Liste der Sektorfonds

Diese Liste der Industriesektoren bietet einige der besten Fonds und Exchange Traded Funds (ETFs) innerhalb jeder Branche. Bei den meisten aufgeführten Fonds handelt es sich um Indexfonds und ETFs. Diese Fondstypen bieten häufig das beste Engagement in den Sektoren im Hinblick auf Breite, Vielfalt und Kostenquoten.

Die Liste umfasst verbraucherorientierte und defensive Industrien, die viele Sektoren umfassen.

Fonds für den Technologiesektor

Der Technologiesektor ist eine Gruppe von Aktien technologieorientierter Unternehmen. Dazu können Hersteller von Computerhardware, -software oder -elektronik sowie Unternehmen der Dienstleistungsbranche gehören, etwa solche, die Technologie und Datenverarbeitung anbieten. Zu diesem Sektor gehören Apple, Microsoft und Google.

Es kann schwierig sein, die besten Fonds und ETFs in diesem Sektor zu finden. Man könnte sich den Invesco QQQ ETF als einen reinen Technologiefonds vorstellen, da er den NASDAQ 100 Index abbildet.Es kann als reine Wachstumsoption angesehen werden, aber sein Technologieanteil beträgt nur 48,21 %.

Viele dieser Sektorfonds konzentrieren sich nur auf einen Teilsektor, beispielsweise Computer. Oft ist es jedoch am besten, einen breit diversifizierten Technologiesektorfonds zu verwenden.

Fonds des Finanzsektors

Der Finanzdienstleistungssektor besteht aus Banken, Kreditkartenunternehmen, Versicherern und Maklerfirmen wie Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs und MetLife. Einige Finanzwerte schneiden in Zeiten niedriger Zinsen am besten ab. Dienstleistungen wie Hypotheken, Kredite und Investitionen sind in diesen Zeiten am stärksten nachgefragt.

Mehr als 100 Investmentfonds und ETFs sind auf Finanzwerte spezialisiert. Einer der besten ist der Vanguard Financials Index (VFAIX). Einer der besten ETFs ist der US Financials ETF (IYF) von iShares.

Sektorfonds für zyklische Konsumgüter

Zyklische Konsumgüter oder Dienstleistungen sind solche, die nicht notwendig sind. Sie werden auch als „Freizeit“- oder „diskretionäre“ Güter und Dienstleistungen bezeichnet. Der Kauf dieser Güter hängt von den Konjunkturzyklen ab.

Einzelhandelsumsätze mit Freizeitgütern oder -dienstleistungen werden weiter in langlebige und nicht langlebige Güter eingeteilt. Autos und Hardware sind langlebige Güter. Unterhaltung und Hotels sind Verbrauchsgüter. In Zeiten des Wirtschaftswachstums sind die Aktien in diesem Sektor oft höher als in Zeiten der Rezession. In diesen Zeiten dürften nur die wichtigsten Grundnahrungsmittel weiterhin nachgefragt sein.

Wie die meisten Sektorfonds verfügt auch dieser über viele Untersektoren. Sie können Anteile eines zyklischen Aktiensektorfonds kaufen, der sich nur auf die Automobilindustrie konzentriert, es wäre jedoch ratsam, ein breiteres Engagement in den Sektoren zu erreichen, indem Sie die Vielfalt von Indexfonds und ETFs wählen.

Einer der besten Indexfonds für den zyklischen Konsumsektor ist der Vanguard Consumer Discretionary Index Fund Admiral Shares (VCDAX). Einer der besten ETFs ist der SPDR S&P Retail ETF (XRT).

Fonds für den Basiskonsumgütersektor

Grundnahrungsmittel sind Produkte wie Lebensmittel, Tabak und Getränke, die als lebenswichtig für das tägliche Leben gelten. Aktien von Unternehmen, die diese Produkte herstellen, werden als „defensive“ oder „nichtzyklische“ Aktien bezeichnet. Zu diesem Sektor gehören General Mills (Lebensmittel), Philip Morris (Tabak) und Coca Cola (Getränke).

Die Preise von Basisaktien bleiben in einem rückläufigen Markt tendenziell stabiler als die von Wachstumsaktien. Während einer Rezession brauchen die Menschen immer noch Müsli und Milch. Sie können sogar den Konsum sogenannter Sündenprodukte wie Zigaretten und Alkohol erhöhen. Viele werden defensive Aktien kaufen, wenn sie glauben, dass eine Rezession bevorsteht.

Eine gute Möglichkeit, ein breites Engagement im Basiskonsumgütersektor zu erreichen, ist die Vielfalt und die geringen Kosten eines Indexfonds oder ETFs. Einer der besten Indexfonds für Basiskonsumgüter ist der Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX). Der Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) gehört zu den besten ETFs.

