Robinhood Financial erklärte sich am Donnerstag bereit, 65 Millionen US-Dollar zu zahlen, um Vorwürfe der Securities and Exchange Commission (SEC) zu klären, wonach die Investmentplattform Kunden in die Irre geführt und überteuerte Geschäfte angeboten habe.
Zwischen 2015 und 2018, als das Unternehmen schnell wuchs, versäumte Robinhood, seinen Kunden mitzuteilen, dass es Zahlungen von Handelsfirmen für die Weiterleitung von Handelsaufträgen an sie erhielt, eine Praxis namens „Payment for Order Flow“, sagte die SEC in einer Erklärung zur Bekanntgabe des Vergleichs.
Robinhood behauptete, sein provisionsfreier Handel und seine Handelsabwicklung seien gleich oder besser als die seiner Konkurrenten, sagte die SEC, aber in Wirklichkeit erhielt das Unternehmen „ungewöhnlich hohe“ Zahlungen für den Auftragsfluss. Den Kunden wiederum wurde mehr berechnet, als sie für die Ausführung von Geschäften hätten zahlen müssen – insgesamt 34,1 Millionen US-Dollar mehr –, obwohl sie keine Provision zahlten.
„Es gibt viele neue Unternehmen, die die Leistungsfähigkeit der Technologie nutzen möchten, um den Menschen alternative Möglichkeiten zur Geldanlage zu bieten“, sagte Erin E. Schneider, Direktorin des Regionalbüros der SEC in San Francisco, in der Erklärung. „Aber Innovation negiert nicht die Verantwortung gemäß den Bundeswertpapiergesetzen.“
Zusätzlich zu der zivilrechtlichen Strafe in Höhe von 65 Millionen US-Dollar erklärte sich Robinhood bereit, einen unabhängigen Berater zu beauftragen, seine Richtlinien zur Kundenkommunikation, zur Zahlung für den Auftragsfluss und zur Ausführung von Kundenaufträgen zu überprüfen. Das Unternehmen habe kein Fehlverhalten eingestanden oder bestritten, sagte die SEC.
„Der Vergleich bezieht sich auf historische Praktiken, die Robinhood heute nicht widerspiegeln“, sagte Dan Gallagher, Chief Legal Officer von Robinhood, am Donnerstag in einer separaten Erklärung. „Wir sind uns der Verantwortung bewusst, die damit einhergeht, Millionen von Anlegern bei ihren ersten Investitionen geholfen zu haben, und wir sind bestrebt, Robinhood weiterzuentwickeln, während wir wachsen, um den Bedürfnissen unserer Kunden gerecht zu werden.“
Das Wall Street Journal berichtete im September unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertraute Personen über die Untersuchung der SEC. Vor einem Jahr verhängte die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) wegen einer ähnlichen Angelegenheit eine Geldstrafe von 1,25 Millionen US-Dollar gegen das Unternehmen. Auch in diesem Vergleich vom Dezember 2019 hat Robinhood die Vorwürfe weder zugegeben noch bestritten.
Am Mittwoch beschuldigten die Aufsichtsbehörden von Massachusetts Robinhood in einem anderen Fall, unerfahrene Anleger dazu verleitet zu haben, Konten zu eröffnen und Geschäfte zu tätigen, und nicht genug getan zu haben, um sie vor Ausfällen und Störungen auf seiner Plattform zu schützen.
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