Investieren in Immobilien vs. Aktien: Was ist der Unterschied?

Es gibt grundsätzliche Unterschiede bei der Investition in Immobilien und Aktien, aber wie gut man mit beiden abschneidet, hängt stark vom Timing ab. Nur sehr wenige Aktien hätten den Kauf einer Strandimmobilie in Kalifornien in den 1970er Jahren und den Verkauf 20 Jahre später übertroffen, und praktisch kein Immobilienkauf hätte die Renditen übertreffen können, die Sie erzielt hätten, wenn Sie zu Beginn der Geschichte dieser Unternehmen in Aktien von Microsoft, Apple, Amazon oder Walmart investiert hätten.

Bei Anlageentscheidungen lässt sich der Zeitpunkt nicht vorhersagen, aber das Verständnis jeder Anlageart ist der Schlüssel zur Auswahl der besten Strategie, die zum Wachstum Ihres Geldes und zur Schaffung finanzieller Sicherheit beiträgt.

Investieren in Immobilien vs. Aktien auf einen Blick

Investieren in Immobilien vs. Aktien: Cashflow

Wenn Sie in Immobilien investieren, kaufen Sie physisches Land oder Eigentum. Manche Immobilien kosten Sie jeden Monat Geld, wenn Sie sie besitzen, beispielsweise ein unbebautes Grundstück, für das Sie Steuern und Unterhalt zahlen, während Sie darauf warten, es an einen Bauträger zu verkaufen.

Die Miete aus Immobilien kann jeden Monat einen stabilen und zuverlässigen Cashflow bieten. Manche Immobilien erwirtschaften Geld, wie zum Beispiel ein Mehrfamilienhaus, Miethäuser, Lagerschuppen oder ein Einkaufszentrum, wo Sie die Kosten bezahlen, die Mieter Miete zahlen und Sie die Differenz als Gewinn behalten.

Der Cashflow aus Aktieninvestitionen ist nicht dasselbe wie der Cashflow aus der Vermietung von Immobilien, die Sie besitzen. Der größte Teil des Geldes aus Aktien kommt langfristig durch den Verkauf zustande. Anleger können jedoch durch Dividenden, die sie reinvestieren können, bezahlt werden, während sie weiterhin Aktien besitzen.Wenn Sie das Geld, das Ihnen ein Unternehmen für den Besitz seiner Aktien schickt, zum Kauf weiterer Aktien verwenden, sollten Sie im Laufe der Zeit weitaus mehr Aktien besitzen, was Ihnen Anspruch auf noch höhere Bardividenden einräumt.

Der Vorstand des Unternehmens, der von Aktionären wie Ihnen gewählt wird, entscheidet, wie viel vom Gewinn jedes Jahr in die Expansion reinvestiert und wie viel als Bardividende ausgezahlt wird.

Investieren in Immobilien vs. Aktien: Verwaltungskosten

Eine Immobilie kann Sie jeden Monat Geld kosten, wenn die Immobilie unbewohnt ist. Sie müssen weiterhin Steuern, Wartung, Nebenkosten, Versicherungen und mehr bezahlen. Wenn Ihre Leerstandsquote aufgrund von Faktoren, auf die Sie keinen Einfluss haben, höher als üblich ist, kann es sein, dass Sie jeden Monat Geld verlieren.

Sie zahlen zwar möglicherweise Maklergebühren oder Gebühren an einen Investmentfondsmanager für die Verwaltung Ihrer Aktienanlagen, diese sind jedoch verhältnismäßig geringer, als sie beispielsweise für die Kosten für den Betrieb eines Mehrfamilienhauses oder einer anderen Immobilienanlage anfallen könnten.

Investieren in Immobilien vs. Aktien: Zeit und Mühe

Im Vergleich zu Aktien erfordern Immobilien viel praktische Arbeit. Sie müssen sich mit den mitternächtlichen Telefonanrufen über Wasserlecks in einem Badezimmer, Gaslecks, die Möglichkeit einer Klage wegen einer defekten Diele auf der Veranda und mehr herumschlagen. Selbst wenn Sie einen Immobilienverwalter beauftragen, sich um Ihre Immobilieninvestitionen zu kümmern, erfordert die Verwaltung Ihrer Investition dennoch gelegentliche Besprechungen und Aufsicht.

Wenn Sie Aktien kaufen, kaufen Sie einen Teil eines Unternehmens. Wenn ein Unternehmen 1.000.000 Aktien im Umlauf hat und Sie 10.000 Aktien besitzen, besitzen Sie 1 % des Unternehmens. Im Gegensatz zur Führung eines Kleinunternehmens erfordert der Besitz eines Unternehmensteils durch Aktien keine weitere Arbeit Ihrerseits, außer dass Sie jedes Unternehmen recherchieren müssen, um festzustellen, ob es sich um eine sinnvolle Investition handelt. Sie profitieren von den Ergebnissen des Unternehmens, müssen aber nicht zur Arbeit erscheinen.