Fonds für den Versorgungssektor

Laut Morningstar streben „Versorgungsfondsportfolios nach Kapitalzuwachs, indem sie hauptsächlich in Aktienwerte von öffentlichen Versorgungsunternehmen in den USA oder außerhalb der USA investieren, darunter Strom-, Gas- und Telefondienstleister.“Hierbei handelt es sich um Branchenfonds, die in Aktien des Versorgungssektors investieren.

Auch diese Aktien gelten als defensiv. Ihre Preise bleiben in fallenden Märkten tendenziell stabiler als andere Aktien. Während einer Rezession benötigen die Menschen weiterhin Dienstleistungen wie Telefon, Gas und Strom. Viele Anleger kaufen defensive Aktien, wenn sie glauben, dass eine Rezession bevorsteht.

Sie könnten über einen Investmentfonds wie Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX) nachdenken, wenn Sie ein konzentriertes Engagement in Telefonunternehmen wie Verizon und Comcast wünschen, aber Sektorfonds sind bereits sehr fokussiert. Teilsektoren können zu eng sein, was sie riskant macht. Es ist ratsam, die Vielfalt und die geringen Kosten eines Indexfonds oder ETFs wie Utilities Select Sector SPDR (XLU) zu nutzen.

Versorgeraktien sind auch dafür bekannt, Dividenden auszuschütten. Sie könnten darüber nachdenken, einen dieser Fonds hinzuzufügen, wenn Sie Dividenden-Investmentfonds zu Ihrem Einkommen hinzufügen möchten.

Fonds für den Gesundheitssektor

Das Gesundheitswesen wird auch als „Gesundheit“ oder „Spezialgesundheit“ bezeichnet. Es handelt sich um einen Aktieninvestitionssektor, der sich auf diese Branche konzentriert und recht breit gefächert ist. Sogar eine Person ohne Erfahrung im Investieren kann an einige Bereiche der Gesundheitsbranche denken, beispielsweise an Krankenhauskonzerne und Arzneimittelhersteller. Zu diesem Sektor gehören Pfizer, United HealthCare, Cigna, Abbott Laboratories und HCA Holdings.

Sie können Fonds des Gesundheitssektors als Instrument zur Diversifizierung eines größeren Portfolios von Investmentfonds nutzen. Dabei handelt es sich oft um defensive Aktien. Sie weisen eine geringe Korrelation zu breiten Aktienindexfonds auf. Viele Anleger nutzen breite Aktienindexfonds als Kernpositionen in einem Portfolio.

Die Gesundheitsbranche kann immer noch gute Leistungen erbringen, wenn es vielen anderen Bereichen schlecht geht. Die Menschen müssen immer noch ihren Arzt aufsuchen und ihre Medikamente kaufen, unabhängig von der Wirtschaftslage.

Neue Gesetze können sich positiv oder negativ auf einige Teilbereiche des Gesundheitswesens auswirken. Auslaufende Arzneimittelpatente für weit verbreitete Arzneimittel können sich negativ auf einen Arzneimittelhersteller auswirken. Eine FDA-Zulassung eines bahnbrechenden Medikaments kann einen positiven Effekt haben.

Einige Aktien sind im Rahmen des Affordable Care Act gestiegen, beispielsweise Krankenhausunternehmen. Andere, etwa Versicherer, sind zurückgegangen, aber der Nettoeffekt auf den gesamten Gesundheitssektor war gering.

Fonds für den Edelmetallsektor

Die meisten Investmentfonds in der Kategorie Edelmetalle investieren in Aktien von Bergbauunternehmen, einige besitzen jedoch kleine Mengen an Gold, Silber, Kupfer oder Platin, oft in Form von Anlagemünzen. Edelmetallunternehmen haben ihren Sitz häufig in Nordamerika, Australien oder Südafrika.

Die Edelmetallportfolios von Commodities investieren in Metalle wie Gold, Silber, Kupfer, Platin und Palladium. Investitionen können direkt in physische Vermögenswerte oder rohstoffgebundene Derivate erfolgen. Viele erreichen das größte Engagement in Edelmetallen über eine Unterkategorie von Rohstoff-Edelmetall-ETFs.

Sie können auch Exchange Traded Notes (ETNs) verwenden, bei denen es sich um Schuldtitel wie Anleihen handelt, die nicht in Vermögenswerte investieren. Sie sind an eine Markt-Benchmark gebunden, es handelt sich jedoch nicht um Aktien- oder Indexfonds. Sie vereinen die Qualitäten von Anleihen und Exchange Traded Funds (ETFs).

