Es gibt so viele großartige Vanguard-Fonds auf dem Markt, dass es schwierig sein kann, sich zu entscheiden, wie man mit ihnen ein Portfolio aufbaut. Der Trick besteht darin, die Optionen auf einige wenige Fonds einzugrenzen und diejenigen auszuwählen, die für Ihre Bedürfnisse am besten geeignet sind. Es gibt Optionen für jeden Anlegertyp.
Vanguard könnte die erste Anlaufstelle für Investitionen in Indexfonds sein. Es bietet eine breite Auswahl an qualitativ hochwertigen und kostengünstigen Fonds. Einige davon sind die besten aktiv verwalteten Fonds, die man für Geld kaufen kann. Die meisten Menschen können nur mit Vanguard-Fonds ein starkes Portfolio aufbauen.
Inhaltsverzeichnis
Beginnen Sie mit der richtigen Struktur
Es kann hilfreich sein, eine einfache, aber effektive Struktur namens „Core and Satellite“ zu prüfen, bevor Sie mit der Auswahl der besten Vanguard-Fonds beginnen. Mit dieser Strategie wird Ihr Portfolio um eine „Kernbeteiligung“ herum aufgebaut. Ein Large-Cap-Aktienindex-Investmentfonds macht den größten Teil des Portfolios aus. Andere Arten von Fonds, sogenannte „Satellitenbestände“, machen kleinere Anteile aus. Sie gleichen das Risikoniveau aus.
Notiz
Die Satelliten bestehen in der Regel aus Fonds verschiedener Kategorien, wie zum Beispiel ausländische Aktien, Small-Cap-Aktien, Rentenfonds und manchmal auch Sektorfonds.
Das Hauptziel dieses Portfoliodesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifikation zu reduzieren. Mit anderen Worten: Sie legen Ihre Eier in verschiedene Körbe. Ihr Ziel ist es, dies zu erreichen und gleichzeitig einen Standard-Leistungsmaßstab wie den S&P 500 Index zu übertreffen.
Ein Beispielportfolio
Nachdem wir nun ein intelligentes Design für unser Portfolio an Vanguard-Fonds haben, können wir uns ein Beispiel ansehen, das als Modell dient:
- 35 % Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX): US-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung
- 15 % Vanguard Total International Stock Index Admiral Shares (VTIAX): Ausländische Aktien
- 10 % Vanguard Explorer (VEXPX): Small-Cap-Aktien
- 5 % Vanguard Health Care (VGHCX): Gesundheitssektor
- 35 % Vanguard Total Bond Market Index Admiral Shares (VBTLX): Anleihen
Diese Mischung aus Vanguard-Fonds ist ein Beispiel für ein moderates Portfolio. Es würde sich gut für einen Anleger eignen, der eine relativ hohe Risikotoleranz hat und mindestens fünf Jahre lang investieren kann. Ein Inhaber dieser Mischung sollte bereit sein, Phasen mäßiger Marktvolatilität in Kauf zu nehmen und dafür die Chance zu erhalten, dass die Rendite die Inflation deutlich übersteigt. Die Vermögensallokation besteht zu 65 % aus Aktien und zu 35 % aus Anleihen.
Notiz
Der Einsatz von Branchenfonds wie VGHCX ist eine Option. Stellen Sie sicher, dass die Allokation für jeden Sektor etwa 5 % beträgt, und versuchen Sie, eine Gesamtallokation von 15 % für Sektoren nicht zu überschreiten, wenn weitere hinzukommen. Beispielsweise könnten Sie 5 % drei verschiedenen Sektorfonds zuweisen.
Die faule Option
Dieses Modell umfasst sowohl aktiv verwaltete Vanguard-Fonds als auch Indexfonds. Aber vielleicht gefällt Ihnen die Idee des Investierensnurin den Indexfonds von Vanguard. Sie haben extrem niedrige Kostenquoten und orientieren sich an ihren Benchmarks. Diese Merkmale reduzieren das Managerrisiko aktiv verwalteter Fonds. Sie erfordern nicht Ihre aktive Aufmerksamkeit, um sicherzustellen, dass alles richtig zugeordnet ist.
Einige Anleger bezeichnen ein Portfolio aus Indexfonds aufgrund der passiven Natur von Indexfonds als „faules Portfolio“. Ein Beispiel für ein Lazy-Portfolio von Vanguard-Fonds könnte 40 % Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX), 30 % Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) und 30 % Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) umfassen.
