Kann eine Vorsorgevollmacht ein Testament ändern?

ByDr. J. K. Hartmann

Wenn Sie eine Vollmacht erteilen, beauftragen Sie eine andere Person, in Ihrem Namen zu handeln. Die Finanzvollmacht ist die bekannteste Form, Sie können aber auch einen Bevollmächtigten mit der Ausführung vieler anderer Aufgaben beauftragen. Aus diesem Grund kann eine Vorsorgevollmacht ein wesentlicher Bestandteil der Nachlassplanung sein – sofern Ihr Bevollmächtigter zuverlässig und vertrauenswürdig ist.

Die kurze Antwort auf die Frage, ob ein Bevollmächtigter Ihr Testament ändern kann, lautet Nein. Eine Vollmacht erlaubt Ihrem Bevollmächtigten nicht, Ihr Testament zu überarbeiten oder zu ändern. Eine Vollmacht kann einem Bevollmächtigten zwar erhebliche Befugnisse verleihen, sie unterliegt jedoch Einschränkungen. Lesen Sie weiter, um besser zu verstehen, was jemand tun kann, wenn Sie ihm eine Vollmacht erteilen.

Wichtige Erkenntnisse

  • Ein durch eine Vollmacht benannter Bevollmächtigter kann Ihr gültig ausgeführtes letztes Testament nicht ändern, er kann jedoch möglicherweise zu Ihren Lebzeiten die Kontrolle über Ihr Vermögen haben und darüber verfügen.
  • Eine Vorsorgevollmacht kann es Ihrem Bevollmächtigten ermöglichen, in Ihrem Namen einen Nachlassplan durchzuführen und die Notwendigkeit einer Vormundschaft in der Zukunft zu verhindern.
  • Es besteht Missbrauchspotenzial, daher ist es wichtig, einen Agenten zu wählen, der vertrauenswürdig ist und Ihre Wünsche versteht.
  • Ein mit der Ausarbeitung von Vollmachten vertrauter Anwalt stellt sicher, dass Ihr Dokument Ihren Bedürfnissen entspricht und ordnungsgemäß ausgeführt wird.

Eine Vorsorgevollmacht lässt nicht zu, dass jemand Ihr Testament ändert

Es ist ein allgemein anerkannter Rechtsgrundsatz, dass ein durch eine Vollmacht benannter Bevollmächtigter ein rechtsgültig errichtetes Testament nicht ändern kann. Das Landesrecht legt die Kriterien für die Gültigkeit eines letzten Testaments fest und verlangt im Allgemeinen:

  • Die Person, die das Testament verfasst (auch Erblasser genannt), muss geistig gesund und mindestens 18 Jahre alt sein.
  • Der Erblasser muss die Art und den Umfang der Vermögenswerte kennen, aus denen sein Nachlass besteht, und wissen, wer berechtigt wäre, diese Vermögenswerte zu erben, wenn der Erblasser ohne Testament sterben würde.
  • Das Testament muss (mit sehr wenigen Ausnahmen) schriftlich erfolgen.
  • Das Testament muss vom Erblasser oder, wenn dieser körperlich verhindert ist, auf Anweisung des Erblassers und in dessen Anwesenheit unterzeichnet werden.
  • Zwei Zeugen ohne Interessenkonflikte müssen das Testament voreinander unterzeichnen.

Sobald Ihr Testament ordnungsgemäß ausgeführt wurde, bleibt es in Kraft, sofern Sie es nicht widerrufen. Sie können ein Testament nur widerrufen, indem Sie:

  • Writing and executing a new will
  • Writing a statement that says you want to revoke your previous will, following the same rules as if you were creating a new will
  • Physische Zerstörung Ihres Willens, beispielsweise durch Zerreißen oder Verbrennen

Notiz

Eine Vollmacht gibt niemandem die Möglichkeit, Ihr Testament zu widerrufen.

Wenn Sie sterben, endet Ihre Vollmacht und Ihr Testament (zusammen mit dem Landesrecht) bestimmt, was mit Ihrem Vermögen geschieht.

Was jemand mit einer Vorsorgevollmacht tun darf

Die Regeln zur Vollmacht können von Staat zu Staat unterschiedlich sein, aber das Dokument gibt Ihrem Bevollmächtigten in der Regel die Befugnis, bestimmte Aufgaben auszuführen, darunter:

  • Verwaltung von Finanzkonten, einschließlich der Schließung von Bankkonten und der Gewährung von Geldgeschenken
  • Verwaltung von Immobilien, einschließlich Kauf, Verkauf oder Änderung des Eigentumstitels
  • Creating and funding trusts
  • Retaining professionals such as attorneys, accountants, or social workers
  • Gespräche mit Gläubigern und Regierungsbehörden
  • Treffen Sie Entscheidungen für jedes Unternehmen, das Sie besitzen
  • Caring for your pets
  • Verwalten Sie Ihre digitalen Assets wie E-Mail und Kryptowährung

Wenn Sie sich beispielsweise für längere Zeit im Ausland aufhalten, können Sie eine Vollmacht für Aufgaben wie die Verwaltung von Rechnungen oder den Verkauf von Immobilien erteilen. Wenn Sie nicht mehr fahren, können Sie Ihrem erwachsenen Kind eine Vollmacht erteilen, damit es Ihr Auto für Sie verkaufen kann.

