Wenn Sie vor kurzem eine Stelle angetreten haben, stellen Sie möglicherweise fest, dass Ihr Gehalt unter dem Gehalt liegt, das Ihnen bei der Einstellung angeboten wurde. Das ist ein normaler Teil des Arbeitslebens und spiegelt die Steuern wider, die Sie an die Bundes-, Landes- und Kommunalverwaltung zahlen. Die Schätzung Ihrer Steuerlast kann Ihnen helfen, Ihre Gehaltsschecks genauer vorherzusagen.
Erfahren Sie, wie FICO-Steuern, Rentenbeiträge und andere Gehaltskürzungen den Unterschied zwischen Ihrem Gehalt und dem tatsächlichen Betrag, den Sie mit nach Hause nehmen, erklären.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Ihr Take-Home-Gehalt hängt von Ihrem Bruttogehalt, persönlichen Befreiungen, dem Steuererklärungsstatus und anderen Abzügen wie der Krankenversicherung ab.
- Ihr Einkommensniveau bestimmt Ihren Bundessteuersatz und kann sich auf alle von Ihnen geschuldeten staatlichen oder lokalen Steuern auswirken.
- Nicht alle Rentenbeiträge werden direkt von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen, sondern nur die Beiträge vor Steuern.
Was Sie zur Berechnung Ihres Take-Home-Gehalts benötigen
Möchten Sie wissen, wie Ihr Gehalt aussehen wird, bevor Sie einen Job annehmen? Es gibt eine Möglichkeit, genau herauszufinden, wie viel Ihnen nach Abzug von FICA, Bundessteuern, Landessteuern und anderen anwendbaren Abzügen noch übrig bleibt. Für die Berechnung Ihres Take-Home-Gehalts benötigen Sie einige Angaben:
- Die Höhe Ihres Bruttolohns. Wenn Sie ein festes Gehalt beziehen, ist dies leicht herauszufinden. Teilen Sie einfach den Jahresbetrag durch die Anzahl der Perioden pro Jahr. Wenn Sie stündlich bezahlt werden, multiplizieren Sie diesen Satz mit 40 Stunden, um Ihren wöchentlichen Lohn zu ermitteln.
- Ihre Anzahl persönlicher Befreiungen. Wenn Sie eine neue Stelle antreten, füllen Sie ein W-4-Formular aus, um Ihrem Arbeitgeber mitzuteilen, wie viel er von Ihrem Scheck einbehalten soll.
- Ihr Steuererklärungsstatus. Es gibt standardmäßige Steuerabzüge auf Bundes- und Landesebene, die variieren, je nachdem, ob Sie alleinstehend sind, gemeinsam verheiratet sind, getrennt verheiratet sind, einen Haushalt führen oder ein überlebender Ehegatte sind.
- Sonstige Lohnabzüge. Diese Kategorie könnte Beiträge zu einem 401(k)-Rentenplan, einer Krankenversicherung, einer Lebensversicherung oder einem flexiblen Ausgabenkonto für medizinische Ausgaben umfassen. Dazu können auch Gewerkschaftsbeiträge oder andere Pfändungen gehören, die von Ihrem Lohn abgezogen werden. Es ist hilfreich, diese nach Beiträgen vor und nach Steuern zu kategorisieren und sie entweder von Ihrem Bruttogehalt oder Ihrer Nachsteuerberechnung abzuziehen.
So berechnen Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen
Die Berechnung Ihres Einkommens erfolgt in zwei Schritten. Berücksichtigen Sie zunächst die FICA-Steuern und ziehen Sie dann Ihren Standardabzug ab.
