Kann ein kleines Unternehmen in Aktien investieren?

Als Kleinunternehmer haben Sie verschiedene Möglichkeiten, mit Ihrem Unternehmen Gewinne zu erzielen – eine Möglichkeit besteht darin, als Unternehmen in Aktien zu investieren. Wenn Sie als Kleinunternehmen an einer Investition interessiert sind, stellen Sie sicher, dass Sie sich der damit verbundenen Risiken bewusst sind. Hier sind einige wichtige Überlegungen, die Sie im Vorfeld treffen sollten. 

Einige Überlegungen vor dem Kauf

„Das erste, was ein Unternehmen bei Investitionen berücksichtigen muss, ist sein ‚Warum‘“, sagte Ken Alozie, Geschäftsführer von Greenwood Capital Advisors, per E-Mail zu Swip Health. Er sagte, dass sich der Geschäftsinhaber fragen sollte, wie diese Investition dazu beiträgt, die Geschäftsziele zu erreichen. Sie sollten auch über den Liquiditätsbedarf des Unternehmens, den Zeithorizont und die Risikotoleranz gegenüber Marktvolatilität nachdenken. Die Antworten auf diese Fragen können Unternehmern dabei helfen, die beste Investition für ihre Situation auszuwählen.

Kleinunternehmer sind bereits überfordert und manche Investitionen können nicht nur riskant, sondern auch ablenkend und zeitaufwändig sein. „Es hat keinen Sinn, in etwas zu investieren, mit dem man nicht vertraut ist“, erklärte die zertifizierte SCORE-Mentorin Diana Martinez per E-Mail an Swip Health. Sie sagte, wenn Unternehmer nicht über das nötige Wissen verfügen, sollten sie sicher sein, dass sie sich die Zeit nehmen können, ihr eigenes Anlageportfolio zu verstehen und zu verwalten – und sich nicht nur auf einen Finanzberater zu verlassen.

Anlagemöglichkeiten und -regeln für verschiedene Unternehmenstypen

Wenn Sie sich für eine Investition als Kleinunternehmen entscheiden, variieren Ihre Optionen je nach Art des Unternehmens. Die mit Unternehmensinvestitionen verbundenen Vorschriften und steuerlichen Aspekte können kompliziert sein. Bevor Sie beginnen, ist es daher wichtig, mit einem qualifizierten Finanzberater und Ihrem Buchhalter zu sprechen.

Abhängig von der Struktur Ihres Unternehmens sind hier einige Dinge zu beachten.

Personengesellschaften und Einzelunternehmen

Partnerschaftskonten selbst werden nicht besteuert, die Steuern werden stattdessen auf jeden Partner erhoben und in der persönlichen Einkommensteuererklärung erfasst. Ebenso werden bei Einzelunternehmen der Geschäftsinhaber und das Unternehmen selbst in Bezug auf Steuern und Haftung als eine Einheit behandelt.

Gesellschaften mit beschränkter Haftung

Konten mit beschränkter Haftung erhalten einige der gleichen Vergünstigungen wie Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften. LLCs werden wie Personengesellschaften mit dem Pass-Through-Steuerstatus behandelt und haben auch eine begrenzte persönliche Haftung, wie dies bei Kapitalgesellschaften der Fall ist. Die Haftung eines Eigentümers und seines Unternehmens beschränkt sich auf die Investition.

Unternehmen

Unternehmen haben die Möglichkeit, Vermögenswerte zu erwerben, Verträge abzuschließen, andere zu verklagen oder selbst verklagt zu werden und als Körperschaft besteuert zu werden.

So investieren Sie mit Ihrem Unternehmen in Aktien

Wenn Sie ein Kleinunternehmer sind, der investieren möchte, ähnelt der Prozess dem, wie Sie als Einzelperson investieren würden. Wenn Ihr Unternehmen gesetzlich anerkannt ist, können Sie als Geschäftseinheit ein Anlagekonto haben. Sie müssen sich an die für Ihre Situation relevanten Vorschriften und Steuern halten. Besprechen Sie Ihre Optionen und Anforderungen daher unbedingt mit einem Finanzberater und einem Wirtschaftsprüfer.

Ihre Investitionen als Unternehmen hängen davon ab, wie viel Zeit und Energie Sie bereit sind zu investieren, sowie von Ihrer Risikotoleranz. Sie können mit dem Lernen beginnen, indem Sie in einige Aktien investieren – wenn Sie es auf eigene Faust tun, können Sie Gebühren vermeiden und mit einem geringen Betrag beginnen, schlug Certified SCORE-Mentor Martinez vor.

Wenn Sie Ihr Portfolio lieber von einem Fachmann verwalten lassen möchten, werden Ihnen Gebühren berechnet und Sie müssen vermutlich einen höheren Anfangsinvestitionsbetrag haben. Martinez warnte davor, dass Sie, wenn Sie in Aktien investieren, um zu handeln, nur Gelder verwenden sollten, deren Verlust Sie sich leisten können, und sich darüber im Klaren sein, dass Sie am Anfang wahrscheinlich für die Lernerfahrung bezahlen werden. 

Alternativen zur Investition in Aktien über Ihr Unternehmen 

Im Gespräch mit Swip Health per E-Mail hatte der zertifizierte SCORE-Mentor Hal Shelton einige verschiedene Vorschläge für Kleinunternehmer, die mit Investitionen in den Aktien- oder Anleihenmarkt nicht vertraut sind: 

• Beauftragen Sie einen Fachmann mit der Verwaltung von Unternehmensinvestitionen. 
• Entscheiden Sie sich für die Anlage in einzelne, nicht kündbare Anleihen, die bis zur Fälligkeit gehalten werden, oder in Aktienindizes.
• Haben Sie eine langfristige Perspektive von drei bis fünf Jahren.

Zu den Alternativen zu Aktieninvestitionen gehören Indexfonds und ETFs, die ein kostengünstiges breites Marktengagement und oft auch Diversifizierung bieten, sagte Alozie von Greenwood Capital Advisors. Er fügte hinzu, dass aktiv verwaltete Investmentfonds zu einem etwas höheren Preis Zugang zu professioneller Anlageverwaltung und Wertpapierauswahl bieten könnten.

Alozie schlug vor, dass Unternehmen, die einfach nur mehr als die Sparquote der Bank verdienen möchten, die Investition in ein Geldmarktkonto in Betracht ziehen oder die Cash-Management-Dienste einer Bank in Anspruch nehmen könnten, die in risikoärmere Anleihen mit hoher Liquidität und kurzen Laufzeiten investiert.

Ist die Investition in Aktien das Richtige für Ihr Unternehmen?

Wenn Sie erwägen, unternehmerisch in Aktien zu investieren, stellen Sie zunächst sicher, dass Sie Ihre Beweggründe ermitteln. Fragen Sie sich, ob die Mittel besser woanders ausgegeben oder wieder in das Unternehmen investiert werden sollten.

Sie möchten eine klare Vorstellung von Ihrer persönlichen und geschäftlichen Finanzlage haben und sich der potenziellen Risiken bewusst sein, die mit einer Investition verbunden sind. Auch das Investieren in Aktien kann eine Ablenkung sein – stellen Sie sicher, dass Sie die nötige Zeit und Mühe investieren können. Besteuerung und andere Anforderungen hängen von der Struktur Ihres Unternehmens ab. Sprechen Sie daher unbedingt vorher mit Fachleuten, um die besten Optionen für Ihr Unternehmen zu erfahren.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)