Die Herausforderung, selbst einen widerruflichen Living Trust zu verfassen, ist trotz der Hilfe von Büchern, Software und Online-Hilfen gewaltig. Auch als lebend oder bekannt unter LebendenTrusts, ihre Bedeutung ist zu groß, um sie dem Zufall zu überlassen.
Mit diesen Trusts können Sie die Eigentumsübertragung nach dem Tod beschleunigen, ohne sich mit dem Nachlassgerichtssystem in Ihrem Bundesstaat befassen zu müssen. Bei ordnungsgemäßer Durchführung werden alle Transaktionen privat abgewickelt und Sie haben einen erheblichen Spielraum, genau zu entscheiden, wann und wie diese Vermögensübertragungen durchgeführt werden sollen. Bei unsachgemäßer Vorgehensweise kann es zu einer Katastrophe kommen.
Inhaltsverzeichnis
So funktioniert ein widerruflicher Living Trust
Ein Living Trust ist eine separate juristische Person, die gegründet wurde, um das Eigentum an einem Teil oder dem gesamten Eigentum Ihres Eigentums zu halten. Sie „finanzieren“ es, nachdem Sie es erstellt haben, indem Sie die Immobilie in den Namen Ihres Trusts umbenennen.
Der Ersteller eines widerruflichen Living Trust wird in der Regel als „Gönner“ bezeichnet. In den meisten Fällen fungiert der Stifter auch als Treuhänder und verwaltet den Trust und die darin gehaltenen Vermögenswerte.
Der Stifter kann einen „Nachfolgetreuhänder“ benennen, der die Verwaltung des Trusts übernimmt, falls der Stifter jemals arbeitsunfähig wird und nicht mehr in der Lage ist, ihn persönlich zu verwalten. Der Nachfolgetreuhänder würde auch zum Zeitpunkt des Todes des Stifters eingreifen, um das Vermögen an die benannten Begünstigten des Trusts zu übertragen. Für diesen Vorgang ist kein Nachlass erforderlich, da der Trust selbst nicht erloschen ist und Eigentümer dieser Immobilie ist.
Der Stifter kann einen widerruflichen Living Trust jederzeit „rückgängig machen“ oder auflösen, daher der Name.
Nachlassplanung ist „keine Einheitslösung“
Nachlassplanungsdokumente können in Büchern und online gefunden und mit Nachlassplanungssoftware erstellt werden. Sie sind jedoch in der Regel darauf ausgelegt, nur die grundlegendsten Nachlassplanungsbedürfnisse abzudecken. Sie sind generisch und oft „Einheitsgröße“, absichtlich so einfach wie möglich gehalten, um einem breiten Benutzerkreis gerecht zu werden. Dabei geht es oft nur darum, ein paar Lücken auszufüllen.
Idealerweise sollte in den Gründungsunterlagen Ihres Trusts angegeben sein, wer wann Ihr Vermögen erhält und wie die Übertragung des Vermögens an Ihre Begünstigten erfolgen soll. Für die Planung all dessen ist höchstwahrscheinlich mehr erforderlich, als nur ein paar Kästchen auf vorgedruckten Formularen anzukreuzen.
Jeder Mensch hat andere Anforderungen an die Nachlassplanung. Was für Sie und Ihre Familie funktioniert, wird höchstwahrscheinlich nicht mit den Bedürfnissen Ihrer Schwester, Ihrer Eltern oder Ihres Nachbarn übereinstimmen. Computersoftware ist nicht wirklich darauf ausgelegt, diese Unterschiede oder Ihre individuellen Anliegen zu berücksichtigen.
Die Gesetze variieren stark je nach Bundesstaat
Die Erbschaftssteuergesetze des Bundes gelten für alle US-Bürger, aber die Gesetze der einzelnen Bundesstaaten gelten überall, wenn es um Dinge wie Eigentum, Nachlass, Erbschaftssteuern, Schenkungssteuern und Erbschaftssteuern geht.
Beispielsweise lebte ein Ehepaar, das mit einem bekannten Nachlassplanungssoftwareprogramm einen widerruflichen Living Trust abgeschlossen hatte, in Florida, doch die softwaregenerierte Treuhandvertragssoftware gab im Vorhinein an, dass sie dem Recht von Nevada unterliege. Das haben sie verpasst.