So berechnen Sie die FICA-Quellensteuer
Ihre FICA-Steuern stellen Ihren Beitrag zu Sozialversicherungs- und Medicare-Programmen dar. Jeder zahlt einen Pauschalsatz von 7,65 % auf die ersten 147.000 US-Dollar, die er im Jahr 2022 verdient (und steigt auf 160.200 im Jahr 2023).Um diesen Prozentsatz können Sie den Betrag Ihres Jahresbruttolohns kürzen, bevor Sie weitere Berechnungen vornehmen. Arbeitgeber zahlen die Hälfte Ihrer FICA-Steuern, Selbstständige müssen also die gesamten 15,3 % zahlen.
Wie hoch ist der Standardabzug?
Als nächstes subtrahieren Sie Ihren Standardabzug. Für alleinstehende oder verheiratete Steuerzahler, die ihre Steuererklärung getrennt einreichen, beträgt der Standardabzug im Jahr 2022 12.950 US-Dollar. Für diejenigen, die verheiratet sind und gemeinsam eine Steuererklärung abgeben, beträgt der Standardabzug im Jahr 2022 25.900 US-Dollar. Haushaltsvorstände haben im Jahr 2022 einen Standardabzug von 19.400 US-Dollar.
Notiz
Für Steuerzahler, die 65 Jahre oder älter sind oder blind sind, ist der Pauschalabzug höher.
Die resultierende Zahl sollte Ihrem steuerpflichtigen Einkommen sehr nahe kommen. Dies ist der Gesamtbetrag, der zur Bestimmung Ihrer Bundes- und Landessteuerklassen verwendet wird.
Berechnung der Einkommensteuer
Auf Ihren Bruttolohn fallen mehrere Steuern an, darunter Bundes-, Landes- und lokale Einkommenssteuern.
Die Höhe der Bundessteuer, die Sie zahlen, hängt von Ihrem Anmeldestatus und Ihrer Steuerklasse ab. Der Bundeseinkommensteuersatz liegt zwischen 10 % und 37 %.Beachten Sie, dass die IRS-Steuerklassen marginal sind, was bedeutet, dass Sie für unterschiedliche Einkommensbeträge unterschiedliche Prozentsätze zahlen. Wenn Sie beispielsweise alleinerziehend sind und ein Einkommen von 60.000 US-Dollar (nach dem Standardabzug) haben, würden Sie 10 % auf die ersten 10.275 US-Dollar schulden; 12 % auf den Betrag von 10.276 $ bis 41.775 $; und 22 % auf den Betrag von 41.776 $ bis 60,00 $. Das ist eine Menge zu berechnen, aber Sie können Ihr Einkommen in einen effektiven Steuerrechner eingeben, der die ganze Berechnung für Sie erledigt, um eine Schätzung zu erhalten.
| Bundeseinkommensteuerklasse (2022) | ||
|---|---|---|
| Steuersatz | Jahreseinkommen (Einzelperson) | Jahreseinkommen (gemeinsame Eheschließung) |
| 10 % | ≤10.275 $ | ≤20.550 $ |
| 12 % | 10.276 bis 41.775 US-Dollar | 20.551 bis 83.550 US-Dollar |
| 22 % | 41.776 bis 89.075 US-Dollar | 83.551 bis 178.150 US-Dollar |
| 24 % | 89.076 bis 170.050 US-Dollar | 178.150 bis 340.100 US-Dollar |
| 32 % | 170.051 bis 215.950 US-Dollar | 340.101 bis 431.900 US-Dollar |
| 35 % | 215.951 bis 539.900 US-Dollar | 431.901 bis 647.850 US-Dollar |
| 37 % | >539.900 $ | >647.850 $ |
Wenn Sie in einem Staat mit persönlicher Einkommensteuer leben, müssen Sie die Steuerklasse Ihres Staates ermitteln, um zu bestimmen, wie viel von Ihrem Nettolohn abgezogen wird. Jeder Bundesstaat hat seine eigenen Klammern, die auf der Website der Landesregierung Ihres Wohnortes verfügbar sein sollten. Die Tax Foundation listet auf ihrer Website die individuellen Einkommensteuersätze und -klassen der einzelnen Bundesstaaten auf.
