Es gibt viele Geschichten über Startup-Unternehmen, die groß rauskommen und im Gegenzug ihre Investoren extrem reich machen. Eine Investition in ein Unternehmen gleich zu Beginn seines Lebenszyklus kann sich als sehr profitabel erweisen.
Es scheint jedoch, dass Startup-Investitionen wohlhabenden Risikokapitalgebern vorbehalten sind und nicht dem durchschnittlichen Bürger der Arbeiterklasse.
Glücklicherweise wurde die Investition in Startups für durchschnittliche Anleger im Jahr 2012 mit der Verabschiedung des Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS) einfacher, der einige bundesstaatliche Wertpapiervorschriften lockerte und es Unternehmen erleichterte, Investitionen durch Crowdfunding zu suchen.Auch die Securities Exchange Commission stimmte 2016 für die Verabschiedung von Regeln, die Crowdfunding besser ermöglichen.
Inhaltsverzeichnis
Die Grundlagen der Investition in Startups
Bevor Sie beginnen, in Unternehmen im Frühstadium zu investieren, ist es wichtig zu verstehen, dass viele Startups scheitern und den Anlegern nichts hinterlassen. Es ist ein risikoreiches und lohnendes Unterfangen.
Manchmal gestatten Startups Ihnen, Ihr Geld zurückzubekommen, wenn es einem Unternehmen nicht gelingt, ausreichend Mittel zu beschaffen, und wenn sie die Rückgabe Ihres Geldes garantieren.
Notiz
Es ist erwähnenswert, dass Startup-Investitionen im Allgemeinen nicht wie Aktien handelbar sind. Sie sollten davon ausgehen, dass Sie Ihre Investition behalten, bis das Unternehmen an die Börse geht oder übernommen wird.
Während gelockerte Vorschriften es mehr Einzelinvestoren ermöglicht haben, sich finanziell an Start-ups zu beteiligen, gibt es einige Regeln, die beachtet werden müssen. Aufgrund der damit verbundenen Risiken begrenzt die Securities and Exchange Commission (SEC) den Betrag, den Sie in einem Zeitraum von 12 Monaten investieren können. Diese Grenze kann je nach Einkommen und Nettovermögen zwischen 2.500 und 124.000 US-Dollar liegen.
Die unten aufgeführten Plattformen bieten eine Auswahl der Möglichkeiten, die jedem zur Verfügung stehen, der mit begrenzten Mitteln in ein Startup investieren möchte. Auch wenn es unwahrscheinlich ist, dass Sie der nächste Milliardär im Silicon Valley werden, können diese Plattformen dabei helfen, Ihr breiteres Anlageportfolio zu diversifizieren und Ihnen die Befriedigung zu geben, ein junges Unternehmen zu unterstützen, an das Sie glauben.
SeedInvest
Seedinvest ist eine Crowdfunding-Plattform, die es Einzelpersonen ermöglicht, in junge Unternehmen zu investieren, die vorab auf ihre potenzielle Rentabilität geprüft wurden. Laut SeedInvest werden weniger als 1 % der Unternehmen, die eine Finanzierung über die Plattform beantragen, akzeptiert.
Das Unternehmen gibt an, mehr als 250.000 Investoren zu haben und mehr als 150 Unternehmen erfolgreich finanziert zu haben.
Wenn Sie sich für ein Konto bei SeedInvest anmelden, wird Ihnen eine Liste von Unternehmen angezeigt, die Geld suchen. Viele Unternehmen sind offen für Investitionen von jedermann, aber einige erfordern große Investitionen und stehen nur akkreditierten Anlegern offen, die in den letzten zwei Jahren jeweils ein Einkommen von mehr als 200.000 US-Dollar erzielt haben.
Sie erhalten eine „Pre-Money-Bewertung“ sowie den Gesamtwert der gesuchten Mittel und den bereits eingeworbenen Betrag. Jedes Unternehmen hat seine eigenen Mindestinvestitionsanforderungen und einen Zeitpunkt, bis zu dem das Geld aufgebracht werden muss.
Beispielsweise kann ein Eiscremeunternehmen in New York City eine Pre-Money-Bewertung von 9 Millionen US-Dollar haben und innerhalb von 29 Tagen 71.250 US-Dollar von einem Ziel von 2 Millionen US-Dollar eingesammelt haben.
Wenn Sie nicht daran interessiert sind, nur in ein Startup zu investieren, können Sie über die Auto-Invest-Funktion des Unternehmens ein Portfolio aus Investitionen aufbauen. Beim Auto-Invest gibt es eine Mindestinvestition von 200 $ und es fällt eine Bearbeitungsgebühr von 2 % für jede Investition an.
SeedInvest betont die Bedeutung der Diversifizierung und empfiehlt, nicht in ein einzelnes Startup, sondern in ein Portfolio von bis zu 25 Unternehmen zu investieren.