Investieren in Immobilien vs. Aktien: Volatilität

Immobilieninvestitionen sind traditionell ein hervorragender Inflationsschutz zum Schutz vor einem Kaufkraftverlust des Dollars. Während Immobilien in bestimmten Gegenden über Jahre oder Jahrzehnte hinweg Wertverluste hinnehmen können, können die meisten Anleger, die erkennen, dass dies einsetzt, ihre Investition verkaufen, bevor sie Geld verlieren.

Der Aktienkurs kann kurzfristig extremen Schwankungen unterliegen. Ihre 40-Dollar-Aktie könnte auf 10 oder 80 Dollar steigen. Wenn Sie wissen, warum Sie Aktien eines bestimmten Unternehmens besitzen, sollte Sie das nicht im Geringsten stören. Sie können die Gelegenheit nutzen, weitere Aktien zu kaufen, wenn Sie sie für zu günstig halten, oder Aktien zu verkaufen, wenn Sie sie für zu teuer halten. Wenn Sie langfristig an gut bewerteten Aktien festhalten, werden diese Höhen und Tiefen oft geglättet. Wenn Sie jedoch darauf hoffen, schnell Geld zu verdienen, kann sich die Volatilität des Aktienwerts nachteilig auswirken.

Investieren in Immobilien vs. Aktien: Liquidität

Wenn es ums Investieren geht, ist Liquidität die Möglichkeit, auf einfache Weise Bargeld aus Ihrer Investition herauszuholen. Aktien sind weitaus liquider als Immobilienanlagen.Während der regulären Marktzeiten können Sie Ihre gesamte Position mehrmals und innerhalb von Sekunden verkaufen. Es kann ein paar Tage dauern, bis Sie den Erlös sehen, aber Sie können Ihre Investition praktisch jederzeit auszahlen.

Wenn Sie eine Immobilie besitzen und diese gegen Bargeld verkaufen müssen, kann dies mindestens einen Monat dauern. Möglicherweise müssen Sie Immobilien tagelang, wochenlang, monatelang oder im Extremfall jahrelang auflisten, bevor Sie einen Käufer finden. Sobald Sie einen Käufer gefunden haben, wird Ihre Immobilie mindestens 30 Tage lang treuhänderisch hinterlegt. Während dieser Zeit müssen Inspektionen, Eigentumsrecherchen, die Unterzeichnung von Dokumenten und Banküberweisungen durchgeführt werden, bevor die Immobilie den Besitzer wechselt und Sie Ihr Geld erhalten.

Investieren in Immobilien vs. Aktien: Diversifikation

Sowohl Immobilien als auch Aktien können einen langfristigen finanziellen Gewinn bringen, und beide sind mit Risiken verbunden. Bei der Auswahl der richtigen Anlagestrategie für Sie besteht die beste Möglichkeit, sich gegen dieses Risiko abzusichern und gleichzeitig von den potenziellen Gewinnen zu profitieren, darin, so weit wie möglich zu diversifizieren.

Mit Aktien kann man viel einfacher diversifizieren als mit Immobilien, insbesondere mit Investmentfonds. Sie können Aktien mehrerer Unternehmen kaufen, sodass Sie, wenn eines davon einen Rückschlag erleidet, bei einem anderen immer noch Geld verdienen können. Investmentfonds wählen Aktien sorgfältig aus, um sicherzustellen, dass die Fonds angemessen diversifiziert sind.

Sofern Sie nicht über unbegrenzte Mittel verfügen, werden Sie bei einer Immobilieninvestition wahrscheinlich nur über höchstens wenige Immobilien verfügen. Das erschwert die Diversifizierung, aber auch im Immobilienbereich können Sie diversifizieren, indem Sie die Standorte und Arten der Immobilien, die Sie kaufen, sorgfältig auswählen.

Investieren in Immobilien vs. Aktien: Zugang

Sie müssen nicht über große Summen an Bargeld verfügen, um an der Börse zu investieren. Bei einigen Investmentfonds oder Einzelaktien können Sie bereits ab 100 $ pro Monat investieren.Es gibt auch Mikrospar-Apps, mit denen Sie bereits für weniger als 25 US-Dollar mit dem Investieren beginnen können.

Immobilien erfordern wesentlich mehr Geld für Ihre Anfangsinvestition sowie die Kosten für Instandhaltung und Verbesserungen. Die zunehmende Beliebtheit von Real Estate Investment Trusts (REIT) ermöglicht es immer mehr Menschen, ihr Geld für den Kauf von Immobilien zusammenzulegen.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)