Notiz

Während Ihr Bevollmächtigter Ihr Testament nicht ändern kann, gibt ihm eine Vollmacht die Befugnis, Ihr Vermögen zu kontrollieren (und möglicherweise zu verkaufen oder zu verschenken), solange Sie noch am Leben sind. Deshalb ist es wichtig, eine Vollmacht nur an Personen zu erteilen, denen Sie vertrauen.

Grenzen dessen, was eine Vollmacht zulässt

Eines der wichtigsten zu verstehenden Konzepte zur Vollmacht ist, dass Ihr Bevollmächtigter nur Entscheidungen treffen kann, die im Rahmen der im Dokument aufgeführten Befugnisse liegen. Wenn Ihr Makler beispielsweise Ihr Auto für Sie verkaufen möchte, muss er die Vollmacht beim DMV vorlegen, um nachzuweisen, dass ihm das Dokument diese Vollmacht verleiht.

Diese Tatsache bedeutet, dass Sie die Grenzen Ihrer Vollmacht selbst festlegen können. Ist eine Aufgabe in Ihrer Vollmacht nicht ausdrücklich beschrieben, kann der Bevollmächtigte hierzu keine Entscheidung treffen. Sie können Ihrem Bevollmächtigten auch bestimmte Handlungen, wie z. B. den Zugriff auf Ihr Bankschließfach, verbieten, indem Sie dies in Ihre Vollmacht aufnehmen.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, die Befugnisse Ihres Vertreters auf einen bestimmten Zeitraum zu beschränken. Dies kann nützlich sein, wenn Sie über einen längeren Zeitraum reisen oder aufgrund einer Krankheit oder Verletzung vorübergehend arbeitsunfähig sind. Darüber hinaus können Sie eine Vollmacht für eine bestimmte Aktion erstellen, beispielsweise für die Unterzeichnung von Abschlussdokumenten zum Verkauf einer Immobilie, wenn Sie nicht anwesend sein können.

Notiz

Eine Vollmacht gibt Ihrem Vertreter nicht die Möglichkeit, in Ihrem Namen medizinische Entscheidungen zu treffen. Dafür benötigen Sie ein separates Dokument, eine sogenannte Vorsorgevollmacht oder ärztliche Vollmacht.

Wie man mit potenziellen Missbrauchsproblemen umgeht

Die Erteilung einer Vollmacht an Ihren Vertreter bedeutet nicht, dass er Ihr Vermögen ohne Konsequenzen stehlen oder schlecht verwalten kann. Ihr Agent ist Ihnen treuhänderische Pflichten schuldig, was bedeutet, dass er in Ihrem besten Interesse oder in einer Weise handeln muss, die mit Ihrem Verhalten übereinstimmt. Verletzen sie diese Pflicht, können sie sowohl zivil- als auch strafrechtlich zur Verantwortung gezogen werden. Wenn Sie glauben, dass Ihr Agent dies getan hat, sollten Sie sich an einen Anwalt wenden, der sich auf Nachlassplanung oder älteres Recht spezialisiert hat, die Polizei oder Ihr Finanzinstitut (wenn das Problem mit Ihrem Bankkonto zusammenhängt).

Wenn Sie Ihre Vollmacht aus irgendeinem Grund widerrufen möchten, können Sie dies schriftlich gegenüber der von Ihnen benannten Person erklären. Eine Kopie des schriftlichen Widerrufs sollten Sie jeder Bank oder jedem Finanzinstitut zukommen lassen, bei dem die Vollmacht hinterlegt ist.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wo erhalten Sie das Formular zur Erteilung, zum Widerruf oder zur Änderung einer Vollmacht?

Da eine Vollmacht weitreichende finanzielle Befugnisse verleihen und leicht ein Umfeld für den Missbrauch dieser Befugnisse schaffen kann, gibt es in vielen Staaten gesetzlich vorgeschriebene Formulierungen, die in Ihr Vollmachtsdokument aufgenommen werden müssen. Darüber hinaus gibt es wahrscheinlich Regeln für die Ausführung einer Vollmacht. In einigen Staaten sind Formulare, die nicht vollständig konform sind, nicht gültig. Obwohl Sie möglicherweise online eine gemeinsame Sprache finden können, ist es immer am besten, Ihr Vollmachtsdokument von einem Anwalt erstellen zu lassen, der mit den Gesetzen Ihres Staates vertraut ist.

Wie lange ist eine Vollmacht gültig?

Sie können ein Datum wählen, an dem Ihre Vollmacht abläuft, Sie können die Vollmacht Ihres Bevollmächtigten aber auch auf unbestimmte Zeit verlängern, was auch als dauerhafte Vollmacht bezeichnet wird. Finanzinstitute können manchmal versuchen, die Vollmacht eines Bevollmächtigten abzulehnen, insbesondere wenn das Dokument schon vor langer Zeit ausgestellt wurde. Die Landesgesetze verlangen jedoch grundsätzlich, dass Finanzinstitute diese Vollmachten annehmen, sofern sie ordnungsgemäß erstellt wurden.

Gibt es in Staaten Fristen für Vollmachten?

Einige staatliche Behörden können die Gültigkeitsdauer einer Vollmacht für die Tätigkeit dieser Behörde begrenzen. Das California Franchise Tax Board gibt beispielsweise an, dass die Pflichten einer Vollmacht nach sechs Jahren ablaufen.Diese Grenzen sind ein weiterer Grund, warum Sie einen Anwalt für Nachlassplanung in Ihrem Bundesstaat konsultieren sollten, um diese Frage zu beantworten und eine Vollmacht zu erstellen, die Ihren Bedürfnissen entspricht.

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