- Budgetierung
- Finanzplanung
Inhaltsverzeichnis
Nachlassplanung
Jeder muss einen Finanzplan für das Lebensende erstellen, sei es für sich selbst oder für einen geliebten Menschen wie einen Elternteil. Mit diesen Ressourcen erfahren Sie, wie Sie über ein finanzielles Erbe sprechen und es planen.
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Schlüsselbegriffe
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Nachlassplan
Ein Nachlassplan ist ein Plan zur Verwaltung von Vermögenswerten und Vermögen zu Lebzeiten und nach Ihrem Tod. Sie entwickeln einen Nachlassplan entsprechend Ihrer finanziellen Situation, Ihren Zielen und der finanziellen Situation Ihrer Erben und Begünstigten.
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Treuhänder
Ein Treuhänder ist jemand, der Eigentumsrechte zugunsten einer anderen Person besitzt und verwaltet. Diese Person überträgt dem Treuhänder diese Eigentumsrechte durch die Unterzeichnung eines Rechtstitels. Man könnte sagen, dass ein Treuhänder ein Stellvertreter einer Person ist und über besondere rechtliche Befugnisse verfügt, im Namen dieser Person zu handeln.
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Widerrufbarer Living Trust
Ein widerruflicher Living Trust – manchmal auch einfach „Living Trust“ genannt – ist eine juristische Person, die gegründet wurde, um das Eigentum an den Vermögenswerten einer Einzelperson zu halten. Die Person, die den Trust gründet, wird Grantor oder Trustmaker genannt und fungiert in den meisten Fällen auch als Treuhänder dieser Art von Trust und kontrolliert und verwaltet die dort angelegten Vermögenswerte.
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Unwiderrufliches Vertrauen
Ein unwiderruflicher Trust ist ein Trust, der im Allgemeinen nach seiner Erstellung nicht mehr geändert, geändert oder widerrufen werden kann. Die schriftlichen Bedingungen der Treuhandvereinbarung – das Gründungsdokument des Trusts – sind bis auf wenige Ausnahmen in Stein gemeißelt.
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Nachlass
Nachlass ist der gerichtlich überwachte Prozess der Beglaubigung eines letzten Testaments, sofern der Verstorbene ein solches erstellt hat. Dazu gehört die Ermittlung und Ermittlung des Werts des Vermögens der Person, die Zahlung ihrer letzten Rechnungen und Steuern sowie die Verteilung des restlichen Nachlasses an die rechtmäßigen Begünstigten.
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Testamentsvollstrecker
Ein Testamentsvollstrecker ist eine Person, die per Gesetz dazu bestimmt ist, die Ausführung des Testaments einer Person nach ihrem Tod zu überwachen. Diese Rolle variiert je nach Person, im Allgemeinen umfasst sie jedoch die Sammlung von Vermögenswerten, die Begleichung von Schulden und die Verteilung von Besitztümern an die Erben.
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Begünstigter
Ein Begünstigter ist die Person(en) oder Organisation, die Sie nach Ihrem Tod mit dem Erhalt von Vermögenswerten beauftragen. Wenn Sie keinen Begünstigten angeben, gehen Ihre Vermögenswerte an die Person, die von Ihrem Staat oder der Institution, die diese Vermögenswerte verwahrt, als nächster benannt wird.
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Bundesnachlasssteuer
Die Bundesnachlasssteuer wird bei der Übertragung des Vermögens einer Person an Erben und Begünstigte nach dem Tod erhoben. Die gesamte fällige Steuer wird berechnet, indem die Marktwerte aller Vermögenswerte des Erblassers zum Zeitpunkt seines Todes addiert werden. Der Testamentsvollstrecker oder Nachlassverwalter kann sich jedoch dafür entscheiden, alles stattdessen sechs Monate später an einem anderen Datum bewerten zu lassen.
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Kodizill
Ein Kodizil ist ein juristisches Dokument, das bestimmte Bestimmungen eines letzten Testaments ändert, alle anderen Bestimmungen jedoch unverändert lässt. Sie können Ihr Testament jederzeit ändern, aktualisieren oder sogar ganz widerrufen, sofern Sie geistig geschäftsfähig sind.
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Finanzielle Vollmacht
Eine Finanzvollmacht ist ein juristisches Dokument, das es einer bestimmten Person ermöglicht, die finanziellen Angelegenheiten einer anderen Person zu regeln. Bei der Erstellung eines Nachlassplans sollte eine Einzelperson eine Finanzvollmacht ausstellen. Die Person, die die Vollmacht erteilt, wird als „Auftraggeber“ bezeichnet, während die Person, die die Vollmacht erhält, als „Bevollmächtigter“ oder „Bevollmächtigter“ bezeichnet wird.
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Letzter Wille und Testament
Ein letztes Testament ist ein juristisches Dokument, das erklärt, wann und wie Ihre Begünstigten Ihr Eigentum und Vermögen erben werden. Darin sollte auch der von Ihnen gewählte Testamentsvollstrecker, manchmal auch persönlicher Vertreter genannt, genannt werden. Dies ist die Person, die für die Regelung Ihrer letzten Angelegenheiten und die Führung Ihres Nachlasses durch das Nachlassverfahren verantwortlich ist.
