Hochrisikoinvestitionen für erfahrene Anleger

Beim Investieren hat jeder seine eigene Risikotoleranz. Diese Toleranz kann je nach Ihrer finanziellen Situation, Ihren finanziellen Zielen, Ihrem Alter und vielen anderen Faktoren variieren.

Die meisten Menschen investieren gerne in bestimmte Aktien, da sie wissen, dass das Potenzial für positive Renditen im Laufe der Zeit normalerweise das Risiko wert ist. Andere meiden den Aktienmarkt gänzlich und bewahren ihr Geld stattdessen in sicheren Häfen wie Anleihen oder einfachen Sparkonten auf.

Einige Anlagen bieten das Potenzial für überdurchschnittliche relative Renditen, sind aber auch mit einem hohen Risiko verbunden. Diese risikoreichen Investitionen sind nicht jedermanns Sache, aber sie könnten einer Person auf dem Weg zum Wohlstand helfen, wenn sie den Mut dazu hat. Lassen Sie uns die potenziellen Vor- und Nachteile einiger risikoreicherer Anlagen untersuchen.

Leveraged Investments

Ein Anleger, der mehr Geld verdienen möchte, kann Fremdmittel nutzen, um die potenzielle Rendite einer Investition zu steigern. Wenn Händler und Investoren geliehene Mittel nutzen, spricht man von „Margin“ oder „Leverage“.Mit Hebelwirkung ist es möglich, das Doppelte oder sogar Dreifache einer typischen Rendite zu erzielen, aber das Risiko auf der anderen Seite ist gleich. Denken Sie daran: Hebelwirkung kann sowohl Ihre Gewinne als auch Ihre Verluste vergrößern.

Es gibt viele Hebelprodukte, darunter börsengehandelte Fonds mit doppelter oder sogar dreifacher Hebelwirkung.Sie können beispielsweise in einen dreifach gehebelten S&P 500 ETF investieren, der die dreifache Rendite des Index bietet. Das bedeutet natürlich, dass Sie dreimal so viel Geld verlieren, wenn der Markt fällt. Darüber hinaus basieren die Renditen dieser gehebelten ETFs auf den täglichen Renditen des Index, sodass Sie an einem einzigen Tag eine Menge Geld verlieren können.

Optionen

Wenn Sie einen Optionskontrakt kaufen, erwerben Sie im Wesentlichen das Recht, einen Vermögenswert zu einem festgelegten Preis vor einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen.Sie könnten beispielsweise eine Option verkaufen, die im Wesentlichen ein Versprechen darstellt, am kommenden Freitag 100 Apple-Aktien zu einem Preis von 150 US-Dollar pro Aktie zu verkaufen. Wenn der nächste Freitag kommt und Apple für 130 US-Dollar gehandelt wird, wird die Person, der Sie die Option verkauft haben, Ihr Versprechen, Aktien für 150 US-Dollar zu verkaufen, nicht annehmen wollen, und Sie können das Geld behalten, das Sie durch den Verkauf der Option verdient haben.

Natürlich funktionieren Optionen nicht immer perfekt, und einige Arten von Optionen können zu großen oder sogar unbegrenzten Verlusten führen, insbesondere für die Leute, die Optionen verkaufen.

Optionen sind besonders risikoreich, wenn sie „nackt“ sind. Nackte Optionen sind nicht durch eine Long-Position in der zugrunde liegenden Aktie gedeckt. Das heißt, wenn Sie sich bei der Aktienrichtung irren, müssen Sie die Differenz zwischen dem Aktienkurs am Tag des Optionsablaufs und dem Ausübungspreis zahlen.

Wer zum Beispiel mit einer nackten Option auf eine Aktie setzt, kann viel Geld verlieren, wenn die Aktie steigt. Nehmen wir an, Sie glauben, dass die Apple-Aktie nicht über 150 US-Dollar pro Aktie steigen wird. Sie schließen einen Vertrag mit einem „Ausübungspreis“ von 150 US-Dollar ab, der im Dezember 2021 ausläuft. Wenn der Dezember vorüber ist und Apple bei 210 US-Dollar gehandelt wird, verliert der Anleger die Differenz: 60 US-Dollar pro Aktie oder 600 US-Dollar pro Optionskontrakt. Der potenzielle Verlust bei dieser Art von Handel ist theoretisch unbegrenzt, da es keine Obergrenze dafür gibt, wie hoch ein Aktienkurs steigen kann.

Es kann einige Zeit dauern, die Besonderheiten von Optionen zu verstehen, daher sollten nur erfahrene Händler darüber nachdenken, sie zu nutzen. Selbst erfahrene Menschen können durch Optionen große Geldbeträge verlieren.

Hochzinsanleihen

Ältere Anleger und Rentner investieren häufig über Unternehmensanleihen, Kommunalanleihen und US-Staatsanleihen in den Rentenmarkt. Insbesondere Staatsanleihen geraten selten in Zahlungsverzug, was sie zu einer beliebten Möglichkeit für konservative Anleger macht, einen stetigen, vorhersehbaren Einkommensstrom zu erzielen.

Während Staatsanleihen zu den sichersten verfügbaren Anlagen gehören, bieten andere Arten von Anleihen ein höheres Risiko-Ertrags-Verhältnis. Je riskanter die Schulden, desto höher die Rendite – dies wird als Risikoprämie bezeichnet.

Die Ratings der meisten Anleihen basieren auf der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers, wobei AAA-Ratings für die zuverlässigsten Anleihen und Ratings von CCC oder sogar D für die schwächsten Anleihen vorliegen. Anleihen mit niedrigem Rating werden oft als „Non-Investment-Grade“, „spekulative“ oder „Junk“-Anleihen bezeichnet.