Die gebräuchlichste Möglichkeit, Gold zu kaufen, sind entweder Anlagegoldmünzen oder ein Anlage-ETF wie SPDR Gold Shares (GLD). Investmentfonds investieren wenig bis gar kein Kapital in physisches Gold. Gold-Investmentfonds werden oft als „Edelmetalle“ eingestuft und halten häufig Aktien von Bergbauunternehmen.

Der Sprott Gold Equity Fund (SGDLX) und der Gabelli Gold Fund, Inc. Class A (GLDAX) sind zwei der besten Gold-Investmentfonds im Hinblick auf die langfristige Performance. Sie bieten außerdem eine lange Managerzugehörigkeit und durchschnittliche bis niedrige Kostenquoten.

Sie würden einen Silber-ETF wie iShares Silver Trust (SLV) verwenden, wenn Sie ein möglichst direktes Engagement in Silber wünschen. Sie können auch ein ETN verwenden, z. B. iPath Silver ETN (SBUG). Bedenken Sie, dass ETNs wie Anleihen Schuldtitel sind. Sie investieren nicht in Vermögenswerte. Sie sind an eine Marktbenchmark gebunden, aber ETNs sind keine Aktien oder Indexfonds. Sie vereinen die Qualitäten von Anleihen und ETFs.

Sie würden einen ETN wie den iPath Series B Bloomberg Copper Subindex Total Return ETN (JJC) verwenden, wenn Sie ein möglichst direktes Engagement in Kupfer wünschen. Wenn Sie ein möglichst direktes Engagement in Platin wünschen, würden Sie einen ETN-Typ wie den iPath Bloomberg Platinum Subindex Total Return ETN (PGMFF) verwenden.

Bei diesen Fonds handelt es sich um Spezialsektoren, die nicht diversifiziert sind. Sie müssen in kleinen Mengen verwendet werden. Sie könnten versuchen, das Engagement auf 5 % (jedoch nicht mehr als 10 %) Ihres Gesamtportfolios zu begrenzen.

Die meisten Investmentfonds halten Platin nicht als physischen Vermögenswert. Sie können ein indirektes Engagement in Platin eingehen, indem Sie Aktien-Edelmetallfonds wie den Vanguard Global Capital Cycles Fund (VGPMX) und den USAA Precious Metals & Minerals Fund (USAGX) halten, aber diese sind oft stärker in Gold und Goldbergbauunternehmen investiert als in Platin und Platinbergbauunternehmen.

Investmentfonds für den Rohstoffsektor

Eine Ware ist ein Gut, das eine Grundnachfrage des Verbrauchermarktes deckt. Denken Sie an Zucker. Es handelt sich um ein marktfähiges Gut, das die Nachfrage des Verbrauchermarktes befriedigt, aber es gibt keinen wirklichen Unterschied von Marke zu Marke: Zucker ist Zucker. Ein Verbraucher sucht oft nach dem preisgünstigsten Produkt, das oft in Form einer generischen Marke erhältlich ist. Weitere Rohstoffe sind Rohöl, Kohle, Mais, Tee, Reis, Gold, Silber und Platin.

Risikolebensversicherungen sind ein Dienstleistungsgut. Menschen suchen oft nach dem niedrigsten Preis auf dem Markt. Mehrere Anbieter bieten Risikolebensversicherungen an. Es gibt keinen wirklichen Unterschied zwischen den Richtlinien. Die „beste Wahl“ ist oft diejenige mit dem niedrigsten Preis.

Die Investition in einen Rohstoff, insbesondere in großen Mengen, ist riskant. Denken Sie daran, in einer Zeit großer Beliebtheit in Gold zu investieren. Man könnte keine Massenmedien lesen, ohne Werbung für den Kauf und die Investition in Gold zu sehen.

Was wäre, wenn Sie sich auf den Gold-Hype einlassen würden, der kurz vor seinem Höhepunkt steht und es nur acht Monate dauert, bis er fast 30 % seines Wertes verliert? Was wäre, wenn ein Wertverlust von fast einem Drittel zu einer Zeit eintreten würde, in der jeder der besten S&P-500-Indexfonds eine Rendite von mehr als 20 % erzielt hätte? Das ist eine verpasste Chance, die Sie 50 % kosten wird.

Fonds für den Sektor natürliche Ressourcen

„Natürliche Ressourcen“ bezieht sich auf rohstoffbasierte Industrien wie Chemikalien, Mineralien und Forstprodukte. Investmentfonds- und ETF-Portfolios, auch „Sektorfonds“ genannt, investieren häufig in Bestände in diesen Bereichen, um ein breites Engagement in natürlichen Ressourcen zu ermöglichen.

