American Funds Review: Alles, was Sie vor einer Investition wissen müssen

American Funds ist eine der größten Investmentfondsgesellschaften der Welt. Seine Fonds werden über Makler angeboten und sind in vielen 401(k)-Plänen in den USA zu finden. In dieser Rezension zu American Funds beleuchten wir die Vor- und Nachteile einer Anlage und wie man ein Konto bei einem führenden Investmentfondsunternehmen eröffnet.

Für wen sind amerikanische Fonds am besten geeignet?

American Funds ist Teil der Capital Group, die 1931 gegründet wurde und ab 2021 ein Vermögen von über 2,2 Billionen US-Dollar verwaltet.

Die Capital Group ist rund um den Globus vertreten und beschäftigt 7.800 Mitarbeiter in Niederlassungen an mehreren Standorten, darunter Nordamerika, Europa, Asien und Australien. Ihre Investmentfonds werden auf verschiedene Weise verkauft: über Maklerfirmen, über Online-Discount-Broker oder im Rahmen von 401(k)-Plänen.

American Funds sollte für Anleger attraktiv sein, die hochwertige Investmentfonds von Brokern kaufen möchten, und eignet sich möglicherweise gut für Anleger, die Folgendes suchen:

• Beratung durch Makler
• Langfristig überdurchschnittliche Renditen
• Aktiv verwaltete Fonds, die im Austausch für Beratung Gebühren (oder Gebühren) erheben
• Hochwertige Fonds für langfristige Sparkonten, wie z. B. 401(k)-Pläne oder IRAs

American Funds bietet mehr als 30 Investmentfonds in vielen verschiedenen Kategorien. Einige davon gelten im Vergleich zu anderen derselben Gruppe als die besten Fonds. Dies kann bedeuten, dass American Funds am besten zu Ihnen passt. Wägen Sie die Vor- und Nachteile sorgfältig ab, bevor Sie sich für den Kauf dieser Mittel entscheiden.

Bei American Funds verfügbare Fondsarten

American Funds bietet Investmentfonds an, die sieben Haupttypen abdecken, darunter:

• Wachstumsaktie
• Wachstum und Einkommen
• Eigenkapitaleinkommen
• Ausgewogen
• Steuerpflichtige Anleihe
• Steuerfreie Anleihe
• Geldmarkt

Wachstumsaktienfonds

Wachstumsfonds streben eine langfristige Kapitalvermehrung durch den Kauf von Aktien von Unternehmen an, die auf großem Wachstumskurs sind. Hier sind die Wachstumsaktien-Investmentfonds von American Funds (Anteile der Klasse A; die Kostenangaben hier und überall sind aktuell, Stand September 2021):

• EuroPacific Growth Fund(AEPGX): Investiert in Unternehmen jeder Größe, hauptsächlich in Europa und asiatischen Ländern im pazifischen Raum. Die Kostenquote beträgt 0,82 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Der New Economy Fund(ANEFX): Investiert in Aktien von Unternehmen, die sich auf neue Technologien oder Produkte und Dienstleistungen konzentrieren, die zum Wachstum einer Weltwirtschaft beitragen können. Die Kostenquote beträgt 0,76 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Neuer Perspektivenfonds(ANWPX): Investiert in multinationale Unternehmen mit starken Wachstumsaussichten. Die Kostenquote beträgt 0,76 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und erfordert zum Start 250 $.
• AMCAP-Fonds(AMCPX): Investiert in gut geführte US-Unternehmen unterschiedlicher Größe, die Potenzial für ein starkes, langfristiges Wachstum haben. Die Kostenquote beträgt 0,68 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Der Wachstumsfonds von Amerika(AGTHX): Investiert in Wachstumsaktien mit langfristigem Wachstumspotenzial. Dieser Fonds ist sicherer als die meisten Large-Cap-Wachstumsfonds. Die Kostenquote beträgt 0,64 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• SMALLCAP World Fund(SMCWX): Investiert in Unternehmen auf der ganzen Welt mit einer Marktkapitalisierung von bis zu 6 Milliarden US-Dollar. Die Kostenquote beträgt 1,06 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• New World Fund(NEWFX): Investiert in neuere Märkte und Länder, die enge Beziehungen zu Entwicklungsländern haben. Die Kostenquote beträgt 1 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.