Florida ist ein Staat mit getrenntem Eigentum, während Nevada ein Staat mit Gemeinschaftseigentum ist, was die Verwaltung des Treuhandvertrags des Paares zu einem Albtraum machte. Das erstellte lebende Vertrauensformular erwies sich letztendlich als völlig ungeeignet für ihre spezielle Situation.
Dann sind da noch die rechtlichen Formalitäten, die erforderlich sind, um einen gültigen Treuhandvertrag zu verfassen und zu unterzeichnen. Viele landesspezifische Probleme können sich auf einen Trust auswirken, darunter die Definition von Nachkommen, Anti-Erlischt-Gesetze, Homestead-Rechte, Common-Law-Ehen, mutmaßliche Ehegatten und Wahlbeteiligungsgesetze. Es ist unwahrscheinlich, dass ein generisches Treuhandformular, das nicht einem bestimmten Staat gewidmet ist, alle diese spezifischen bundesstaatlichen Gesetzesprobleme angemessen lösen kann, obwohl Sie manchmal Formulare erwerben können, die den Gesetzen eines bestimmten Staates entsprechen.
Der Beweis liegt in den Haftungsausschlüssen
Das Problem mit Nachlassplanungsbüchern und Softwareprogrammen wird ziemlich offensichtlich, wenn man den gleichen oder einen ähnlichen Haftungsausschluss liest, der in allen Büchern und Softwareprogrammen zu finden ist:
„Die in diesem Buch oder Programm enthaltenen Informationen stellen keine Rechtsberatung dar und ersetzen keine Rechtsberatung. Für Rechtsberatung wenden Sie sich bitte an einen Anwalt.“
Der Anwalt, den Sie wählen, sollte ebenfalls vor Ort sein, da Sie immer noch mit all diesen einzigartigen Landesgesetzen zu tun haben. Jeder Staat kann auch etwas andere Regeln und Anforderungen für die Unterzeichnung der Treuhanddokumente, ihre notarielle Beglaubigung und für die Zeugen der Unterzeichnung haben. Ihr gesamtes Vertrauen kann ungültig werden, wenn Sie sich nicht daran halten. Die Bedingungen Ihres Trusts werden nicht eingehalten und Ihr Nachlass muss letztendlich einem Nachlassverfahren unterzogen werden.
Sie benötigen weitere Dokumente
Die gute Nachricht ist, dass Immobilien, Autos oder praktisch jede Immobilie in einem Living Trust übertragen werden können. Der Treuhänder oder Nachfolge-Treuhänder hat die gleiche Kontrolle über den Vermögenswert wie ein Titeleigentümer, allerdings muss sich das Eigentum tatsächlich ändern, damit dies der Fall ist.
Um Ihren Trust mit diesen Vermögenswerten zu finanzieren, müssen zusätzliche Dokumente erstellt werden. Bei der Gründung eines Trusts muss also nicht einfach nur ein einziges Formular erstellt werden. Beispielsweise wäre für die Übertragung von Immobilien eine neue Urkunde erforderlich, und diese Urkunde muss gemäß den Gesetzen Ihres Staates irgendwo eingereicht und aktenkundig sein.
Das könnte alles mehr sein, als Sie selbst bewältigen können.
Möglicherweise sparen Sie dadurch kein Geld
Normalerweise ist es eine gute Sache, Zeit und Geld zu sparen, aber das langfristige Ergebnis einer eigenen widerruflichen Treuhand könnte sich als finanziell katastrophal erweisen – weitaus teurer, als wenn man zunächst einen Anwalt dafür bezahlen würde, einen Nachlassplan für Sie zu erstellen. Suchen Sie einen qualifizierten Nachlassplanungsanwalt auf, der mit den Nachlass-, Treuhand- und Erbschaftssteuergesetzen Ihres Staates vertraut ist, um Ihren widerruflichen Living Trust zu gründen und aufrechtzuerhalten. Letztendlich wird sich die Zeit und das Geld, die Sie für die Dienste eines Anwalts aufwenden, auszahlen.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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