So erstellen Sie eine Cashflow-Prognose für Ihr Unternehmen

ByDr. J. K. Hartmann

Was ist eine Cashflow-Prognose?

Eine Cashflow-Prognose liefert eine Schätzung darüber, wie viel Bargeld innerhalb eines bestimmten Zeitraums voraussichtlich in Ihr Unternehmen fließen und aus diesem herausfließen wird. Diese Abrechnung umfasst die erwarteten Verkaufszahlen und alle Geldflüsse, insbesondere erhaltene Kredite oder Eigenkapitalfinanzierungen, sowie die innerhalb des Zeitrahmens prognostizierten Ausgaben – einschließlich Betriebsausgaben sowie Kapital- und Finanzierungsausgaben. Da sich dies sowohl auf Ihre gesamten Finanzen auswirken als auch letztendlich zum Wachstum Ihres Unternehmens beitragen kann, ist es wichtig zu verstehen, wie Sie die Kapitalflussrechnung erstellen, aktualisieren und verwalten.

Wichtige Erkenntnisse

  • Eine Cashflow-Prognose wird in der Wirtschaft verwendet, um abzuschätzen, wie viel Geld voraussichtlich ein- und ausgehen wird.
  • Geschäftsinhaber und Unternehmer können Cashflow-Prognosen erstellen, indem sie einfach eine Tabellenkalkulation, ein Dokument oder eine von Banken angebotene Software verwenden. 
  • Um eine Cashflow-Prognose zu erstellen, müssen Sie den Zeitrahmen bestimmen, alle Einnahmen und Kosten berechnen und ein einfaches Diagramm erstellen, um alle Finanzdaten für die entsprechenden Monate oder Wochen einzutragen.  

Zwecke einer Cashflow-Prognose

Eine Cashflow-Prognose wird verwendet, um die geschätzten Geldbeträge zu ermitteln, die voraussichtlich in das Unternehmen fließen und aus ihm herausfließen. Dabei handelt es sich im Wesentlichen um eine Prognose darüber, wo das Unternehmen voraussichtlich Einnahmen erzielen wird und wohin dieses Geld voraussichtlich fließen wird. 

Unternehmen nutzen die Cashflow-Prognose für verschiedene Zwecke, im Allgemeinen dient sie jedoch dazu, den Überblick über Einnahmen und Ausgaben zu behalten. Es ist wichtig zu lernen, wie Sie eine Cashflow-Prognose richtig erstellen, damit Sie einen genauen Überblick über die Finanzen Ihres Unternehmens haben. 

Notiz

Eine Cashflow-Analyse kann auch dazu beitragen, unzureichende Mittel zu verhindern, indem potenziell problematische Bereiche frühzeitig identifiziert werden. 

So erstellen Sie Ihre Cashflow-Prognose

Um eine Cashflow-Prognose zu erstellen, können Sie entweder eine Tabellenkalkulation, ein Dokument oder eine Software verwenden, die benutzerfreundliche Vorlagen bereitstellt und Ihren Cashflow sogar automatisch verfolgen kann. Wenn Sie sich dafür entscheiden, dies selbst zu tun, müssen Sie ein Diagramm mit mehreren Spalten und Zeilen erstellen, um alle relevanten Informationen anzuzeigen. Die obere Spalte stellt die Monate bzw. Wochen dar und die linke Zeile enthält die verschiedenen Arten von Mittelzu- und -abflüssen (Einnahmen bzw. Ausgaben). Anschließend tragen Sie die Beträge in die entsprechenden Spalten und Zeilen ein. 

Hier ist eine Beispielversion von Microsoft:

Sobald Sie sich entschieden haben, wie Sie das Dokument einrichten möchten, müssen Sie beim Ausfüllen einige Schritte befolgen. 

Sobald Sie sich entschieden haben, wie Sie das Dokument einrichten möchten, müssen Sie beim Ausfüllen einige Schritte befolgen. 

Wählen Sie Ihren Zeitrahmen

Wenn Sie mit der Erstellung Ihrer Cashflow-Prognose beginnen, müssen Sie den Zeitrahmen festlegen, den Sie abdecken möchten. Dies kann die kommenden Monate oder Wochen umfassen, je nachdem, wie weit im Voraus Sie Ihren Cashflow prognostizieren möchten. Sie können sich für eine langfristige oder eine kurzfristige Prognose entscheiden. Mit Letzterem können Sie jedoch möglicherweise ermitteln, welche regulären Ausgaben zu kostspielig sind, was Ihnen bei der Erstellung einer genaueren Prognose helfen kann. 

Notiz

Die Cashflow-Prognose kann zusammen mit Ihrem Geschäftsplan angepasst werden. Sie sollten Ihre Cashflow-Prognose aktualisieren, wenn in Ihrem Unternehmen Änderungen vorgenommen werden.

Schätzen Sie Verkäufe und Einnahmen

Die genaue Berichterstattung über Ihr Geschäftseinkommen ist für die Erstellung Ihrer Prognose von entscheidender Bedeutung. Um das Geschäftseinkommen richtig zu berechnen, müssen Sie alle Einkünfte einbeziehen, die in das Unternehmen fließen. Sie müssen auch Ihren Gesamtumsatz kennen, der sich aus den vom Unternehmen erzielten Umsätzen und Einnahmen aus anderen Quellen wie Zuschüssen, Investitionen und Lizenzgebühren zusammensetzt. Die einzelnen Einkommensarten werden in der linken Spalte der Abrechnung aufgeführt, wobei die Beträge in den Zeilen für die entsprechenden Monate eingetragen sind.  

