Mit Aktien reich werden: Die Mathematik des langfristigen Investierens

ByDr. J. K. Hartmann

Eines der großartigen Dinge beim Investieren ist, dass es nur eines großen Kaufs bedarf, der über einen langen Zeitraum gehalten wird, um die Zukunft Ihrer Familie zu verändern. Große Vermögen entstehen durch das jahrzehntelange Halten von Aktien von Unternehmen, deren Gewinne ständig steigen. Manche bezeichnen diesen Ansatz als „geschäftsähnliches Investieren“.

Die grundlegende Strategie, um mit Aktien reich zu werden, besteht darin, ein profitables Unternehmen auszuwählen und die Investitionen dann langfristig zu halten. Diese Art des passiven Investierens hat das Potenzial, Sie tatsächlich sehr reich zu machen.

Reich zu werden bedeutet, langfristig zu investieren

Buy-and-Hold-Investitionen sind für die meisten Menschen eine einfache Möglichkeit, durch Aktien Vermögen aufzubauen. Das Geheimnis liegt in der Kraft des Compoundierens.

Sie werden die Vorteile sehen, wenn Sie eine Rendite auf Ihren Gesamtgewinn aus Kapitalgewinnen und Dividenden erhalten. Mit der Zeit wird sich Ihre Investition erhöhen, aber der eigentliche Vorteil eines Buy-and-Hold-Plans besteht darin, dass er einige Fehltritte verkraften kann. Ein gut aufgebautes Portfolio kann großen Misserfolgen standhalten und dennoch schöne Renditen einbringen.

Die Kraft einer guten Investition

Stellen Sie sich vor, es ist der 13. März 1986, das Datum, an dem ein Unternehmen namens Microsoft seinen Börsengang (IPO) hatte.Viele Autos wurden in diesem Jahr für etwa 10.000 US-Dollar verkauft. Aber was wäre, wenn Sie Aktien von Microsoft gekauft hätten, anstatt ein Auto zu kaufen? Diese Investition würde bis 2021 einen Wert von über 25,8 Millionen US-Dollar haben.

Die Stärke einer einzelnen guten Investition liegt darin, dass sie viele Katastrophen und Fehler überstehen kann. Gehen wir noch einmal zurück ins Jahr 1986. Angenommen, Sie hätten diese 10.000 US-Dollar in zehn verschiedene Aktien zu je 1.000 US-Dollar investiert, von denen nur eine Microsoft war.

Nehmen wir nun an, Sie hätten es irgendwie geschafft, das schlechteste Portfolio aller Zeiten aufzubauen. Neun Ihrer zehn Beteiligungen gingen am Tag nach dem Erwerb in Konkurs. Wie wäre es Ihnen ergangen?

Sie haben 10.000 US-Dollar investiert und sofort 9.000 US-Dollar verloren – 90 % Ihrer Investition sind weg, aber Sie haben insgesamt immer noch eine großartige Leistung erbracht. Dank der Microsoft-Aktien, die Sie 1986 gekauft haben, würden Sie im Jahr 2021 immer noch über 2,58 Millionen US-Dollar verfügen. Und darin sind noch nicht einmal Ihre Bardividenden enthalten.

Notiz

Der Schlüssel liegt darin, das Risiko einer Auslöschung zu vermeiden. Historisch gesehen läuft es gut, wenn man Rezessionen, Depressionen und Liquiditätsengpässe durchhalten und überstehen kann.

Halten ist der Schlüssel

Viele Leute hätten ihre Microsoft-Aktien in diesen drei Jahrzehnten nicht gehalten. Sie wären ausgestiegen, nachdem sie ihr Geld verdoppelt oder verdreifacht hätten. Sie hätten die großen Gewinne verpasst, die sie hätten erzielen können, wenn sie durchgehalten hätten.

Behavioral Finance ist die Untersuchung des Anlegerverhaltens. Es zeigt, dass Menschen dazu neigen, sehr menschliche Fehler zu machen und diese zu wiederholen. Sie handeln nicht immer rational.Es kann schwierig sein, kurzfristige Preisschwankungen zu ignorieren. Aus diesem Grund sind Indexfonds so nützlich. Der Rückgang oder Aufstieg eines Unternehmens ist nicht erkennbar, wenn man den Index als Ganzes betrachtet, und das kann Ihnen helfen, nicht auf Emotionen oder Ängste zu reagieren.