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Erbschaftssteuer
Eine Erbschaftssteuer ist eine staatliche Steuer, die Erben und Begünstigte, die Eigentum aus dem Nachlass einer verstorbenen Person erhalten, manchmal zahlen müssen. Die Steuer beträgt in der Regel einen Prozentsatz des Wertes dessen, was sie erhalten, basierend auf dem Grad ihrer Verwandtschaft mit dem Verstorbenen.
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Häufig gestellte Fragen
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Was ist Nachlassplanung?Bei der Nachlassplanung handelt es sich um den Prozess der Organisation und Verwaltung Ihres Vermögens für den Fall, dass Sie plötzlich sterben. Im Rahmen des Prozesses legen Sie fest, wer in Ihrem Namen Entscheidungen trifft, wenn Sie handlungsunfähig werden oder plötzlich sterben. Nachlasspläne können rechtliche Dokumente wie Testamente, Patientenverfügungen, Vollmachten für Gesundheit und Finanzen, Treuhandverträge und Weisungsschreiben umfassen. Sofern Sie einen Plan nicht aufgeben, könnte ein Gericht über die Vormundschaft für Ihre Kinder (sofern Sie welche haben) und die Übertragung Ihres Vermögens entscheiden.
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Ein Leitfaden zur Do-it-yourself-Nachlassplanung -
Wie viel kostet eine Nachlassplanung?Die Kosten für die Nachlassplanung sind je nach Person unterschiedlich hoch. Im Allgemeinen variieren die Kosten für Nachlass- und Anwaltsgebühren von Staat zu Staat und je nach persönlichen Umständen. Wenn Sie einen Anwalt mit der Erstellung eines Testaments beauftragen, können Sie mit Kosten zwischen 300 und 1.000 US-Dollar rechnen.
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Wie viel kostet ein Nachlass? -
Welche Rolle spielt ein Testamentsvollstrecker im Nachlassplanungsprozess?Ein Testamentsvollstrecker wird gesetzlich dazu ernannt, die Ausführung des Testaments einer Person nach ihrem Tod zu überwachen. Die Aufgaben variieren, im Allgemeinen geht es jedoch darum, Vermögenswerte zusammenzutragen, Schulden zu begleichen und Besitztümer an die Erben zu verteilen. Verstorbene benennen in der Regel in ihrem Testament ihre Testamentsvollstrecker, und der Richter ernennt diese Personen fast immer, sofern die Begünstigten keinen Einspruch erheben. Beispielsweise kann jemand einen Geschwisterteil damit beauftragen, sein Testament im Todesfall zu beaufsichtigen – in diesem Fall wird der Geschwisterteil zum Testamentsvollstrecker.
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Wann und wie viel erhält der Testamentsvollstrecker eine Vergütung? -
Wann sollte ich mit der Nachlassplanung beginnen?Technisch gesehen gibt es kein ideales Alter, um mit der Nachlassplanung zu beginnen. Ein wichtiger Meilenstein, der den Prozess normalerweise in Gang setzt, ist jedoch die Geburt eines Kindes durch eine Einzelperson oder ein Paar. Frischgebackene Eltern sollten über eine Nachlassplanung nachdenken, denn sollte einem oder beiden etwas zustoßen, muss das Wohl des Kindes berücksichtigt werden. Da Ihre Lebens- und Finanzprioritäten mit zunehmendem Alter komplexer werden und sich Ihr Vermögen ändert, müssen Sie Ihren Nachlassplan regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass er Ihren Bedürfnissen entspricht.
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Warum Sie einen Nachlassplan brauchen, wenn Sie jung sind -
Muss ein Testament immer beurkundet werden?Nachlass ist der gerichtlich überwachte Prozess zur Regelung des Nachlasses einer Person, einschließlich der Beglaubigung des Testaments der Person, der Ermittlung von Vermögenswerten, der Zahlung von Gläubigern und der Verteilung von Vermögenswerten gemäß den Wünschen der Person. Wenn Eigentum durch ein Testament verteilt wird oder eine Person ohne Testament stirbt, wird es zur Bewährung verurteilt. In einigen Fällen müssen Einzelpersonen kein Nachlassverfahren durchlaufen. Dies ist der Fall, wenn sich Vermögenswerte im gemeinsamen Besitz befinden, einen bestimmten Begünstigten haben oder in einem Trust gehalten werden.
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Was passiert, wenn Sie ohne Testament sterben?Auf der grundlegendsten Ebene enthält ein Testament Anweisungen zur Aufteilung von Eigentum und Vermögenswerten an die Angehörigen nach dem Tod einer Person. Wenn Sie sterben, ohne ein Testament zu hinterlassen, wird das Vermögen gemäß den Erbschaftsgesetzen des Bundesstaates vererbt, was bedeutet, dass ein Gericht und ein Richter dann entscheiden, wer Ihr Vermögen erhält. Dieser Vorgang ist staatsabhängig. Wenn Sie beispielsweise in New York ohne Testament sterben, erbt der überlebende Ehegatte den gesamten Nachlass, sofern keine Kinder oder andere Nachkommen vorhanden sind.
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Was ist ein Treuhänder?
Mitmieter mit Hinterbliebenenrecht
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Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
Inspiriert von den Prinzipien von HealthOkay teile ich regelmäßig hilfreiche Informationen, alltagsnahe Tipps und evidenzbasierte Ansätze zur Verbesserung Ihrer Lebensqualität.
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