Online-Aktienhandel 101: Ein Leitfaden für Anfänger

Möchten Sie an der Börse investieren? Erlernen Sie zunächst die Grundlagen, damit Sie sich zu Beginn des Handels sicher fühlen.

Dieser Einsteigerleitfaden zum Online-Aktienhandel bietet Ihnen einen Ausgangspunkt und führt Sie durch die Grundlagen, damit Sie sicher sein können, Aktien auszuwählen, einen Broker auszuwählen, einen Handel zu platzieren und mehr.

So wählen Sie einen Online-Broker aus

Zunächst müssen Sie ein Maklerkonto bei einem Online-Börsenmakler eröffnen.

Nehmen Sie sich die Zeit, den Ruf, die Gebühren und die Bewertungen der verschiedenen Optionen zu recherchieren. Sie möchten sicher sein, dass Sie den besten Online-Börsenmakler für Ihre Situation auswählen.

Achten Sie bei Ihrer Recherche auf die Gebühren für Handelsprovisionen (viele bieten kostenlosen Handel an), wie einfach die App oder Website zu verwenden ist und ob sie Recherche- oder Lerntools für Benutzer bereitstellt.

Große Firmen wie Fidelity, Vanguard und Charles Schwab verfügen sowohl über Online- als auch über App-basierte Handelstools. Es gibt sie schon seit Jahren, sie haben niedrige Gebühren und sind bekannt.

Es gibt auch neue Plattformen, die sich auf kleine Geschäfte und benutzerfreundliche Apps spezialisiert haben, wie Robinhood, WeBull und SoFi. Welche Art und Größe des Maklergeschäfts am besten geeignet ist, hängt von Ihnen ab.

Warum Aktien recherchieren?

Sobald Sie einen Broker haben, können Sie Aktien kaufen. Die Auswahl kann jedoch schwierig sein.

Wenn Sie ganz neu im Trading sind, sind Aktien möglicherweise nicht der beste Ausgangspunkt. Vielleicht möchten Sie stattdessen börsengehandelte Fonds (ETFs) ausprobieren.

ETFs ermöglichen es Anlegern, ein Bündel von Aktien auf einmal zu kaufen. Dies kann hilfreich sein, wenn Sie sich nicht sicher sind, ein Unternehmen einem anderen vorzuziehen.

ETFs, die darauf ausgelegt sind, wichtige Börsenindizes wie den Dow, den Nasdaq und den S&P 500 nachzubilden, sind ein guter Ausgangspunkt. Sie verleihen Ihrem Portfolio ein breites Engagement am US-Aktienmarkt.

Viele Händler diversifizieren ihr Portfolio auch oder sorgen für Abwechslung, indem sie in andere Vermögenswerte als Aktien investieren. Anleihen sind eine beliebte Möglichkeit zur Diversifizierung und verringern das Risiko Ihrer Anlagen bei Abschwüngen an den Aktienmärkten.

Welche Art von Handel passt zu Ihnen?

Wenn Sie einen gehandelten Vermögenswert, beispielsweise eine Aktie oder einen ETF, kaufen oder verkaufen, können Sie verschiedene Arten von Handelsaufträgen erteilen. Die beiden grundlegendsten Arten sind Market Orders und Limit Orders.

Marktaufträge sofort verarbeiten oder „ausführen“. Der Vermögenswert, den Sie handeln, wird zum derzeit besten verfügbaren Preis gehandelt.

Limit-Orders sind eine Möglichkeit, eine bessere Kontrolle über den Preis zu haben, den Sie zahlen (oder beim Verkauf erhalten). Sie werden nicht unbedingt sofort ausgeführt. Stattdessen legen Sie einen Preis fest, zu dem Sie einen bestimmten Vermögenswert kaufen oder verkaufen. Dies gibt Ihnen eine größere Kontrolle, um den größtmöglichen Gewinn zu erzielen.

