Haben Sie schon einmal den Prospekt eines Investmentfonds gelesen? Ein zusammenfassender Prospekt ist, wie der Name schon sagt, eine zusammengefasste Version des vollständigen Prospekts. Wenn Sie einen Prospekt gelesen haben, gehören Sie zu der Minderheit der Anleger, die überhaupt sagen können, was er ist und wofür er verwendet wird. Einige, die einen Prospekt gelesen haben, könnten sogar sagen, dass der beste Zweck darin besteht, als Schlafmittel zu dienen. Und zwar wirkungsvoll!
Glücklicherweise gibt es für diejenigen Anleger, die einen Investmentfonds tatsächlich analysieren und vor dem Kauf von Anteilen Verantwortung übernehmen möchten, eine einfachere Lektüre, einen sogenannten zusammenfassenden Prospekt.
Definition des zusammenfassenden Prospekts
Der zusammenfassende Prospekt ist nicht zu verwechseln mit dem Profilprospekt oder dem gesetzlichen Prospekt und bietet eine Verbesserung gegenüber dem vollständigen Prospekt für Investmentfonds, der oft verwirrend und mit juristischem Fachwissen verwechselt ist. Die modernen Regeln für zusammenfassende Prospekte traten am 31. März 2009 in Kraft und alle Investmentfonds befolgen diese standardisierten Vorschriften seit dem 1. Januar 2010.
Da der vollständige Prospekt für den normalen Anleger nicht leicht zu verstehen ist, verlangen die Regeln für zusammenfassende Prospekte, dass Investmentfondsgesellschaften den Anlegern eine kurze Zusammenfassung (in der Regel drei bis vier Seiten) – in einfachem Englisch – der wichtigsten Informationen zur Verfügung stellen, die es den Anlegern ermöglichen, fundierte Anlageentscheidungen über den jeweils in Betracht gezogenen Investmentfonds zu treffen.
Die SEC hat außerdem eine Regel verabschiedet, die es einem zusammenfassenden Prospekt ermöglicht, die Anforderungen an die Bereitstellung von Prospekten zu erfüllen, sofern der zusammenfassende Prospekt, der vollständige gesetzliche Prospekt und andere erforderliche Informationen online verfügbar sind.Aus diesem Grund sehen Sie diese lästigen kleinen Papierbroschüren nicht mehr (für diejenigen unter Ihnen, die seit mehr als 10 Jahren investieren und sich vielleicht an den alten Prospekt erinnern).
Was steht im zusammenfassenden Prospekt eines Investmentfonds?
Der zusammenfassende Prospekt muss die folgenden Punkte in einheitlicher Reihenfolge enthalten und darf weder zusätzliche Informationen enthalten noch erforderliche Informationen auslassen:
- Anlageziele/Ziele
- Gebühren- und Spesentabellen
- Wichtigste Anlagestrategien, Hauptrisiken und Performancetabelle
- Managementinformationen
- Kauf- und Verkaufsinformationen
- Steuerinformationen
- Informationen zur Vergütung von Finanzintermediären
Alternative Informationsquellen zum zusammenfassenden Prospekt für Investmentfonds
Die Verpflichtung von Investmentfondsgesellschaften, den zusammenfassenden Prospekt anzubieten, war ein nützlicher Schritt, um die Komplexität der Anlage in Investmentfonds in ein einfacheres, zugänglicheres Format zu verwandeln. Grundlegende Informationen zu Investmentfonds, etwa das Anlageziel, die Gebühren, den Hintergrund des Managers und die bisherige Wertentwicklung, finden Anleger jedoch auch auf Websites, die alle Hausaufgaben für Anleger erledigen und diese Informationen auf verständliche Weise bereitstellen.
Zu den besten Websites für die Recherche von Investmentfonds gehören Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder und MAXFunds. Jede Site hat ihr eigenes Erscheinungsbild und ihre eigene Spezialisierung. Daher ist es eine gute Idee, sich die einzelnen Websites anzusehen, um herauszufinden, welche Forschungsseite Ihren Anforderungen am besten entspricht.
Und um auf die Idee und den Zweck des Lesens des zusammenfassenden Prospekts zurückzukommen: Er ist viel einfacher zu lesen als der vollständige Prospekt. Anleger sind daher klug, es zusätzlich zur Recherche auf Websites zu lesen. Sobald Sie Ihre Hausaufgaben gemacht haben, können Sie sicher sein, dass Sie die bestmögliche Wahl getroffen haben, bevor Sie Investmentfonds kaufen.
Siehe auch: Endgültige Entscheidung der Securities and Exchange Commission zu den Regeln des zusammenfassenden Prospekts
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