Mittlerweile hat jeder gehört, dass westliche Länder eine härtere Haltung gegenüber Russland wegen dessen Invasion in der Ukraine eingenommen und zwei Runden Wirtschaftssanktionen verhängt haben. Eine der am meisten diskutierten Sanktionen ist die Abschaltung einiger russischer Banken von SWIFT. Doch was bedeutet das und was sind die Konsequenzen?
Hier führen wir Sie von Anfang an durch – erklären, was SWIFT ist, was damit passiert und was es für die US-Wirtschaft und letztendlich die Verbraucher bedeuten kann.
Was ist SWIFT?
SWIFT ist die Abkürzung für die in Belgien ansässige Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Dabei handelt es sich um eine globale Genossenschaft im Besitz von Mitgliedern, die ein sicheres Nachrichtensystem bereitstellt, das 11.000 Finanzinstitute, Organisationen und Firmenkunden in mehr als 200 Ländern und Territorien verbindet, die grenzüberschreitende Zahlungen tätigen müssen.
Über SWIFT werden keine Zahlungen, sondern nur Nachrichten versendet. Was ist also die große Sache? Diese Nachrichten sind wichtig, weil sie vertrauliche Informationen enthalten, die den Institutionen sagen, wohin, wann und wie viel Geld sie senden sollen. Daher muss das System sicher und zuverlässig sein. Im vergangenen Jahr wurden täglich durchschnittlich 42 Millionen Zahlungen und Wertpapiertransaktionen über das Finanznachrichtensystem von SWIFT abgewickelt.
So funktioniert es: Angenommen, Sie sind ein US-amerikanisches Produktionsunternehmen und kaufen Rohstoffe von einem russischen Unternehmen. Die lokale Bank des russischen Lieferanten sendet eine Nachricht mit Kontoinformationen und dem Betrag der Transaktion an eine größere internationale Bank. Darauf folgt eine Reihe von Nachrichten, die häufig über einige Banken und Agenten laufen und letztendlich dazu führen, dass eine Zahlung an den Lieferanten gesendet wird.
Wie nutzten westliche Nationen SWIFT als Sanktion gegen Russland?
Am vergangenen Wochenende verschärften europäische Länder, die USA und Kanada die ursprünglich gegen Russland verhängten Sanktionen wegen der Eskalation seiner Angriffe auf die Ukraine. Diese zweite Runde beinhaltete die Trennung ausgewählter russischer Banken vom SWIFT-Nachrichtensystem, wodurch sie vom internationalen Finanzsystem abgeschnitten und ihre globale Geschäftstätigkeit erschwert wurde.Russland und seine Unternehmen und Bürger wären nicht mehr in der Lage, über diese Banken Zahlungen für Waren und Dienstleistungen zu erhalten, wenn Russland keine sekundären Maßnahmen einführt.
„Wenn eine dieser von SWIFT befreiten russischen Banken eine Zahlung mit einer Bank außerhalb Russlands, beispielsweise einer Bank in Asien, tätigen oder empfangen möchte, muss sie jetzt das Telefon oder ein Faxgerät verwenden“, sagte ein hochrangiger Beamter des Weißen Hauses in einem Briefing am vergangenen Wochenende. „Aller Wahrscheinlichkeit nach werden die meisten Banken auf der ganzen Welt ihre Transaktionen mit russischen Banken, die aus SWIFT entfernt wurden, einfach ganz einstellen.“
Die Europäische Union hat am Mittwoch empfohlen, sieben russischen Banken „de-SWIFT“ zu machen.
Ist der Westen gerade „atomar geworden“?
Viele Menschen haben den Schritt zur Abschaffung von SWIFT für russische Banken als „nukleare Option“ bezeichnet, weil sie als letztes Mittel angesehen wird – die härtesten Sanktionen, die ein Land gegen ein anderes Land verhängen kann.