Sobald Sie eine Aktie besitzen, könnten Sie erwägen, einen Trailing-Stop-Loss-Verkaufsauftrag zu erteilen. Dadurch können Sie den Bestand behalten, solange der Preis steigt, und ihn automatisch verkaufen, wenn der Preis über einen bestimmten Punkt fällt.

Was kostet der Handel mit Aktien?

Ein Hindernis für einen erfolgreichen Aktienhandel sind die Kosten. Dabei handelt es sich um Geld, das Sie nur dafür bezahlen, Wertpapiere zu besitzen oder zu handeln. Eine Art von Ausgabe ist beispielsweise eine Provision. Bei der Auswahl eines Maklerunternehmens sollten Sie auf niedrige Gebühren achten.

Wenn Sie einzelne Aktien über einen Broker kaufen, der keine Provisionen erhebt, fallen möglicherweise keine Kosten an. Wenn Sie jedoch mit dem Handel mit ETFs, Investmentfonds und anderen Anlagen beginnen, müssen Sie die Kostenquoten verstehen.

Diese Fonds werden von einer Person verwaltet, die jedes Jahr einen Prozentsatz des Fondsvermögens erhält. Wenn ein ETF also eine Kostenquote von 0,1 % hat, bedeutet das, dass Sie pro 100 US-Dollar, die Sie investieren, 0,10 US-Dollar pro Jahr an Kosten zahlen müssen.

Sie müssen auch Ihre Risikotoleranz berücksichtigen. Stellen Sie sich vor, Ihre Investitionen verlieren plötzlich 50 % ihres Wertes. Würden Sie nach dem Absturz mehr kaufen, nichts tun oder verkaufen?

Wenn Sie mehr kaufen würden, haben Sie eine aggressive Risikotoleranz. Sie können es sich leisten, mehr Risiken einzugehen. Wenn Sie verkaufen würden, haben Sie eine konservative Risikotoleranz. Sie sollten nach relativ sicheren Anlagen suchen.

Zu verstehen, wie Sie auf Verluste reagieren würden, ist eine Sache, und zu verstehen, wie viel Sie sich leisten können, zu verlieren, eine andere.

Beispielsweise haben Sie vielleicht eine hohe Risikotoleranz, aber keinen Notfallfonds, auf den Sie zurückgreifen können, wenn Sie plötzlich Ihren Job verlieren. In diesem Fall sollten Sie Ihre begrenzten Mittel nicht dazu verwenden, in riskante Aktien zu investieren.

Wie wirkt sich der Handel mit Aktien auf Ihre Steuerrechnung aus?

Es ist wichtig, die Steuervorschriften für Ihre Investitionen zu verstehen, insbesondere wenn Sie aktiv mit Aktien handeln möchten. Die Steuern, die Sie auf Aktiengewinne zahlen, werden als „Kapitalertragssteuern“ bezeichnet.

Im Allgemeinen zahlen Sie mehr Kapitalertragssteuern, wenn Sie eine Aktie weniger als ein Jahr halten, bevor Sie sie verkaufen. Sie zahlen weniger, wenn Sie eine Aktie länger als ein Jahr halten.

Diese Steuerstruktur soll langfristige Investitionen fördern.

Der Verkauf von Aktien mit Gewinn erhöht Ihre Steuerlast. Aber wenn Sie Aktien mit Verlust verkaufen, sinkt Ihre Steuerlast. Um zu verhindern, dass Sie von diesem Steuervorteil profitieren, gibt es die sogenannte „Wash-Sale-Regel“, die die steuerlichen Auswirkungen etwaiger Gewinne oder Verluste verzögert, wenn Sie innerhalb von 30 Tagen erneut in die gleiche Position einsteigen.Mit anderen Worten: Wenn Sie eine Aktie mit Verlust verkaufen und dann eine Woche später dieselbe Aktie kaufen, erhalten Sie durch den Verlust keine Steuervorteile mehr.

Der Verlust wird verbucht, sobald Sie die Aktie erneut verkaufen.