Es ist möglich, mit Anleihen mit niedrigem Rating gute Renditen zu erzielen, da ein niedriges Rating keine Garantie dafür ist, dass der Kreditnehmer ausfällt. Es ist jedoch selten eine gute Idee, einen großen Teil Ihres Geldes in diese Art von Anleihen zu investieren, da es gelegentlich zu Zahlungsausfällen kommt.

Währungen

Der Wert von Währungen kann sich schnell und dramatisch ändern. Ihre Fähigkeit, diese Bewegungen vorherzusagen und darauf zu reagieren, wird Ihren Erfolg beim Geldverdienen auf dem Devisenmarkt oder Forex bestimmen. Die starken Währungsschwankungen, insbesondere außerhalb der USA, bieten das Potenzial für hohe Renditen, wenn Sie die Veränderungen richtig vorhersagen.

Der Devisenhandel ist nichts für schwache Nerven, denn eine falsche Wette auf eine Währung kann zum Verlust Ihrer gesamten Investition führen. Um das Risiko zu erhöhen, werden Währungen häufig mit Hebelwirkung gehandelt, sodass Ihre Verluste vervielfacht werden können.

Schwellen- und Grenzmärkte

Der US-Aktienmarkt hat im Laufe der Zeit zuverlässig an Wert gewonnen, sodass es nicht immer einfach ist, echte Schnäppchen zu finden. Aus diesem Grund suchen viele Anleger im Ausland nach Wachstumschancen in jungen Volkswirtschaften.

Es ist möglich, in Aktien und Schuldtitel aus Schwellenländern wie China, Indien und vielen Ländern in Südamerika, Afrika und Osteuropa zu investieren. Diese Länder befinden sich im Vergleich zu den Vereinigten Staaten in einem früheren Stadium ihrer Wachstumszyklen, daher besteht die Möglichkeit, dass die Investitionen im Laufe der Zeit an Wert gewinnen.

Frontier-Märkte sind in der Regel kleiner und liegen hinsichtlich des Wachstums sogar noch weiter hinter den Schwellenländern zurück, können aber dennoch Chancen für Anleger bieten. Länder wie Estland, Vietnam und Kenia gelten oft als Grenzmärkte.

Schwellen- und Grenzmärkte bieten verbesserte Wachstumschancen mit zusätzlichem Risiko. Diese Länder sind wirtschaftlich und politisch oft nicht so stabil. Aufgrund mangelnder Stabilität ist die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls bei ihnen höher als bei stabilen Ländern wie den USA. Ihre Märkte können weitaus volatiler und unvorhersehbarer sein. Es ist keine schlechte Idee, Schwellenländer- und Frontier-Investitionen in Ihr Portfolio zu mischen, aber wie bei jedem Punkt auf dieser Liste ist Diversifizierung von entscheidender Bedeutung. Stellen Sie sicher, dass Sie diese durch sicherere und zuverlässigere Vermögenswerte ausgleichen.

Penny Stocks

Die meisten Anleger sind es gewohnt, öffentlich gehandelte Aktien an großen Börsen wie der New York Stock Exchange und der Nasdaq zu sehen. Viele Unternehmen sind jedoch zu klein, um an diesen Börsen notiert zu werden, und handeln daher „außerbörslich“ oder auf den sogenannten „Pink Sheets“.Sie können Aktien dieser Unternehmen günstig kaufen, und wenn sie später explosionsartig wachsen, können Sie viel Geld verdienen.

Beachten Sie jedoch, dass diese Aktien außerbörslich gehandelt werden, weil sie entweder von den großen Börsen nicht mehr notiert wurden oder nie groß genug waren, um überhaupt notiert zu werden. Viele dieser Penny Stocks gewinnen nie an Wert. Tatsächlich melden viele dieser kleinen Unternehmen kaum Umsätze oder Einnahmen – sie existieren nur auf dem Papier.

Darüber hinaus sind Penny Stocks häufig Gegenstand von Preismanipulationen. Unehrliche Menschen können die Aktien eines Unternehmens bewerben, um den Aktienkurs „in die Höhe zu treiben“, und die Aktien dann plötzlich mit Gewinn wieder „abstoßen“. Diejenigen, die die Aktie gekauft haben, während sie auf dem Vormarsch war, werden nach dem Kursrückgang ihre Aktien mit Verlust halten müssen.

Nischen-ETFs

Die Zahl der börsengehandelten Fonds ist in den letzten Jahren dramatisch gestiegen. Im Jahr 2020 standen Anlegern mehr als 7.600 ETFs zur Verfügung, und viele von ihnen verfolgen sehr spezifische und einzigartige Anlageziele.Es gibt ETFs, die an nahezu jeden erdenklichen Markt und Index gebunden sind, wobei viele darauf ausgelegt sind, potenziell hohe Erträge im Austausch für ein hohes Risiko zu bieten.

Es gibt beispielsweise mehrere ETFs, die versuchen, den VIX, den Volatilitätsindex, abzubilden. Es gibt auch inverse ETFs, die darauf ausgelegt sind, zu steigen, wenn der Markt fällt (und umgekehrt). Diese Art von Investitionen könnte das Potenzial für höhere Renditen bieten als gängigere Investitionen, aber sie können einen Anleger auch potenziell höheren Verlusten aussetzen. Der allgemeine Rat für Durchschnittsanleger lautet, sich von solchen Nischenprodukten fernzuhalten.