Sie haben gehört, dass die Investition in Indexfonds eine kluge Idee sein kann. Doch was genau sind Indexfonds und was macht sie zu einer guten Anlage?
In diesem Artikel lernen Sie die Definition von Indexfonds, die Funktionsweise von Indexfonds und die verschiedenen Arten von Indexfonds kennen.
Inhaltsverzeichnis
Indexfonds-Definition
Indexfonds sind Investmentfonds, die die Rendite eines Marktindex nachbilden sollen. Ein Index ist eine Gruppe von Wertpapieren, die ein bestimmtes Marktsegment (Aktienmarkt, Rentenmarkt usw.) abbilden. Zu den bekanntesten Unternehmen, die Marktindizes entwickeln, gehören Standard & Poor’s und Dow Jones.
Indexfonds halten fast alle Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie der jeweilige Index. Indexfonds können als Investmentfonds, börsengehandelter Fonds oder Investmentfonds strukturiert sein. Mehrere bekannte Unternehmen, die Indexfonds anbieten, sind Vanguard, Fidelity und T. Rowe Price.
Passiv verwaltet: Was bedeutet das?
Indexfonds gelten als passiv verwaltet, da der Portfoliomanager jedes Indexfonds den Index nachbildet, anstatt Wertpapiere auf der Grundlage seiner Einschätzung der potenziellen Risiko-/Ertragsmerkmale verschiedener Wertpapiere zu handeln. Umgekehrt verfügt ein aktiv verwalteter Fonds über einen Portfoliomanager, der Wertpapiere kauft und verkauft, basierend auf einer Meinung darüber, welche Wertpapiere die Ziele des Fonds erreichen.
Die passive Verwaltung von Indexfonds trägt dazu bei, die Kosten niedrig zu halten, was wiederum die Rendite langfristig steigern kann. Der passive Charakter von Indexfonds hält außerdem den Umschlag der Bestände niedrig, was auch dazu beiträgt, die Steuern aus Kapitalgewinnausschüttungen zu minimieren, die auf steuerpflichtige Konten anfallen.
Gebühren
Indexfonds haben ähnliche Kostenstrukturen wie andere Investmentfonds. Wie bei anderen Investmentfonds gibt es auch bei Indexfonds je nach Fondsgesellschaft unterschiedliche Anteilsklassen (Klasse A, B, C usw.). Im Allgemeinen sind die Gesamtkosten für den Besitz eines Indexfonds geringer als bei einem aktiv verwalteten Fonds. Diese Gesamtkosten hängen jedoch weitgehend von der Fondsgesellschaft ab, die die Fonds anbietet, und vom Index, den der Fonds abbildet. Mit anderen Worten: Man kann nicht mit Sicherheit sagen, dass alle Indexfonds günstiger sind als alle aktiv verwalteten Fonds.
Wenn Sie in diversifizierte US-amerikanische Large-Cap-Indexfonds investieren möchten, könnten Sie die Admiral Shares (VFIAX) des Vanguard 500 Index Fund kaufen. Dadurch liegt Ihre Gesamtkostenquote bei günstigen 0,04 % und es ist nur eine Mindestinvestition von 3.000 US-Dollar erforderlich, um loszulegen.Aber gehen Sie nicht davon aus, dass alle Indexfonds günstig sind. Beispielsweise gibt es viele andere Indexfonds, die den S&P 500 Index nachbilden und deren Kostenquoten bis zu 1,50 % oder mehr betragen; Das ist mehr als 30-mal mehr als die Admiral-Aktien des Vanguard 500 Index Fund. Nachdem Sie sich entschieden haben, welchen Index Sie kaufen möchten, sollten Sie unbedingt die Kosten der Anlageoptionen recherchieren.
Es gibt sie in verschiedenen Formen und Größen
Indizes gibt es in vielen Varianten. Einige Indizes umfassen möglicherweise fast alle Aktien in den USA, wie etwa der Wilshire 5000 Index, oder profilieren ein einzelnes Land, wie etwa der MSCI Brazil Index (EWZ).Indizes können auch Teilmengen anderer Indizes sein. Standard & Poor’s kombiniert drei Indizes zum S&P 1500 Composite Index (SPR), der etwa 90 % der US-Marktkapitalisierung abdeckt.Der S&P 500 Pure Value Index (SPXPV) ist ein auf Stile konzentrierter Index, der Aktien im S&P 500 basierend auf starken Wertmerkmalen abbildet.Der S&P SmallCap 600 Growth (SMLG) umfasst die kleinsten Aktien im S&P 1500, die als Wachstumswerte gelten.
In den letzten Jahren wurden immer unbekanntere Indizes geschaffen, um Anlegern die Möglichkeit zu geben, von spezialisierteren Märkten zu profitieren. Anleger, die in Rohstoffe, Fremdwährungen oder sozial verantwortliche Unternehmen investieren möchten, können jetzt auf Indexfonds zurückgreifen.
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