So handeln Sie mit Ihrer ersten Aktie

Wenn Sie bereit sind, Ihren ersten Handel zu tätigen, füllen Sie Ihr Brokerkonto auf, indem Sie Geld von einem Bankkonto darauf überweisen. Es kann einige Zeit dauern, bis Ihr Geld „bezahlt“ ist oder verfügbar wird. Einige Makler geben Ihnen das Geld sofort aus, während die Überweisung bearbeitet wird, andere warten eine bestimmte Anzahl von Aufträgen ab.

Sobald das Geld beglichen ist, melden Sie sich bei Ihrem Broker bei Ihrem Online-Konto an. Wählen Sie die Aktie aus, mit der Sie handeln möchten, wählen Sie einen Auftragstyp aus und geben Sie den Auftrag auf. Nachdem Sie die Bestellung aufgegeben haben, achten Sie darauf, dass sie ausgeführt wird. Wenn Sie Marktaufträge verwenden, sollte diese sofort ausgeführt werden.

Wenn Sie Limit-Orders verwenden, wird Ihr Auftrag möglicherweise nicht sofort ausgeführt. Wenn Sie möchten, dass der Handel schneller abläuft, verschieben Sie Ihren Grenzpreis näher an den Briefkurs (wenn Sie kaufen) oder den Geldkurs (wenn Sie verkaufen).

Sind Sie bereit für fortgeschrittene Aktienhandelsstrategien?

Anfänger sollten bei einfachen Kauf- und Verkaufsgeschäften bleiben. Sobald Sie jedoch diese Grundkonzepte beherrschen, können Sie den Werkzeuggürtel Ihres Händlers um fortgeschrittene Strategien erweitern.

Beispielsweise sind Sie beim Handel mit Optionen einer größeren Volatilität ausgesetzt. Dies sind riskantere Schritte, die es Ihnen ermöglichen, schneller sowohl Gewinne als auch Verluste zu erzielen.

Eine weitere fortgeschrittene Strategie besteht darin, sich Geld von Ihrem Maklerunternehmen zu leihen, um mit Aktien zu handeln. Dies wird als „Margin-Handel“ bezeichnet.

Der Handel auf Marge ermöglicht es Ihnen, Ihr Portfolio exponentiell zu vergrößern, kann aber auch schnell dazu führen, dass Sie sich verschulden. Dieser Ansatz beim Handel mit Aktien ist sehr riskant. Sie sollten es vermeiden, bis Sie sich Ihrer Handelsfähigkeiten sicher sind.

Margin-Händler haben auch die Möglichkeit, Aktien leerzuverkaufen. Wenn Sie Aktien leerkaufen, verkaufen Sie die Aktie zuerst und kaufen sie dann später.

Wenn der Preis der leerverkauften Aktie fällt, können Sie sie zu einem günstigeren Preis zurückkaufen, als Sie sie verkauft haben. Dadurch können Sie einen Gewinn erzielen. Aber wenn der Aktienkurs steigt, müssen Sie die Aktie trotzdem kaufen, um ihre Position zu schließen, und Sie werden Geld verlieren.

Was sind Alternativen zum Aktienhandel?

Der Handel mit Aktien ist eine Möglichkeit, am Markt teilzunehmen. Es gibt aber auch andere Optionen, die Sie ausprobieren können.

Investmentfonds beispielsweise werden nicht wie Aktien oder ETFs gehandelt. Stattdessen ermöglichen sie es Ihnen, über einen einzigen Fonds in viele verschiedene Marktsegmente zu investieren.

Sie können auch einen Robo-Advisor nutzen, anstatt selbst über einen Broker zu handeln. Robo-Berater sind App-basierte Investmentdienstleistungen. Sie nutzen Algorithmen und Antworten auf grundlegende Fragen, um Anlageentscheidungen zu automatisieren.

Diese sind bei Anfängern beliebt, weil sie leicht zu verstehen sind. Sie haben auch relativ niedrige Gebühren im Vergleich zu einem herkömmlichen Finanzberater, der die Anlagen für Sie auswählt.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)