Geldgeber
Wefunder hat das erklärte Ziel, bis zum Jahr 2029 mehr als 20.000 Startups zu finanzieren.Dies soll durch die Annahme von Investitionen ab 100 US-Dollar auf einmal erreicht werden.
Über Wefunder kann ein durchschnittlicher Investor Kapital in eine Vielzahl von Unternehmen investieren. Auf den ersten Blick akzeptierte es Investitionen in Dutzende von Unternehmen, darunter ein von Fans geführtes Unterhaltungsunternehmen, einen veganen Marktplatz, ein Heilmittel gegen Hundekrebs und ein Brauereiunternehmen.
Die Plattform ermöglicht es einem Anleger, Aktien (mit oder ohne Dividenden), Wandelanleihen oder Schuldtitel zu kaufen. Wefunder hat seit 2012 Investitionen in Höhe von 110 Millionen US-Dollar angenommen und damit über 300 Unternehmen unterstützt.
Wenn Sie investieren, wird das Geld auf einem Treuhandkonto hinterlegt. Wenn es dem Unternehmen gelingt, genügend Mittel einzusammeln, geht Ihre Investition an das Startup. Andernfalls können Sie Ihr Geld zurückbekommen.
Republik
Republic ist eine weitere Online-Plattform, die es Einzelinvestoren ermöglicht, Anteile an Startups in der Frühphase zu erwerben. Damit können Sie schon ab 10 US-Dollar loslegen.
Das Unternehmen wurde von Absolventen von AngelList gegründet, der beliebten Investmentplattform für akkreditierte Startup-Investoren.
Republic sagt, dass es die Unternehmen, in die Sie investieren können, durch einen vierstufigen Screening-Prozess auswählt, der die Gründer, das Produkt, die Mission und den Wachstumsnachweis eines Unternehmens analysiert. Anschließend führt es eine langwierige Due-Diligence-Prüfung durch, bevor ein Unternehmen für eine Investition freigegeben wird.
Die Republic-Plattform bietet nicht nur Investitionen an, sondern beherbergt auch sechs verschiedene Investmentgruppen und ermöglicht Diskussionen, Ideen und Ratschläge zwischen Anlegern. Gruppenmitglieder werden außerdem dazu ermutigt, gemeinsam zu investieren.
MicroVentures
Die MicroVentures-Plattform ermöglicht Startup-Investitionen in der Früh- und Spätphase für nur 100 US-Dollar.
Das Unternehmen verfügt über Dutzende von Unternehmen, in die es investieren kann, darunter ein Hersteller von mobilen Live-Action-Sportspielen, ein Unternehmen für digitales Marketing und Messen und ein Hersteller von High-End-Tequila.
MicroVentures wurde 2009 für akkreditierte Investoren gegründet und war einer der frühen Geldgeber vieler Top-Unternehmen, darunter Twitter.Bei der Anzahl der für Investitionen zugelassenen Unternehmen bleibt man recht selektiv.
Wie andere Plattformen bietet MicroVentures Informationen zu jeder Investition, einschließlich des Fundraising-Ziels des Unternehmens und der Anzahl der verbleibenden Tage in der Investitionsrunde. In den meisten Fällen macht ein Startup Angaben dazu, wie es das eingeworbene Geld ausgeben möchte. Viele Unternehmen bieten Anlegern auch Vergünstigungen an, etwa kostenlose Produkte oder Einladungen zu exklusiven Veranstaltungen.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was gilt als Startup-Unternehmen?
Es gibt keine einheitliche Definition, aber in vielen Fällen wird ein Startup-Unternehmen von einem oder mehreren Gründern mit dem Ziel gegründet, das Unternehmen an die Börse zu bringen oder es mit großem Gewinn zu verkaufen. Startups fangen klein an und neigen dazu, ihre Geschäfte schlank und agil zu betreiben. Gründer können das Unternehmen zunächst selbst finanzieren, doch schließlich wenden sie sich an Risikokapitalgeber und andere Investoren, um das Unternehmen wachsen zu lassen und es für den Verkauf an ein größeres Unternehmen oder für einen Börsengang (IPO) vorzubereiten.
Welche Unternehmen haben als Startups begonnen?
Startups liegen oft im Auge des Betrachters und man könnte sagen, dass die meisten Unternehmen als Startups begannen. Zu den erfolgreichen Unternehmen, die als Startups begannen, gehören MailChimp, Shopify, Shutterstock, Wayfair, GoFundMe und SurveyMoney. Auch große Namen wie Facebook, Instacart, Uber und DoorDash zählen zu den Startups.
Wie viele Startups verdienen Geld für ihre Investoren?
Schätzungen zufolge erwirtschaften weniger als ein Drittel der Startup-Unternehmen jemals eine positive Rendite für ihre Investoren.
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