Notiz

Um eine genaue Cashflow-Prognose zu erstellen, ist es wichtig, realistisch zu sein. Mit anderen Worten: Sie sollten sich nicht nur auf höherwertige Verkäufe konzentrieren, sondern versuchen, Ihre Zahlen aufzurunden oder sie in irgendeiner Weise zu verbessern. 

Dadurch wird sichergestellt, dass Ihre Schätzung auf realistischen Faktoren basiert und daher eine realistischere und genauere Prognose erstellt werden kann.    

Kostenvoranschlag und andere Auszahlungen

So wie alle Einnahmen für eine Cashflow-Prognose benötigt werden, sind auch alle Schulden des Unternehmens erforderlich. Sie müssen alle aktuellen und bevorstehenden Ausgaben für den Prognosezeitraum angeben, der von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein kann. Ebenso wie die Einnahmen sollten auch die Arten der angefallenen Ausgaben in der linken Spalte der Abrechnung angegeben werden, wenn diese innerhalb des spezifischen Zeitrahmens der Prognose bezahlt werden müssen. Einige Beispiele für diese Ausgaben sind: 

  • Betriebsausgaben wie Miete und Nebenkosten
  • Steuern
  • Gebühren im Zusammenhang mit Bankdarlehen
  • Geld, das für Marketing- und Werbemaßnahmen ausgegeben wird

Stellen Sie sicher, dass Sie alle mit dem Unternehmen verbundenen Ausgaben angeben, damit Ihre Zahlen korrekt sind.

Notiz

Wenn Sie Ihre Cashflow-Prognose erstellen, können Sie Unterabschnitte Ihrer Ausgaben in die linke Spalte einfügen, damit Sie mit Ihren Daten den Überblick behalten. Auf diese Weise können Sie branchenspezifische Ausgaben berücksichtigen, die sich auf Ihren gesamten Cashflow auswirken. 

Nutzen und überarbeiten Sie Ihre Cashflow-Prognose

Sobald Sie alle Einnahmen und Ausgaben berücksichtigt haben, können Sie in der unteren Zeile mit der Berechnung Ihrer Cashflow-Prognose beginnen, indem Sie die ausgehenden Gelder von den eingehenden Geldern subtrahieren und die Gesamtsummen eingeben. Sie können dann herausfinden, ob Sie einen positiven oder negativen Cashflow haben. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass mehr Geld eingeht als ausgeht. Ein negativer Cashflow bedeutet, dass Sie weniger Geld haben, als für Ausgaben und Rechnungen ausgegeben wird.

Wenn Sie anhand der Daten feststellen, dass Sie einen positiven Cashflow haben, können Sie finanzielle Entscheidungen über Ihr Unternehmen treffen und wissen, dass Sie es sich leisten können. Wenn Sie andererseits einen negativen Cashflow berechnen, können Sie nach Bereichen suchen, in denen Sie Kosten senken können, um zu verhindern, dass Sie mehr schulden, als Sie einbringen. Es ist wichtig, Ihre Cashflow-Rechnung mit aktuellen Daten auf dem neuesten Stand zu halten, da dies die Genauigkeit erhöht. Wenn in Ihrem Unternehmen Veränderungen vorgenommen werden, sollten Sie Ihre Cashflow-Prognose unbedingt überarbeiten, sodass sie aktuelle Trends und Daten berücksichtigt.    

Wie verbessern Sie den Cashflow?

Um Ihren Cashflow zu verbessern, möchten Sie die Menge an Bargeld, die in Ihr Unternehmen fließt, erhöhen, damit Sie alle Schulden begleichen können und möglicherweise über zusätzlichen Cashflow zur Verbesserung oder Modernisierung Ihres Unternehmens verfügen. Um Ihren Umsatz zu steigern, können Sie erwägen, mehr Nachforschungen über Wettbewerber anzustellen, Ihre Produkte auf bestimmte Kunden auszurichten und die Preise anzupassen, um möglicherweise den Gesamtumsatz zu steigern. Kleinere Änderungen, wie z. B. die Akzeptanz weiterer Zahlungsarten an der Kasse. könnte sich auch auf den Umsatz auswirken. 

Was ist Free Cashflow?

Der freie Cashflow ist der Betrag, der nach Abzug der Betriebskosten, Dividenden und Investitionsausgaben übrig bleibt. Es wird verwendet, um Einblicke in die Fähigkeit eines Unternehmens zu geben, geschuldete Zinsen zu zahlen und wie es seine Schulden reduzieren kann, sowie als Grundlage für andere Geschäftsentscheidungen.

Das Fazit

Als Geschäftsinhaber, Freiberufler oder Unternehmer ist es wichtig zu verstehen, wie und wo Geld in Ihr Unternehmen fließt und aus ihm herausfließt. Mithilfe einer Cashflow-Prognose können Sie feststellen, wo Ihr Unternehmen innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens steht, unabhängig davon, ob dieser die kommenden Monate, Wochen oder nur ein paar Tage umfasst. Die Auflistung aller Einnahmen und Ausgaben ist der Schlüssel zur Genauigkeit Ihrer Prognose. Kleine Unterschiede zwischen Ihren geschätzten Zahlen und Ihren tatsächlichen Zahlen sind machbar, wenn die Abweichung nur einen kleinen Prozentsatz ausmacht.Halten Sie es immer auf dem neuesten Stand und überarbeiten Sie es bei Bedarf.