Die Zahlung der Umsatzsteuer kann schmerzhaft sein, insbesondere wenn Sie teure Artikel wie ein Auto oder Möbel kaufen. Aber der Internal Revenue Service (IRS) bietet einen kleinen Lichtblick in Form eines Bundesumsatzsteuerabzugs. Umsatzsteuern, die Sie im Laufe des Jahres zahlen, sind für den Abzug berechtigt, es gibt jedoch einige Regeln und Details, die die Geltendmachung von Ansprüchen erschweren können.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Sie müssen Ihre Abzüge aufschlüsseln, wenn Sie Ihre Bundesumsatzsteuern in Ihrer Einkommensteuererklärung abziehen möchten.
- Sie können Ihre Bundesumsatzsteuer nicht abziehen, wenn Sie auch Ihre staatlichen und lokalen Einkommenssteuern geltend machen möchten. Sie müssen sich zwischen dem einen oder anderen entscheiden.
- Sie haben zwei Möglichkeiten zur Berechnung Ihres Abzugs, wenn Sie sich für den Abzug Ihrer Bundesumsatzsteuer entscheiden. Sie können Ihre tatsächlichen Ausgaben verwenden oder die IRS-Umsatzsteuertabellen konsultieren.
Sie müssen Ihre Abzüge aufschlüsseln
Sie können entweder den Pauschalabzug geltend machen oder Ihre Abzüge bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung aufschlüsseln. Sie können nicht beides tun. Sie müssen sie in Anhang A des Bundesformulars 1040 angeben, wenn Sie einen Abzug der von Ihnen gezahlten Umsatzsteuern beantragen möchten.
Diese Option ist nicht immer die beste Wahl für jeden. Viele Steuerzahler sind der Meinung, dass der Standardabzug höher ist als die Summe aller ihrer Einzelabzüge. Für sie ist die Inanspruchnahme des Pauschalabzugs vorteilhafter, da dadurch ihr zu versteuerndes Einkommen stärker sinkt. Abzüge werden von Ihrem Gesamtbruttoeinkommen abgezogen und Sie zahlen Steuern auf Swip Health.
Notiz
Der Standardabzug belief sich auf 12.950 US-Dollar für alleinstehende Antragsteller und 25.900 US-Dollar für verheiratete Antragsteller mit gemeinsamen Steuererklärungen im Jahr 2022, der Steuererklärung, die Sie im Jahr 2023 einreichen werden.Der Standardabzug erhöht sich im Steuerjahr 2023 auf 13.850 US-Dollar für Alleinstehende und auf 27.700 US-Dollar für verheiratete Paare, die gemeinsam einen Antrag stellen.Sie sparen mehr Geld, wenn Sie den Standardabzug in Anspruch nehmen, wenn Ihre gesamten Einzelabzüge diese Schwellenwerte nicht überschreiten.
Sie können keine staatlichen und lokalen Einkommenssteuern geltend machen
Sie haben neben der Wahl zwischen dem Standardabzug und der Aufschlüsselung Ihrer Abzüge noch eine weitere Wahl. Sie können staatliche und lokale Einkommenssteuern oder die im Laufe des Jahres gezahlten Umsatzsteuern abziehen, aber Sie können nicht beides geltend machen. Auch hier sollten Sie sich für die Option entscheiden, die Ihnen den größten Vorteil verschafft.
Der Umsatzsteuerabzug funktioniert am besten für Personen, die in Staaten ohne Einkommensteuer leben und daher nicht auf den Einkommensteuerabzug zugreifen können. Es kann auch für diejenigen funktionieren, deren Umsatzsteuerabzug größer ist als der Abzug ihrer staatlichen Einkommensteuer. Zählen Sie die Umsatzsteuern zusammen, die Sie im Laufe des Jahres gezahlt haben, um sicherzustellen, dass sich die Inanspruchnahme dieses Abzugs lohnt.
Die staatliche und lokale Steuerabzugsgrenze
Der Abzug von staatlichen und lokalen Steuern (SALT) ist auf höchstens 10.000 US-Dollar begrenzt, unabhängig davon, ob Sie Einkommensteuer oder Umsatzsteuer geltend machen. Dieser Betrag sinkt auf 5.000 US-Dollar, wenn Sie verheiratet sind, aber eine separate Steuererklärung einreichen. Sie sind auf diese Zahlen beschränkt, selbst wenn Sie mehr Steuern gezahlt haben.
Zwei Möglichkeiten zur Berechnung der Umsatzsteuer
Sie haben zwei Möglichkeiten, Ihren Umsatzsteuerabzug zu berechnen, wenn Sie ihn in Anspruch nehmen möchten. Sie können Ihre tatsächlichen Umsatzsteueraufwendungen verwenden oder die optionalen Umsatzsteuertabellen verwenden, die beim IRS erhältlich sind.
Tatsächliche Umsatzsteueraufwendungen
Die tatsächliche Umsatzsteuermethode ist zumindest theoretisch einfach. Bewahren Sie einfach alle Ihre Belege das ganze Jahr über auf und addieren Sie sie zum Steuerzeitpunkt. Ihr Abzug ist der Gesamtbetrag aller von Ihnen gezahlten Umsatzsteuern, vorausgesetzt, er liegt unter der Grenze von 10.000 US-Dollar. Der Nachteil dieser Methode besteht darin, dass sie eine sorgfältige Buchhaltung erfordert, aber zu einem höheren Abzug führen kann.