Im Jahr 2012 wurden iranische Finanzinstitute von SWIFT ausgeschlossen, nachdem Iran einen Pakt zur Entwicklung von Atomwaffen nicht eingehalten hatte. Die Unterbrechung der Verbindung fügte der iranischen Wirtschaft schweren Schaden zu, da andere Länder, die bereit waren, iranisches Öl zu kaufen, nicht mehr ohne weiteres zahlen konnten. Zusätzlicher Schaden für den Iran entstand durch direkte Sanktionen gegen sein Öl.
„Wenn man ein Land aus SWIFT ausschließt, schwächt man im Wesentlichen seine Fähigkeit, [Waren] zu handeln und Währungen zu bewegen“, sagte Mai’a Cross, Edward W. Brooke-Professorin für Politikwissenschaft und internationale Angelegenheiten an der Northeastern University, in einem Interview mit einer Universitätspublikation.
Nun ja, nicht ganz, sagt Eddie Fishman, außerordentlicher Professor an der School of International and Public Affairs der Columbia University und ehemaliger Beamter im Office of Economic Sanctions Policy and Implementation des Außenministeriums. „Nein – es ist nicht annähernd die nukleare Option“, sagte er in einer Notiz von Goldman Sachs. „SWIFT ist nur ein Nachrichtendienst. Wenn die USA und Europa beschließen würden, russische Banken von SWIFT auszuschließen, ohne ihnen vollständige Sperrsanktionen aufzuerlegen, könnten sie immer noch Transaktionen mit US-amerikanischen und europäischen Finanzinstituten durchführen – sie könnten SWIFT dafür einfach nicht nutzen. Und auf perverse Weise könnte das tatsächlich die Nachfrage nach SWIFT-Alternativen erhöhen, wie zum Beispiel Russlands eigenem System zur Übertragung von Finanznachrichten (SPFS).“
SPFS hat etwa 400 Benutzer, was im Vergleich zu den 11.000 Benutzern von SWIFT wenig ist.
Die eigentliche „nukleare Option“ wären Sanktionen gegen Russlands Öl- und Erdgasexporte, die bisher nicht angetastet wurden, sagten Analysten. Dieser Schritt wäre die stärkste Sanktion gegen Russland, das einen Großteil seiner Einnahmen aus diesen Exporten erzielt. Aber ein Streben nach russischer Energie würde westlichen Ländern schaden, die darauf angewiesen sind, und könnte das westliche Bündnis schwächen, da einige Regionen wie Europa stärker betroffen wären als andere wie Nordamerika.
Welche Auswirkungen hat das auf unsere Wirtschaft und unsere Verbraucher?
Da westliche Länder bei ihren SWIFT-Sanktionen für Energie und andere Rohstoffe Ausnahmen vorsehen, haben sie die Auswirkungen der Sanktionen auf ihre eigenen Volkswirtschaften begrenzt. Westliche Länder, die auf russisches Öl und Erdgas angewiesen sind, werden diese Rohstoffe weiterhin erhalten können, sagten Vertreter des Weißen Hauses.
Aber der Preis für Öl und andere Rohstoffe wie Weizen und Palladium ist aufgrund des großen Einflusses Russlands als Lieferant auf diesen Märkten ohnehin in die Höhe geschossen. Der Anstieg dieser Preise, der sogar noch höher ausfallen könnte, wenn westliche Länder die Ausnahmen für Energie und andere Rohstoffe abschaffen, kann die Inflation in den USA, die sich bereits auf einem 40-Jahres-Hoch befindet, noch weiter in die Höhe treiben, und das könnte die Verbraucher hart treffen.
„Die Einzelhandelspreise für Benzin könnten bald 4 US-Dollar pro Gallone erreichen, gegenüber 3,40 US-Dollar im Januar, was bedeutet, dass die Haushalte jährlich zusätzlich 75 Milliarden US-Dollar für das Tanken an der Zapfsäule ausgeben werden“, sagte Andrew Hunter, leitender US-Ökonom bei Capital Economics, in einem Kommentar. „Dadurch bleiben weniger Ausgaben für andere Waren und Dienstleistungen übrig und könnten das real verfügbare Einkommen um 0,5 % schmälern.“
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