichen Nachlassgericht hinterlegt wird? Sobald Ihr Testament beim Nachlassgericht eingereicht wurde, wird es zu einem öffentlichen Gerichtsprotokoll. Das heißt, sobald das Testament hinterlegt ist, kann sich jeder an das örtliche Nachlassgericht wenden und darum bitten, es einzusehen.
Was ist also so schlimm daran, dass jemand Ihre Nachlassakte einsehen kann? Denn aus der Akte geht hervor, was Sie besaßen, wem Sie etwas schuldeten und wer Ihren Nachlass erben wird. Dazu gehören der Name und die Adresse jedes Erben sowie der Name und die Adresse Ihres Testamentsvollstreckers.
Wenn ein letztes Testament zur Nachlassgerichtsbarkeit eingereicht wird, kann jeder, einschließlich Ihrer Nachbarn, enterbten Erben und Inkassobüros, Ihr Testament und andere Dokumente lesen, die beim Nachlassgericht eingereicht wurden.
Wie können Sie also Ihre letzten Wünsche privat halten, persönliche Angelegenheiten, die vor den neugierigen Blicken der Öffentlichkeit verborgen bleiben? Durch die Verwendung eines treuhänderischen Nachlassplans anstelle eines testamentarischen Nachlassplans.
Treuhandbasierte Nachlasspläne bleiben privat
Ein widerruflicher Living Trust ist ein privater Vertrag, der zwischen Ihnen als Treugeber und Treuhänder zu Ihrem Vorteil als Begünstigter geschlossen wird. Während Sie gesund und munter sind, haben Sie die uneingeschränkte Befugnis, alle Entscheidungen über das Treuhandvermögen zu treffen, einschließlich der Art und Weise, wie Sie es anlegen und in Ihrem Namen als Begünstigter ausgeben. Wenn Sie geistig handlungsunfähig werden, übernimmt die Person, die Sie als Behindertenverwalter benannt haben, die Investitions- und Ausgabenentscheidungen. Nach Ihrem Tod ist die Person, die Sie als Verwaltungstreuhänder benannt haben, dafür verantwortlich, Ihre letzten Rechnungen aus dem Treuhandvermögen zu begleichen und dann den Rest an die Begünstigten zu verteilen, die Sie im Treuhandvertrag benannt haben.
Wie hält ein widerruflicher Trust Ihre letzten Wünsche geheim?
Wie bewahrt ein widerruflicher Treuhandfonds Ihre letzten Wünsche – eigentlich alle Ihre Wünsche – private, persönliche Angelegenheiten auf, die vor den neugierigen Blicken der Öffentlichkeit verborgen bleiben? Denn der wesentliche Unterschied zwischen einem letzten Testament und einem widerruflichen Living Trust besteht darin, dass alle drei oben beschriebenen Phasen des Trusts (lebend und wohlauf, lebendig, aber nicht so gut und nach dem Tod) durchgeführt werden können, ohne dass der Trust beim örtlichen Nachlassgericht eingereicht werden muss.
Was sollten Sie tun?
Wenn es Ihnen ein Anliegen ist, Ihre familiären und finanziellen Angelegenheiten privat zu halten, sollten Sie darüber nachdenken, einen widerruflichen Living Trust zum maßgeblichen Dokument Ihres Nachlassplans zu machen. Natürlich bieten widerrufliche Living Trusts auch andere Vorteile, aber in manchen Situationen ist ein Trust nicht notwendig, um Ihre Angelegenheiten privat zu halten. Sie müssen einen Anwalt für Nachlassplanung konsultieren, der mit den Gesetzen Ihres Staates vertraut ist und Ihre spezifische Situation prüfen kann, um festzustellen, ob ein widerruflicher Living Trust für Sie geeignet ist.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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