Sie können es sich leichter machen, indem Sie Ihre Belege speichern und eine Tabelle führen. Seien Sie diszipliniert bei der regelmäßigen Eingabe der Umsatzsteuer auf jeder Quittung, um eine laufende Abrechnung zu führen, auf die Sie bei der Steuererklärung leicht zurückgreifen können. Sie werden mit einem Berg an Belegen konfrontiert, die sonst bei der Steuererklärung zusammengezählt werden müssen.
Sie können auch eine persönliche Finanz-App verwenden, um den Überblick über Ihre Ausgaben zu behalten. Mit vielen Apps können Sie Fotos von Ihren Quittungen machen und diese für Sie verfolgen, während Sie sie ausgeben und einsammeln.
Verwendung der IRS-Umsatzsteuertabellen
Das IRS stellt einen Umsatzsteuerrechner für kleine, alltägliche Ausgaben bereit. Sie können die Umsatzsteuer hinzurechnen, die Sie für große Anschaffungen wie Fahrzeuge, Boote, Flugzeuge oder Hausanbauten gezahlt haben. Das IRS bietet in seinen Anweisungen für Anhang A sogar ein Arbeitsblatt an, das Ihnen hilft, den Überblick über diese Zahlen zu behalten. Das IRS möchte möglicherweise große Einkäufe überprüfen. Daher ist es wichtig, die Quittungen für Ihre größten Einkäufe aufzubewahren, auch wenn Sie die Umsatzsteuertabellen verwenden.
Die IRS-Tabellen sind nach Ihrem Bundesstaat, Ihrem Einkommen und der Anzahl der von Ihnen beantragten Befreiungen aufgeschlüsselt. Bei diesen Tabellen handelt es sich lediglich um Schätzungen, sie berücksichtigen jedoch viele entscheidende Faktoren. Einige Bundesstaaten haben höhere Umsatzsteuersätze als andere, und die Steuertabellen berücksichtigen dies ebenfalls. Menschen, die über ein höheres Einkommen verfügen, neigen dazu, mehr auszugeben, und die Steuertabellen berücksichtigen dies ebenfalls.
Sie sind besser dran, die Tabellen zu verwenden, wenn Sie tatsächlich weniger als diesen Betrag ausgegeben haben, den Ihnen das IRS zuweist, und das ist Ihnen gestattet. Beginnen Sie mit der Addition dieser Belege, um einen besseren Abzug zu erhalten, wenn Sie der Meinung sind, dass Sie möglicherweise mehr ausgegeben haben als die IRS-Schätzung.
Steuerplanung mit dem Umsatzsteuerabzug
Einige Personen, die den Abzug der staatlichen und lokalen Einkommenssteuer in Anspruch nehmen, müssen ihre Rückerstattungen der staatlichen Einkommenssteuer als steuerpflichtiges Einkommen in ihren Steuererklärungen im folgenden Jahr angeben.Dies ist nicht der Fall, wenn Sie den Umsatzsteuerabzug in Anspruch nehmen. Sie können also langfristig durch die Inanspruchnahme des Umsatzsteuerabzugs die Nase vorn haben, wenn Ihr Umsatzsteuerabzug in etwa dem Einkommensteuerabzug entspricht und Sie sich für eine Einzelaufschlüsselung entscheiden.
Notiz
Wenden Sie sich am besten an einen Steuerberater, wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie einen Abzug von der Einkommensteuer oder der Umsatzsteuer geltend machen sollen.
Eine Sonderregelung für die getrennte Einreichung von Ehepaaren
Zusätzlich zur niedrigeren Abzugsobergrenze von 5.000 US-Dollar gibt es noch einige weitere Sonderregeln für diejenigen, die verheiratet sind, aber getrennt einreichen. Sie und Ihr Ehepartner müssen beide die Angaben einzeln auflisten, oder Sie müssen beide den Standardabzug in Anspruch nehmen, wenn Sie Ihre Bundessteuererklärung mit dem Status „Verheiratete getrennt einreichen“ einreichen.
Sie müssen beide auch die optionalen Umsatzsteuertabellen verwenden oder die tatsächlich gezahlte Umsatzsteuer berechnen. Die Steuergesetze erlauben keine Kombination dieser Abzüge, wenn Sie separate Steuererklärungen einreichen.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Sind Grundsteuern abzugsfähig?
Zu den abzugsfähigen Steuern auf Bundesebene gehören auch staatliche und lokale Immobiliensteuern sowie staatliche und lokale persönliche Vermögenssteuern. Sie können diese im Allgemeinen zusätzlich zu den von Ihnen gezahlten staatlichen Einkommenssteuern oder Umsatzsteuern abziehen, unterliegen jedoch der gleichen kumulativen Grenze von 10.000 US-Dollar bzw. 5.000 US-Dollar, wenn Sie verheiratet sind und eine separate Steuererklärung einreichen.
Was kann ich tun, wenn ich Umsatzsteuern abgezogen habe, meine Rückerstattung aber höher ausgefallen wäre, wenn ich Einkommenssteuern abgezogen hätte?
Sie haben die Möglichkeit, Ihre Steuererklärung zu ändern, indem Sie das IRS-Formular 1040-X einreichen, um die ursprünglich von Ihnen eingereichte Steuererklärung Form 1040 zu ersetzen. Sie können den Abzug, den Sie in der neuen Steuererklärung geltend gemacht haben, ändern. In der Regel haben Sie dafür drei Jahre ab dem Datum Ihrer ersten Steuererklärung oder zwei Jahre ab dem Datum Ihrer letzten Steuerzahlung für diese Steuererklärung Zeit, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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