Berkshire Hathaway erlebte im Laufe der Jahre einige Male einen Einbruch seiner Aktien, doch in diesem Zeitraum stiegen die Aktien, weil der zugrunde liegende Nettogewinn und der Buchwert stiegen. Im Jahr 2021 kosten die Aktien jeweils über 425.000 US-Dollar.

Langfristiges Investieren ist ein holpriger Weg und kann große Schmerzen mit sich bringen. Viele Eigentümer verkaufen, nachdem ihre Maklerkonten zurückgegangen sind. Sie verstehen die allgemein anerkannten Rechnungslegungsgrundsätze (GAAP) oder die Art der Kapitalanlage nicht. Sie verkaufen nicht nur zu niedrigen Preisen, sondern verpassen auch den Anstieg nach dem Rückgang.

Ein Beispiel: Investition von 10.000 US-Dollar im Jahr 1986

Was wäre, wenn jemand nicht das Glück oder die Fähigkeit hätte, Microsoft zu entdecken? Die gute Nachricht ist, dass großartige Unternehmen, insbesondere langweilige, großartige Investitionen sein können.Sie müssen nicht alle von Microsoft stammen, um sich für Sie zu lohnen.

Kehren wir zum selben Tag im Jahr 1986 zurück. Angenommen, Sie hätten statt Microsoft zu kaufen beschlossen, Ihr 10.000-Dollar-Portfolio in zwei Stapel aufzuteilen.

Von einem Stapel im Wert von 5.000 US-Dollar erhalten Sie Anteile von fünf der Blue Chips mit dem höchsten Wert in den Vereinigten Staaten. Es sind Unternehmen, die jeder kennt. Sie verfügen über solide Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen. Sie sind seit langem Teil des Index, sie sind bekannte Namen, sie sind seit Jahrzehnten im Geschäft und sie zahlen Dividenden.

Sie wählen eine zufällige Liste basierend auf den Lieblingen des Tages aus: McDonald’s Corporation, Johnson & Johnson, Hershey, Coca-Cola und Clorox.

Den anderen Stapel, der ebenfalls 5.000 US-Dollar wert ist, verwenden Sie, um auf risikoreiche Penny Stocks zu spekulieren. Diese wählen Sie selbst aus. Sie glauben, dass sie ein enormes Auszahlungspotenzial haben. Sie verlieren sofort diese 5.000 Dollar.

Sie müssen vom ersten Tag an mit einem schrecklichen Kapitalverlust von 50 % rechnen. Übrig bleiben Ihnen die sogenannten „Oma-Aktien“. Wie ist es Ihnen ergangen? Haben Sie diese langweiligen Namen, die einen völligen Mangel an Sexappeal oder nächtlichen Nachrichten versprechen, im Stich gelassen? Kaum! Die folgende Grafik zeigt Ihre Gesamtrendite von 1986 bis 2014.

  • Ihre 1.000 US-Dollar in Hershey wuchsen auf 24.525,92 US-Dollar, wovon 20.427,75 US-Dollar Aktien und 4.098,17 US-Dollar Bardividenden waren.
  • Ihre 1.000 US-Dollar in Coca-Cola wuchsen auf 25.562,42 US-Dollar, wovon 19.574,04 US-Dollar Aktien und 5.988,38 US-Dollar Bardividenden waren.
  • Ihre 1.000 $ in Clorox stiegen auf 20.668,60 $, wovon 16.088,36 $ Aktien und 4.580,24 $ Bardividenden waren.
  • Ihre 1.000 US-Dollar an Johnson & Johnson stiegen auf 40.088,31 US-Dollar, wovon 31.521,17 US-Dollar Aktien und 8.567,14 US-Dollar Bardividenden waren.
  • Ihre 1.000 $ bei McDonald’s wuchsen auf 16.092,36 $, davon waren 12.944,39 $ Aktien und 3.147,97 $ Bardividenden.

Insgesamt sind Ihre 5.000 US-Dollar auf 126.937,61 US-Dollar gestiegen, wovon 100.555,71 US-Dollar Aktien und 26.381,90 US-Dollar Bardividenden waren

Der Zeitwert des Geldes

In diesem Szenario haben Sie Ihr Geld um ein Vielfaches vervielfacht. Sie haben es getan, ohne einen Finger zu rühren oder jemals wieder einen Blick auf Ihr Portfolio zu werfen, als ob Sie einen Indexfonds besessen hätten. Sie haben jahrzehntelang nichts getan, außer den Zeitwert des Geldes für sich arbeiten zu lassen.