Für ein breites Engagement wäre es ratsam, nach Fonds zu suchen, die in einen vielfältigen Index investieren. Eine gute Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, über den iShares North American Natural Resources ETF (IGE) in US-amerikanische natürliche Ressourcen zu investieren. Der iShares Global Materials ETF (MXI) eignet sich gut für die internationale Präsenz.

Vanguard und Fidelity bieten auch gute Index-Investmentfonds an, wie zum Beispiel Vanguard Materials Index Fund Admiral Shares (VMIAX) und Fidelity Select Materials (FSDPX).

Fonds für den Energiesektor

Der Energiesektor umfasst alle Branchen, die an der Erzeugung und Verteilung von Energie beteiligt sind. Dazu gehören Öl- und Elektrizitätsunternehmen, Wind- und Solarenergie sowie die Kohleindustrie. Exxon Mobil, Haliburton und Southwestern Energy Company fallen in diesen Sektor.

Nutzen Sie einen Indexfonds oder ETF, um ein breites Engagement in den verschiedenen Branchen dieses Sektors zu erlangen. Es gibt viele Fonds zur Auswahl. Einer der besten ist Vanguard Energy Index Fund Admiral Shares (VENAX). Einer der besten ETFs in diesem Bereich ist der Energy Select Sector SPDR Fund (XLE).

Fonds für den Transportsektor

Dieser Sektor besteht aus Unternehmen, die sich mit der Beförderung von Gütern oder Personen befassen. Dazu gehören Eisenbahnen, Speditionen und Luftfahrtunternehmen. Diese Aktien reagieren empfindlich auf die Lage des Energiesektors und die Kraftstoffpreise. Dieser Sektor kann auch ein führender Wirtschaftsindikator sein. Es gibt Hinweise auf die Menge und Nachfrage der von diesen Unternehmen an Verbraucher vertriebenen Waren.

Nur wenige Investmentfonds und ETFs bieten ein umfassendes Engagement in diesem Sektor. Einer der besten Investmentfonds für diesen Sektor ist Fidelity Select Transportation Portfolio (FSRFX). Einer der besten Transport-ETFs ist iShares Transportation Average (IYT).

Fonds für sozial verantwortliches Investieren (SRI).

Fonds für sozial verantwortliches Investieren (SRI) werden nicht als Industriesektor kategorisiert, gehören aber zu einer einzigartigen Anlagekategorie, die immer beliebter wird.

SRI ist eine alternative Strategie, die darauf abzielt, verantwortungsvolles Verhalten zu fördern. Dazu können positive Umweltpraktiken, Menschenrechte, religiöse Ansichten oder moralische Aktivitäten gehören, die Alkohol, Tabak, Glücksspiel, Schusswaffen oder Pornografie meiden.

Auch Umwelt-, Sozial- und Governance-Fonds (ESG) erfreuen sich zunehmender Beliebtheit. Sie stehen im Zusammenhang mit SRI. Diese Fonds zielen darauf ab, Investitionen hinzuzufügen, die Umweltkriterien erfüllen und berücksichtigen, wie sich ein Unternehmen als Verwalter der Natur verhält. Unternehmen, die soziale Kriterien erfüllen, gehen gewissenhaft mit der Art und Weise um, wie sie Beziehungen zu Mitarbeitern, Lieferanten, Kunden und Gemeinschaften pflegen.

Eine der besten Möglichkeiten, Zugang zu SRI-Investitionen zu erhalten, sind Investmentfonds. SRI-Fonds werden auch „sozialbewusste Fonds“ genannt. Sie meiden oft Unternehmen, die „Sünden“-Produkte wie Alkohol und Tabak herstellen. Zu diesen Fonds gehören Parnassus Endeavour Fund Investor Shares (PARWX) und Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Mit Bedacht in Branchenfonds investieren

Begrenzen Sie Ihr Gesamtengagement in einem einzelnen Sektor auf kleine Teile Ihrer Gesamtallokation. Verwenden Sie die Mittel zur Diversifizierung, nicht zum Market Timing. Um sinnvoll in Branchenfonds oder ETFs zu investieren, können Sie sich an die 5 %-Allokationsregel halten. Diese Regel rät davon ab, mehr als 5 % Ihres Anlageportfolios in eine Aktie oder einen konzentrierten Sektor zu investieren.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Swip Health bietet keine Steuer-, Anlage- oder Finanzdienstleistungen und -beratung an. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Situation eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keinen Rückschluss auf zukünftige Ergebnisse zu. Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Kapitalverlusts.