Notiz
Abhängig von Ihrem Wohnort müssen Sie möglicherweise auch eine lokale Steuer zahlen. New York City zum Beispiel hat seine eigene Einkommenssteuer.Diese Informationen finden Sie normalerweise auf der Website der Regierung Ihrer Stadt.
Addieren Sie Ihre Bundes-, Landes- und sonstigen Einkommenssteuern, und das ist der Betrag, der im Laufe des Jahres von Ihren Gehaltsschecks abgezogen wird.
Sonstige Lohnabzüge nach Steuern
Denken Sie auch hier daran, alle anderen relevanten Abzüge abzuziehen. Je nachdem, ob es sich um Abzüge vor oder nach Steuern handelt, können Sie diese vor oder nach der Berechnung der fälligen Einkommensteuer von Ihrem Gehalt abziehen. Ein 401(k)-Rentenplan gilt beispielsweise vor Steuern. Wenn Sie also 6 % Ihres Gehalts einzahlen, ziehen Sie diesen Betrag von Ihrem Bruttogehalt ab, bevor Sie Ihre Steuern berechnen.
Auch die von Ihnen gezahlten Krankenversicherungsprämien werden in der Regel vor Abzug der Steuern vom Bruttolohn abgezogen. Bei Gewerkschaftsbeiträgen und anderen Pfändungen können Sie überprüfen, ob diese vor oder nach Steuern abgezogen werden, oder Schätzungen für diese Zahlen verwenden.
Endgültige Berechnungen
Um den Gesamtbetrag zu ermitteln, der von Ihrem Gehalt abgezogen wird, addieren Sie die Beträge, die Sie für FICA-Steuern, Einkommenssteuern und andere Abzüge berechnet haben, und subtrahieren Sie dann diesen Gesamtbetrag von Ihrem jährlichen Bruttolohn. Übrig bleibt Ihr Nettolohn. Teilen Sie sowohl Ihre Gesamtabzüge als auch Ihren Nettolohn durch die Anzahl der Lohnperioden für das Jahr, um zu bestimmen, wie hoch diese Beträge pro Gehaltsscheck ausfallen.
Notiz
Online-Ressourcen können Ihnen helfen, den Prozess zu vereinfachen. Sobald Sie eine Vorstellung davon haben, wer genau einen Teil Ihres Gehalts erhält und wie viel, können Sie Ihren Nettolohn ganz einfach mithilfe eines Online-Gehaltsrechners ermitteln.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Wie hoch ist mein Nettolohn nach Steuern?
Um Ihren Nettolohn zu berechnen, müssen Sie Ihre geschätzte Steuerbelastung von Ihrem Bruttolohn abziehen. Sie müssen außerdem etwaige Rentenbeiträge, Krankenversicherungsbeiträge oder damit verbundene Gehaltsabzüge abziehen.
Wie hoch ist der durchschnittliche jährliche Nettolohn in Florida?
Der durchschnittliche Stundenlohn in Florida betrug im Jahr 2021 18,23 US-Dollar.Unter der Annahme von 52 Arbeitswochen mit 40 Stunden pro Woche ergibt das 37.918,40 US-Dollar pro Jahr vor Steuern. Da es in Florida keine Einkommenssteuer gibt, müssen Sie lediglich die Bundeseinkommenssteuer und die FICA-Steuer von 7,65 % abziehen.Das ergibt einen Nettolohn von etwa 30.672,93 US-Dollar vor Berücksichtigung von Rentenbeiträgen, Krankenversicherung und anderen persönlichen Faktoren in dieser Richtung.
Wie viel Prozent meines Nettoeinkommens soll ich für eine Hypothek bezahlen?
Die Bundesregierung wendet bei den Wohnkosten eine Faustregel von 30 % an. Mit anderen Worten: Ein Haushalt sollte nicht mehr als 30 % seines Nettoeinkommens für Wohnkosten wie Miete oder Hypothek ausgeben.
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Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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