Notiz

Der McDonald’s-Teil der Berechnung geht davon aus, dass Sie bei der Abspaltung im Jahr 2006 keine Chipotle-Aktien übernommen haben. Die Rendite wäre viel höher gewesen, wenn Sie es getan hätten.

So entscheiden Sie sich für Buy-and-Hold-Investitionen

„Langweilige“ Aktien – solche, auf die man vielleicht nie einen zweiten Blick wirft – sind oft die besten.

Die besten Einkäufe, die in Sichtweite versteckt sind

Sie haben immer noch zugesehen, wie Ihre 10.000 US-Dollar aufblühten, obwohl Sie zu Beginn die Hälfte Ihres Portfolios verloren hatten, obwohl die Hälfte Ihres Portfolios zunahm und die andere Hälfte pleite ging.

Drei Merkmale einer großartigen langfristigen Beteiligung

Gute Investitionen vereinen in der Regel drei Merkmale: Stärke, Bewertung und Verantwortung. Diese stabilen, gut geführten Unternehmen helfen Ihnen, langsam reich zu werden, was die zuverlässigste Methode zum Vermögensaufbau ist.

Suchen Sie nach Unternehmen mit Führungsqualitäten, denen offenbar das Wohl ihrer Aktionäre am Herzen liegt. Sie möchten nur in diejenigen investieren, die Ihr Geld respektieren.

Die Tricks des Handels

Alle Investitionen sind mit einem gewissen Risiko verbunden, aber ein paar Tricks können Ihnen dabei helfen, das Risiko zu reduzieren und den Gewinn zu maximieren. Zu den Schlüsselfaktoren für den Aufbau eines Portfolios aus guten Aktien gehören:

  • Bleiben Sie bei den Aktien, die Sie kennen
  • Diversifizieren
  • Reinvestieren Sie Ihre Dividenden
  • Wissen, wann eine Aktie verkauft werden sollte
  • Auswahl von Mitteln, die Passivität fördern

Wichtige Erkenntnisse

  • Investieren kann einfach sein. Es bedarf nur sehr weniger guter und richtig strukturierter Entscheidungen, um schlechte Entscheidungen auszugleichen.
  • Lassen Sie den Wunden Zeit, um zu heilen. Seien Sie wählerisch bei dem, was Sie kaufen, verkaufen Sie selten und konzentrieren Sie sich auf echte Unternehmen, die echte Produkte oder Dienstleistungen für echtes Geld verkaufen.
  • Mit Aktienhandel und Market-Timing wird kein echtes, nachhaltiges Geld verdient.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wenn Sie eine Aktie verkaufen, wer kauft sie?

Durchschnittliche Händler wissen selten, wer genau eine Aktie kauft, wenn sie sie verkaufen. Jemand kauft die Aktie, aber es könnte auch jeder andere sein, der sich auf den Märkten engagiert. Es könnte sich zum Beispiel um einen Hedgefonds, einen Rentenfonds oder eine andere Person wie Sie handeln, die über ihre Telefon-App einen Kaufauftrag aufgibt.

Was bedeutet es, wenn ein Unternehmen Aktien zurückkauft?

Ein Unternehmen kauft Aktien zurück, um den Aktienkurs zu erhöhen und den Besitz zu festigen. Durch den Rückkauf und die Einziehung von Aktien besitzen weniger Menschen einen größeren Anteil am Unternehmen. Der Wert des Unternehmens ändert sich nicht, aber es gibt weniger Aktien, sodass jede einzelne einen größeren Anteil an diesem Unternehmen darstellt.

Was passiert mit Ihren Aktien, wenn ein Unternehmen ein anderes Unternehmen kauft?

Wenn ein Unternehmen ein anderes Unternehmen kauft, hängen die Auswirkungen auf die bestehenden Aktionäre von der Vereinbarung zwischen den beiden Unternehmen ab. Wenn es sich um einen Barkauf handelt, erhalten die Aktionäre des gekauften Unternehmens Bargeld. In anderen Situationen können Aktionäre ihre Aktien gegen Aktien des Unternehmens eintauschen lassen, das die Übernahme durchführt.