Kann Ihr Kleinunternehmen eine Steuerrückerstattung erhalten?

Jeder mag Steuerrückerstattungen, und Sie fragen sich vielleicht, wie Sie als Kleinunternehmen eine solche erhalten können. Ja, Sie können eine Steuerrückerstattung für Ihr Unternehmen erhalten. Um Ihre Chancen auf eine Steuerrückerstattung für Ihr Kleinunternehmen zu verbessern, ist es gut zu wissen, wie Rückerstattungen funktionieren und wie Sie Ihre Betriebsabzüge erhöhen können, um Ihr Geschäftseinkommen zu senken.

So funktionieren Gewerbesteuerrückerstattungen

Das Geheimnis einer Rückerstattung der Gewerbesteuer besteht darin, dem Internal Revenue Service (IRS) im Laufe des Jahres mehr zu zahlen, als Ihre gesamte Steuerrechnung beträgt. Sie müssen in der Lage sein, den Steuerbetrag zu schätzen, den Sie im Laufe des Jahres schulden könnten, und diesen Betrag plus mehr zu zahlen.

Ihr Geschäftseinkommen ist für die meisten Unternehmer nur ein Teil des gesamten steuerpflichtigen Einkommens, daher müssen sie alle Einkommensquellen berücksichtigen. Dies bedeutet, dass das geschätzte Geschäftseinkommen und die Selbstständigkeitssteuer (für Sozialversicherungs- und Medicare-Leistungen) zu den anderen Einkünften addiert werden, um die Gesamtsumme aller fälligen Einkünfte und Steuern zu erhalten.

Pass-Through-Unternehmen

Die meisten Kleinunternehmen zahlen ihre Gewerbesteuer über ihre persönliche Steuererklärung. Einzelunternehmer und Ein-Eigentümer-LLCs füllen als Teil des Formulars 1040 des Eigentümers einen Anhang C – Gewinn und Verlust für Unternehmen aus.

Partner in Personengesellschaften, Eigentümer von LLCs mit mehreren Gesellschaftern und Eigentümer von S-Corporationen erhalten ihren Anteil am Geschäftseinkommen ebenfalls in ihrer persönlichen Steuererklärung. Die Personengesellschaft oder LLC reicht eine Informationssteuererklärung ein, und die Eigentümer erhalten ein Schedule-K-1-Formular, aus dem ihr Anteil am Einkommen hervorgeht.

Unternehmen

Wenn Sie Eigentümer einer Kapitalgesellschaft sind, können Sie Ihr Einkommen auf zwei Arten versteuern. Unternehmenseigentümer sind Anteilseigner, die vom Unternehmen ausgeschüttete Dividenden erhalten. Dividenden werden bei Erhalt von den Aktionären besteuert. Wenn Sie als Arbeitnehmer für das Unternehmen tätig sind, unterliegen Sie mit Ihrem Jahreseinkommen der gleichen Besteuerung wie anderen Arbeitnehmern. Auch die Kapitalgesellschaft selbst zahlt Einkommenssteuern.

Möglichkeiten, Ihre Chancen auf eine Rückerstattung der Gewerbesteuer zu erhöhen

Sie können Ihre Chancen auf eine Rückerstattung der Gewerbesteuer erhöhen, indem Sie einige Steuersenkungsstrategien nutzen.

Nehmen Sie einen Abzug für die Gründungskosten vor

Wenn Sie im Laufe des Jahres ein Unternehmen gegründet haben, können Sie möglicherweise einige zusätzliche Steuerabzüge für Ihre Gründungskosten in Anspruch nehmen. Das IRS betrachtet Anlaufkosten als Kapitalaufwendungen, was bedeutet, dass sie über mehrere Jahre verteilt werden müssen. Sie können jedoch im ersten Jahr einige Ausgaben abziehen: bis zu 5.000 US-Dollar an Gründungskosten und bis zu 5.000 US-Dollar an Organisationskosten (z. B. die Bezahlung eines Anwalts für die Erstellung Ihrer Geschäftsdokumente).

Nehmen Sie geschätzte Steuerzahlungen vor

Da Unternehmer während des Jahres keine Einkommenssteuern einbehalten müssen, müssen sie ihre Einkommenssteuerrechnung regelmäßig im Laufe des Jahres durch geschätzte Steuern begleichen. Die Fälligkeitstermine für geschätzte vierteljährliche Steuerzahlungen sind normalerweise der 15. April, der 15. Juni, der 15. September und der 15. Januar des folgenden Jahres.