Diese moderate Allokation besteht zu 70 % aus Aktien und zu 30 % aus Anleihen. Sie müssen keine zusätzlichen Gebühren dafür zahlen, dass jemand den Mix jedes Fonds aktiv beobachtet, um sicherzustellen, dass er die von Ihnen gewünschte Leistung erbringt. Sie können sicher sein, dass die Indexfonds dem Marktindex folgen, der ihnen zugrunde liegt.
Das Fazit
Stellen Sie sicher, dass Sie eine vielfältige Mischung aus Investmentfondskategorien verwenden, egal für welche Vanguard-Fonds Sie sich entscheiden. Sie möchten, dass jeder unter unterschiedlichen Marktbedingungen eine gute Leistung erbringt.
Indexfonds, die nur als Admiral-Aktien erhältlich sind, erfordern eine Mindestinvestition von 3.000 US-Dollar. Sie könnten auch in Exchange Traded Funds (ETFs) investieren, die dieselbe Anlagestrategie verfolgen.Hier sind die von Vanguard vorgeschlagenen Alternativen:
| Indexfonds sind jetzt für neue Anleger geschlossen | Äquivalenter Admiral Shares Fund | ETF |
| Vanguard 500 Index (VFINX) | Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) | Vanguard S&P 500 ETF (VOO) |
| Anlegeranteile des Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) | Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) | Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) |
| Anlegeranteile des Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX) | Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) | Vanguard Total Bond Market ETF (BND) |
| Anlegeranteile des Vanguard Total International Stock Index Fund (VGTSX) | Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) | Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) |
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Wie investiert man in Vanguard-Fonds?
Sie können in Vanguard-Investmentfonds investieren, indem Sie direkt bei Vanguard ein Konto eröffnen. Vanguard bietet für viele seiner Fonds auch ETF-Versionen an, die überall erhältlich sind. Die meisten Broker-Konten sollten Zugang zu beliebten Vanguard-ETFs wie dem Vanguard 500 (VOO) bieten. Einige Broker bieten auch Zugang zu den Anteilen des Vanguard-Investmentfonds an, Sie zahlen jedoch möglicherweise zusätzliche Gebühren, wenn Sie über eine konkurrierende Fondsgesellschaft in Vanguard-Investmentfonds investieren.
Was sind die Vanguard-Fonds mit der besten Performance?
Basierend auf den 10-jährigen durchschnittlichen Jahresrenditen ist der Vanguard-Fonds mit der besten Performance der aktiv verwaltete US-amerikanische Large-Cap-Wachstumsfonds (VWUSX) mit 20,74 %. Der passiv verwaltete Large-Cap-Wachstumsindexfonds (VIGAX) belegt mit 19,32 % den zweiten Platz. Als nächstes kommen zwei geschlossene Fonds, Capital Opportunity (VHCAX) und PRIMECAP (VPMAX). Abgerundet wird die Top 5 durch den Explorer-Fonds (VEXPX) mit 17,13 %.
Wann aktualisieren Vanguard-Investmentfonds ihren Nettoinventarwert?
Investmentfonds aktualisieren ihre Nettoinventarwerte (NAV) und führen Handelsaufträge täglich nach Marktschluss aus. Es gibt keine festgelegte Zeit und an manchen Tagen kann es frühere Aktualisierungen geben als an anderen. Normalerweise können Sie damit rechnen, dass die Zahlen bis 18:00 Uhr in Ihrem Konto aktualisiert werden. EST. Trades werden möglicherweise nicht sofort auf Ihrem Konto angezeigt, aber der aktualisierte NAV informiert Sie über den Preis, zu dem Ihr Trade ausgeführt wird.
Warum sind die Vanguard-Fonds heute gesunken?
Vanguard-Fonds sind Anlagekörbe, und der Wert des Fonds wird steigen oder fallen, je nachdem, was mit diesen Anlagen geschieht. Wenn Sie ein Gefühl dafür bekommen möchten, ob ein Vanguard-Fonds an einem bestimmten Tag wahrscheinlich steigen oder fallen wird, werfen Sie einen Blick auf den Index, den er abbildet. Wenn Sie beispielsweise Vanguard 500-Aktien halten, können Sie den S&P 500-Index beobachten, um zu erfahren, ob Ihre Aktien steigen oder fallen werden. Aktien- und Anleihekurse schwanken aufgrund der Marktkräfte und der allgemeinen wirtschaftlichen Bedingungen auf und ab.
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