Sind Sie schon einmal auf einen globalen oder einen internationalen Investmentfonds gestoßen und haben sich gefragt, worin der Unterschied besteht? Was ist mit einem Investmentfonds namens „Asien ohne Japan“ oder ähnlich? Dabei handelt es sich nicht nur um abgedroschene Titel, die sich Vermögensverwaltungsfirmen ausgedacht haben. Sie sagen Ihnen bestimmte Dinge über die Arten von Anlagen, die der Fonds besitzt.
Der Kontrast zwischen diesen beiden Arten von Fonds ist wichtig. Wenn Sie ein neuer Investor sind, müssen Sie sicherstellen, dass Sie das Grundkonzept jedes einzelnen Anlegers verstehen.
Wenn Sie globale und internationale Investmentfonds verstehen, wissen Sie nicht nur, worauf Sie sich einlassen, wenn Sie in einen Fonds investieren, der nicht in den USA ansässig ist, sondern Sie werden auch die Risiken dieser Anlagen verstehen.
Inhaltsverzeichnis
Global vs. International: Worin man nicht investieren sollte
Ein gehebelter globaler ETF klingt sehr lukrativ, bis man die einzelnen Schichten abblättert und herausfindet, dass er auf Fremdfinanzierung basiert. Diese ETFs können auch aus einem Land stammen, das sich wirtschaftlich noch in der Entwicklung befindet.
Online-Robo-Berater schlagen möglicherweise vor, dass Sie einen Teil Ihres Vermögens in einen globalen Fonds investieren, bei dem normale Anleger ausländische Anleihen kaufen, die von souveränen Regierungen in Entwicklungsländern ausgegeben werden. Wenn Sie jedoch neu im Investieren sind und risikoscheu sind, ist dies möglicherweise nicht der richtige Ort, um Ihr Geld anzulegen.
Es gibt keinen Grund, warum Sie beim Aufbau Ihres Vermögens in einen dieser Fonds oder Anleihen investieren sollten oder müssen. Diese sollten in den meisten Fällen besser den Experten überlassen werden.
Was steht im Namen eines Investmentfonds?
Globale und internationale Fonds geben Ihnen einen Eindruck vom Umfang des geografischen Mandats. Vor einigen Jahren hat die Securities and Exchange Commission (SEC) ein Gesetz verabschiedet, das Investmentfonds verpflichtet, 80 % oder mehr des Fondsvermögens in Wertpapiere zu investieren, die mit dem Fondsnamen übereinstimmen. Beispielsweise müsste der XYZ Long-Term Bond Fund mindestens 80 % des Fondsvermögens in langfristigen Anleihen halten, andernfalls würde er gegen diese Regel verstoßen.
Das heißt, egal wie günstig der Aktienmarkt aussah oder wie riskant langfristige Anleihen waren, die Fondsmanager müssten das Geld immer noch in langfristigen Anleihen parken. Ebenso müsste der ABC Utility Stock Fund 80 % seines Vermögens in Versorgungsaktien investieren.
Dennoch sollten Sie den genauen Unterschied zwischen einem globalen Fonds und einem internationalen Fonds kennen. Die wichtigsten Unterschiede zwischen diesen beiden Investmentfonds sind:
- Ein globaler Fonds investiert in Vermögenswerte auf der ganzen Welt, einschließlich des Heimatlandes.
- Ein internationaler Fonds investiert in Vermögenswerte auf der ganzen Welt, jedoch nicht im Heimatland.
- Ein „ex-[Ländername]“-Fonds investiert in einer Region, die den Bereich nach dem „ex“ ausschließt. Beispielsweise müsste ein Fonds mit dem Namen „XYZ Asian Stock Fund ex-Japan“ mindestens 80 % in asiatische Aktien investieren, nicht jedoch in japanische Aktien.
Notiz
Der Name Ihres Investmentfonds spielt eine Rolle. Es muss mit dem Anlageauftrag des Fonds übereinstimmen, was dazu beiträgt, Anleger vor Täuschung zu schützen.
Dies ist ein großer Fortschritt im Vergleich zur früheren Bezeichnung von Fonds. Das ist wichtig, weil Leute, die neu im Spiel sind, oft einen Fonds aufgrund seines Namens wählen. Wenn ein Fonds beispielsweise als „ABC-Dividendenfonds“ bezeichnet wird, sollten Anleger, die ihr Geld darin anlegen, grundsätzlich die Garantie haben, dass sie in das investieren, was der Fondsname beschreibt.
Vorsicht ist immer noch wichtig, auch bei der Namensgebung
In Bezug auf dieses Thema bedeutet die Benennung von Bräuchen und Regeln auch, dass Sie am Ende nicht Eigentümer eines globalen Fonds sein sollten, der die Hälfte seines Geldes in den USA investiert hat, sondern als globaler Fonds oder weltweiter Fonds bezeichnet werden sollte.
Auch wenn sich die Namenskonvention für Fonds geändert hat, ist es dennoch wichtig, dass Sie sich die Zeit nehmen, den Investmentfondsprospekt zu lesen, das Dokument, das die Risiken und Strategien beschreibt, die der Portfoliomanager bei der Auswahl von Anlagen verwendet.
Ein Prospekt gibt Ihnen auch wichtige Informationen zur Fondskostenquote, also der jährlichen Gebühr, die den Eigentümern in Rechnung gestellt wird. Dies zu wissen ist für Ihren Erfolg als Fondsinvestor von entscheidender Bedeutung. Darüber hinaus werfen Sie im Jahresbericht einen Blick auf alle Teile des Fonds.
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