Berechnen Sie Ihr geschätztes Unternehmensnettoeinkommen für das Jahr und addieren Sie die Selbstständigkeitssteuer auf dieses Einkommen, um den Gesamtbetrag Ihrer erwarteten Gewerbesteuerschuld für das Jahr zu erhalten. Nehmen Sie dann vierteljährlich geschätzte Zahlungen über den IRS-Zahlungsdienst vor.

Es ist keine gute Idee, die Zahlung der geschätzten Steuern auszulassen und zu warten, bis die Steuern gezahlt werden. Der IRS kann Ihnen Bußgelder und Strafen für Unterzahlungen in Rechnung stellen.

Passen Sie den Quellensteuerabzug vom Arbeitsverhältnis an

Wenn Sie ein kleines Unternehmen besitzen und (oder Ihr Ehepartner) Einkünfte aus einer Arbeitnehmertätigkeit haben, können Sie möglicherweise die Quellensteuer auf diese Lohneinkünfte anpassen, um im Laufe des Jahres mehr Steuern abzuziehen. Verwenden Sie Formular W-4, Schritt 4(a), um den zusätzlich einbehaltenen Betrag einzugeben.

Profitieren Sie vom qualifizierten Betriebseinkommensabzug

Eine weitere Möglichkeit, Ihre Abzüge als Kleinunternehmer zu erhöhen, ist die Nutzung des Qualified Business Income (QBI)-Abzugs. Unternehmer (keine Kapitalgesellschaften) können jedes Jahr einen zusätzlichen Abzug von 20 % auf ihr Nettoeinkommen erhalten. Dieser Abzug erfolgt zusätzlich zu Ihren normalen Gewerbesteuerabzügen und wird in Ihrer persönlichen Steuererklärung berechnet und berücksichtigt. Natürlich gibt es Einschränkungen und Qualifikationen, also erkundigen Sie sich diesbezüglich bei Ihrem Steuerberater.

Vergessen Sie nicht die Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit

Wenn Sie ein Durchlaufunternehmen besitzen, müssen Sie zusätzlich zur Einkommenssteuer auch Selbstständigkeitssteuern auf Ihr Geschäftseinkommen zahlen. Die Selbstständigkeitssteuer gilt für die Sozialversicherung und Medicare und wird in Höhe von 15,3 % Ihres Anteils am Unternehmensnettoeinkommen gezahlt, bzw. des gesamten Unternehmensnettoeinkommens, wenn Sie Einzelunternehmer sind.

Wenn Sie eine Steuerrückerstattung wünschen, müssen Sie darüber nachdenken, im Laufe des Jahres durch geschätzte Steuern oder Einbehalte auf andere Einkünfte ausreichend zu zahlen, um sowohl Ihre geschätzte Einkommenssteuerschuld als auch Ihre Selbstständigkeitssteuer zu decken.

Der Schlüssel zur Steuerrückerstattung für Kleinunternehmen: Planung

Manche Menschen nutzen Steuerrückerstattungen als Mittel zum Zwangssparen. Sie überschätzen den Steuerbetrag, den sie zahlen müssen, um im April eine satte Rückerstattung zu erhalten. Der Nachteil dabei ist jedoch, dass sie das Geld das ganze Jahr über nicht verwenden können. Der IRS nutzt es für bis zu 12 Monate, und die Steuerzahler erhalten keine Zinsen für eine Art Darlehen.

 Es ist ein Balanceakt: Sie möchten genug geschätzte Steuern und Quellensteuern auf das Arbeitseinkommen zahlen, um Bußgelder und Strafen zu vermeiden, ohne so viel zu zahlen, dass Sie eine riesige Steuerrückerstattung für Geld erhalten, das Sie im Laufe des Jahres nicht verwendet haben.

​​Arbeiten Sie mit einem zugelassenen Steuerberater zusammen, der sich alle paar Monate mit Ihnen zusammensetzt und sich Ihr geschäftliches und persönliches Einkommen für das Jahr ansieht, um die Höhe Ihrer vierteljährlichen geschätzten Zahlungen und andere Steuersparstrategien zu planen.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

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