Quicken macht viel. Dies ist zum Teil der Grund dafür, dass es über Jahrzehnte eines der beliebtesten Finanzsoftwaretools geblieben ist. Aber all die Funktionen, die es bietet, können für Neulinge überwältigend sein, und selbst normale Benutzer können das Gefühl haben, dass sie Quicken nicht in vollem Umfang nutzen.
Es ist hilfreich, sich mit einem der hilfreichsten Aspekte von Quicken vertraut zu machen: der Budgetierung.
Inhaltsverzeichnis
Beginnen Sie mit der Erstellung eines Budgets
Auch wenn die Software beim ersten Öffnen ein wenig entmutigend sein kann, scheuen Sie sich nicht, ins kalte Wasser zu stürzen und versuchen Sie einfach, ein Budget festzulegen. Es ist ein ziemlich unkomplizierter Prozess, und Sie können jederzeit zurückgehen und Aspekte ändern (oder ganz von vorne beginnen). Windows-Benutzer können das Tool finden, indem sie in den Abschnitt „Planung“ der Software gehen und dann unter „Budget erstellen“ auf „Erste Schritte“ klicken. Mac-Benutzer haben eine Registerkarte „Budgets“, also öffnen Sie diese einfach und klicken Sie auf „Erste Schritte“.
Im nächsten Schritt benennen Sie Ihr Budget und legen einen Zeitrahmen fest. Für die meisten Menschen ist es am einfachsten, Budgets von Januar bis Dezember eines Kalenderjahres zu erstellen, Sie können dies jedoch an ungewöhnliche Haushaltszyklen anpassen. Mac-Benutzer wählen im primären Dialogfeld einen Zeitrahmen aus, in dem ein Budget erstellt wird. Windows-Benutzer müssen jedoch im Budgetbenennungsfeld auf das Dropdown-Menü „Erweiterte Budgeteinstellungen“ zugreifen.
Das ist alles, was Sie zum Erstellen eines Budgets benötigen! Von dort aus können Sie es nach Herzenslust anpassen.
Machen Sie das Beste aus dem automatischen Budget von Quicken
Quicken greift automatisch auf Ihre finanziellen Aktivitäten des letzten Jahres zurück, um ein Grundbudget für Sie zu erstellen. Es verfolgt die Ausgabenbeträge und hebt Kategorien hervor, basierend auf seinen besten Schätzungen darüber, wie das Geld ausgegeben wurde. Es ruft auch Einkommensinformationen ab und vergleicht diese mit Ihren Ausgabegewohnheiten, um einen groben Überblick über Ihr Budget zu erstellen.
Das Budget sollte zu diesem Zeitpunkt für grundlegende Budgetierungsanforderungen einigermaßen nützlich sein. Durch das Anpassen von Kategorien und Ausgabenbeträgen erhalten Sie jedoch ein besseres Gefühl für die Verwendung der Software und stellen sicher, dass Sie alle Vorteile nutzen, die sie zu bieten hat.
Windows-Benutzer können diese Optionen anpassen, indem sie auf „Kategorien für das Budget auswählen“ klicken. In diesem Menü können Sie Kontrollkästchen aktivieren und deaktivieren, um die gewünschten Budgetkategorien anzuzeigen. Klicken Sie auf „OK“, um die Änderungen zu speichern. Die genauen Budgetbeträge für jede Kategorie können direkt in der Hauptansicht geändert werden – klicken Sie einfach in das Feld und ändern Sie die Zahl nach Belieben.
Der Anpassungsprozess für Mac-Benutzer ist nahezu identisch. Wählen Sie Ihre Kategorien aus, indem Sie auf „Kategorien auswählen“ klicken, und ändern Sie dann die Ausgabenbeträge in der Hauptansicht.
Die Farbcodierung verstehen
Während Sie sich in der „Grafikansicht“ befinden, werden die Kategorien von Balken in verschiedenen Farben begleitet. Wenn Sie diese Farben verstehen, können Sie sich auf einen Blick einen Überblick über Ihren finanziellen Fortschritt verschaffen.
Kurz gesagt: Grün bedeutet, dass Sie Ihr Budget einhalten, und Rot bedeutet, dass Sie einen Fehler begangen haben. Den Farbbalken können Sie aber noch mehr entnehmen. Graue Balken weisen beispielsweise auf mangelnde Aktivität hin. Das bedeutet, dass Sie in diesem Bereich entweder kein Geld verdient oder ausgegeben haben (je nachdem, ob es sich um eine Ausgaben- oder Einnahmenkategorie handelt).
Die Farbleiste neben Kategorien kann auch hellgrüne oder hellrote Segmente enthalten. Diese Farben zeigen die Erwartung einer Ausgabe oder eines Einkommens an. Sie können diese Warnungen verwenden, um sich auf Rechnungszahlungen vorzubereiten oder anstehende Ausgaben so zu planen, dass sie zu Ihren Zahltagen passen.
Übertragen Sie Budgetziele, um sie an schwankende Finanzen anzupassen
Für Budgetkategorien gelten standardmäßig starre Beträge, die jeden Monat zurückgesetzt werden. Sie können dies jedoch ändern, indem Sie Rollover-Kategorien aktivieren. Wenn Sie beispielsweise Ihr Gasbudget auf 50 $ festlegen, aber in einem Monat nur 40 $ ausgeben, legt ein Standardbudget den budgetierten Betrag für den nächsten Monat immer noch auf 50 $ fest. Eine Rollover-Kategorie berücksichtigt jedoch die 10 US-Dollar, die Sie im Vormonat gespart haben, und veranschlagt stattdessen 60 US-Dollar für Benzin.
Um eine Rollover-Kategorie festzulegen, wählen Sie die gewünschte Kategorie aus und suchen Sie dann nach dem Rollover-Symbol. Die Standardeinstellung sollte wie zwei graue Pfeile aussehen, die sich kreuzen, wenn sie sich nach rechts erstrecken. Dieses Symbol zeigt an, dass die Rollover-Budgetierung deaktiviert ist. Um es zu aktivieren, klicken Sie einfach darauf und wählen Sie dann aus, ob Sie einen Rollover durchführen möchtenalleBeträge bzwnur positive Saldenam Ende des Monats in der Kategorie verblieben. Die beiden Optionen haben leicht unterschiedliche Symbole, aber bei beiden werden die Pfeile grün statt grau.
Verwenden von Quicken-Kategoriegruppen
Eine detaillierte Aufschlüsselung Ihrer Ausgaben ist zwar sicherlich hilfreich, Sie können jedoch auch von der Einrichtung von Kategoriegruppen profitieren, um die Anzeige zu vereinfachen.
Beispielsweise müssen Sie möglicherweise nicht genau wissen, wie viel Sie für Benzin im Vergleich zu Versicherungszahlungen und Autokreditzahlungen ausgegeben haben. Sie könnten stattdessen eine Kategoriegruppe „Auto“ einrichten, die diese zugehörigen Ausgaben in einer vereinfachten Gruppe verfolgt. Dies macht es einfacher, schnell eine Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Fortschritte zu machen, ohne sich tief in die Finanzen vertiefen zu müssen.
Um eine Kategoriegruppe für Mac oder Windows einzurichten, müssen Sie zunächst das Menü „Extras“ öffnen. Wählen Sie dort Optionen aus und wählen Sie dann „Kategoriegruppen zuweisen“. Dadurch wird ein Menü geöffnet, in dem Sie eine neue Kategoriegruppe erstellen oder eine bereits erstellte bearbeiten können.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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