Robinhood wurde mit einer Strafe von 70 Millionen US-Dollar belegt

Robinhood Financial, das eine beliebte provisionsfreie Online-Handelsanwendung betreibt, wurde mit einer Rekordstrafe von 70 Millionen US-Dollar belegt, weil das Unternehmen Kunden irregeführt hatte, nicht zugelassene Händler für riskante Strategien zugelassen und Systeme nicht überwacht hatte, die ausgefallen waren und letztendlich Millionen von Menschen vom Handel ausgeschlossen hatten.

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) teilte am Mittwoch mit, dass sie gegen Robinhood eine Geldstrafe in Höhe von 57 Millionen US-Dollar verhängt und das Unternehmen dazu verurteilt habe, etwa 12,6 Millionen US-Dollar an Entschädigung zuzüglich Zinsen an Tausende von geschädigten Kunden zu zahlen. FINRA sagte in einer Erklärung, dass die Höhe der Strafen „den Umfang und die Schwere der Verstöße widerspiegelt“ und dass sie den „weit verbreiteten und erheblichen Schaden berücksichtigt, der den Kunden entstanden ist“.

Dies ist nicht das erste Mal, dass Robinhood mit den Aufsichtsbehörden in Konflikt gerät. Im Dezember erklärte sich der Broker bereit, 65 Millionen US-Dollar zu zahlen, um Vorwürfe der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission zu klären, wonach die Investmentplattform Kunden in die Irre geführt und überteuerte Geschäfte angeboten habe.Unterdessen reichten die Aufsichtsbehörden von Massachusetts im Dezember eine Beschwerde gegen das Unternehmen ein, weil es unerfahrene Investoren zu seiner App lockte und nicht genug unternahm, um sie vor Ausfällen und Störungen auf seiner Plattform zu schützen. Im April beantragte Massachusetts, dem Unternehmen in diesem Bundesstaat die Lizenz zu entziehen.und Robinhood reagierte mit der Einreichung einer einstweiligen Verfügung, um die Fortsetzung des Verfahrens zu verhindern.

Robinhood, das 2013 seinen Betrieb aufnahm und dessen Nutzerzahl bis Mai 2020 auf 13 Millionen anstieg, hat in der Vergangenheit auch FINRA verärgert. Erst vor etwa anderthalb Jahren verhängte die FINRA gegen das Unternehmen eine Geldstrafe wegen Verstößen gegen die Best-Execution-Regeln und gab an, dass es die Aktienaufträge der Kunden an vier Broker-Dealer weitergeleitet habe, die Robinhood alle für diesen Auftragsfluss bezahlten, ohne sicherzustellen, dass die Kunden die besten Preise erhielten. Die Strafe betrug damals nur 1,25 Millionen Dollar. Diesmal war es anders.

„Diese Maßnahme sendet eine klare Botschaft: Alle FINRA-Mitgliedsfirmen, unabhängig von ihrer Größe oder ihrem Geschäftsmodell, müssen sich an die Regeln halten, die die Maklerbranche regeln, Regeln, die darauf abzielen, Investoren und die Integrität unserer Märkte zu schützen. Die Einhaltung dieser Regeln ist nicht optional und kann nicht der Innovation oder der Bereitschaft geopfert werden, „Dinge kaputt zu machen“ und sie später zu reparieren“, sagte Jessica Hopper, Executive Vice President und Leiterin der Durchsetzungsabteilung der FINRA, in einer Erklärung.

Robinhood gab die Vorwürfe weder zu noch dementierte sie, stimmte jedoch den Feststellungen der FINRA zu. „Wir sind froh, diese Angelegenheit hinter uns zu lassen und freuen uns darauf, uns weiterhin auf unsere Kunden zu konzentrieren und die Finanzierung für alle zu demokratisieren“, sagte Jacqueline Ortiz Ramsay, Leiterin der öffentlichen Politikkommunikation bei Robinhood, in einer E-Mail.

FINRA sagte, es habe herausgefunden, dass Robinhood Kunden in einer Reihe kritischer Fragen getäuscht habe, darunter die Frage, ob sie Geschäfte auf Marge tätigen könnten, wie viel Geld sich auf ihren Konten befinde, welches Verlustrisiko Kunden bei bestimmten Optionstransaktionen hätten und ob Kunden Margin Calls ausgesetzt seien. Das Unternehmen versäumte es außerdem, der FINRA Zehntausende schriftlicher Kundenbeschwerden zu melden.

Ortiz Ramsay bemerkte: „Robinhood hat stark in die Verbesserung der Plattformstabilität, die Verbesserung unserer Bildungsressourcen und den Ausbau unseres Kundensupports sowie unserer Rechts- und Compliance-Teams investiert.“ Sie verwies auf den Blog des Unternehmens, in dem Robinhood am Mittwoch Änderungen auflistete, die es vorgenommen hat, um Sicherheitsvorkehrungen zu treffen, um den Bedenken der Aufsichtsbehörden Rechnung zu tragen. Dazu gehören mehr Kundendienstmitarbeiter, Schulungsmaterialien, Aufsichtsstrukturen sowie eine verbesserte Kommunikation und Datenanzeige.

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