Ein weit verbreitetes Missverständnis über Treuhandkosten besteht darin, dass diese nicht erheblich sind, insbesondere wenn der Treuhandvertrag nach dem Tod des Treuhandgebers abgewickelt wird. Obwohl die Gesamtkosten für die Abwicklung eines Trusts in der Regel geringer sind als für die Abwicklung eines Nachlasses durch das Nachlassgericht, fallen für Ihren Trust dennoch zahlreiche Gebühren an. Hier sind einige der häufigsten.
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Gebühren des Nachfolgetreuhänders
Ein Nachfolgetreuhänder ist eine Person, die einspringt und die Kontrolle übernimmt, wenn der Treuhänder oder Schenker – die Person, die den Trust gegründet und finanziert hat – arbeitsunfähig wird oder stirbt. In den meisten Fällen fungiert der Stifter eines Trusts zu Lebzeiten als Treuhänder.
Die Gebühren für den Nachfolgetreuhänder werden entweder durch die Bedingungen der Treuhandvereinbarung oder durch staatliche Gesetze bestimmt. Diese Gesetze geben in der Regel Richtlinien dazu vor, was als „angemessene Gebühr“ gilt, je nachdem, wie komplex der Trust ist, wie viel Zeit die Verwaltung und Abwicklung in Anspruch nehmen wird und ob der Nachlass des Trustmaker der Erbschaftssteuer unterliegt. Die Gesetze berücksichtigen auch, ob die Gültigkeit des Trusts oder die Wahl des Nachfolgetreuhänders wahrscheinlich von den Trust-Begünstigten angefochten wird oder wurde.
Anwaltsgebühren
Diese Gebühren werden auch durch die Bedingungen des Treuhandvertrags oder durch staatliche Gesetze bestimmt. Sie werden in der Regel ähnlich wie das Honorar des Nachfolgetreuhänders berechnet.
Buchhaltungsgebühren
Die Buchhaltungsgebühren variieren je nach Gesamtwert des Trusts und der Art der darin gehaltenen Vermögenswerte. Ein „kleiner“ Trust, basierend auf seinem Gesamtwert, kann 25 verschiedene Aktien und Anleihen besitzen, und dies könnte mehr Buchhaltungsgebühren generieren als ein größerer, wertvollerer Trust, der nur einen Hauptwohnsitz, ein Bankkonto und eine CD besitzt.
Wenn der Nachlass des Erblassers der Erbschaftssteuer auf Landes- oder Bundesebene unterliegt, können die Buchhaltungsgebühren auch die Erstellung und Einreichung dieser Steuererklärungen umfassen. Obwohl die bundesstaatliche Erbschaftssteuerbefreiung für eine natürliche Person ab 2022 12,06 Millionen US-Dollar beträgt, liegen die Schwellenwerte auf Bundesstaatsebene oft deutlich darunter.Einige Nachlässe, die auf Bundesebene keine Steuern schulden oder eine Steuererklärung verlangen würden, müssen diese Kosten möglicherweise dennoch auf Landesebene tragen.
Kosten für Wertermittlung und Unternehmensbewertung
Schätzungs- und Unternehmensbewertungsgebühren sind erforderlich, um den Sterbewert von Immobilien und persönlichem Eigentum, einschließlich Schmuck, Antiquitäten, Kunstwerken, Booten und Autos, zu ermitteln. Auch die geschäftlichen Interessen des Trusts müssen gewürdigt werden.
Die Schätzungsgebühren für persönliches Eigentum können zwischen einigen Hundert und einigen Tausend Dollar liegen, während die Gebühren für die Unternehmensbewertung typischerweise mehrere Tausend Dollar betragen.
Sonstige Gebühren
Verschiedene Gebühren können von den Portokosten für den Versand von Dokumenten an Treuhandempfänger und Steuerbehörden bis hin zu Kosten im Zusammenhang mit der Versicherung, Lagerung, dem Versand und dem Transport von persönlichem Eigentum reichen.
Das Fazit
Wenn Sie alle diese Gebühren und Kosten zusammenzählen, können Sie wahrscheinlich damit rechnen, dass Ihr Treuhandkonto weniger als 1 % bis zu 5 % des Wertes Ihres Vermögens ausmacht. Hierzu zählen nicht Erbschafts- oder Einkommenssteuern, die im Laufe der Treuhandverwaltung fällig und zu zahlen sind. Vergleichen Sie dies mit den Kosten für die Nachlassregelung durch das Nachlassgericht, die zwischen 3 % und 8 % des Wertes Ihres Vermögens liegen können.
Swip Health bietet keine steuerlichen oder rechtlichen Dienstleistungen und Beratungen an. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der persönlichen Umstände einer bestimmten Person präsentiert und sind möglicherweise nicht in allen Situationen inhaltlich geeignet. Leser sollten sich an einen qualifizierten Steuer- und/oder Rechtsexperten wenden, um eine geeignete Strategie festzulegen.
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