Wachstums- und Einkommensfonds

Wachstums- und Einkommensfonds streben Kapitalwachstum und laufende Erträge durch Aktien an, die Dividenden zahlen. Hier sind die Wachstums- und Einkommensfonds von American Funds:

• Capital World Wachstums- und Einkommensfonds(CWGIX): Dieser Fonds sucht nach Aktien von Unternehmen auf der ganzen Welt, die Anlegern Wachstum und laufende Erträge bieten können. Die Kostenquote beträgt 0,76 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Internationaler Wachstums- und Einkommensfonds(IGAAX): Investiert hauptsächlich in große Unternehmen außerhalb der USA, die Dividenden zahlen. Hält mehr Nicht-US-Aktien als andere amerikanische Fonds mit Beteiligungen in anderen Ländern. Die Kostenquote beträgt 0,91 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 US-Dollar erforderlich.
• Amerikanischer Investmentfonds(AMRMX): Strebt nach laufenden Erträgen, Kapitalwachstum und Kapitalerhaltung. Vermeidet „Sündenaktien“ wie solche, die Alkohol oder Tabak produzieren. Die Kostenquote beträgt 0,59 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Fundamentalinvestoren(ANCFX): Sucht nach Value-Aktien, die entweder vom Markt unterbewertet oder von den Anlegern unterschätzt werden. Konzentriert sich auf Wachstum statt auf Rendite. Die Kostenquote beträgt 0,61 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Die Investmentgesellschaft von Amerika(AIVSX): AIVSX ist der älteste Fonds der American Funds-Reihe und besitzt große, bekannte US-Unternehmen. Der Fokus liegt auf langfristigem Wachstum und nicht so sehr auf laufenden Einnahmen. Die Kostenquote beträgt 0,58 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Washington Mutual Investors Fund(AWSHX): Dieser Fonds durchläuft Aktien einem strengen Prüfprozess, bevor er sie in sein Portfolio aufnimmt. Es kommt selten vor, dass AWSHX Aktien kauft, die von Alkohol oder Tabak profitieren. Die Kostenquote beträgt 0,58 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Amerikanische Fonds entwickeln Wachstum und Einkommen in der Welt(DWGAX): Sucht nach Wachstums- und Ertragsaktien, hauptsächlich aus neueren Märkten und Volkswirtschaften. Die Kostenquote beträgt 1,26 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 US-Dollar erforderlich.

Equity-Income-Fonds

Aktienfonds streben nach Erträgen und Wachstum durch eine Mischung aus Anleihen und Aktien, die Dividenden zahlen. American Funds bietet zwei Aktienfonds an:

• Kapitalertragsbauer(CAIBX): Dieser Fonds hält typischerweise Aktien von Unternehmen, die überdurchschnittliche laufende Erträge erwirtschaften können. Bei den Beteiligungen handelt es sich hauptsächlich um Aktien von Unternehmen, die sich im Laufe der Zeit behauptet haben und überdurchschnittliche Dividenden zahlen oder über gute zukünftige Ertragschancen verfügen. CAIBX-Fonds können bis zu 50 % des Vermögens außerhalb der Vereinigten Staaten investieren. Die Kostenquote beträgt 0,61 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Der Einkommensfonds von Amerika(AMECX): Dieser Fonds verfolgt einen flexiblen Ansatz, um überdurchschnittliche Erträge zu erzielen. Sie kann bis zu 30 % ihres Vermögens in Aktien von Unternehmen und 10 % in festverzinsliche Wertpapiere außerhalb der USA investieren. Sie kann nur 20 % ihres Vermögens in Hochzinsanleihen mit einem Rating unterhalb von Investment Grade (BB/Ba und niedriger) investieren. Die Kostenquote beträgt 0,57 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.

Ausgewogene Fonds

Ausgewogene Fonds zielen darauf ab, das Kapital zu schonen und gleichzeitig ein langfristiges Kapitalwachstum und laufende Erträge durch eine Mischung aus Wertpapieren, in der Regel Aktien und Anleihen, zu erzielen. American Funds bietet zwei ausgewogene Fonds an:

• American Funds Global Balanced Fund(GBLAX): Investiert in Aktien und Anleihen auf der ganzen Welt und strebt Wachstum, Kapitalerhaltung und laufende Erträge an. Die Kostenquote beträgt 0,84 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Amerikanischer ausgewogener Fonds(ABALX): Bietet eine diversifizierte Mischung aus Qualitätsaktien und Anleihen, die bis zu 20 % des Portfoliovermögens in Nicht-US-Beständen umfassen kann. Die Kostenquote beträgt 0,58 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 5,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.

Steuerpflichtige Rentenfonds

Steuerpflichtige Rentenfonds streben nach laufenden Erträgen durch festverzinsliche Wertpapiere. Diese Mittel eignen sich am besten für Konten mit Steuervorteilen, wie z. B. IRAs und 401(k)s. Hier sind die steuerpflichtigen Rentenfonds, die bei American Funds angeboten werden:

• Amerikanischer High-Income Trust(AHITX): Investiert in Hochzinsanleihen, die aktienähnliche Renditen erzielen können, obwohl sie ein höheres Marktrisiko aufweisen als Standardanleihen. Die Kostenquote beträgt 0,73 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• American Funds Corporate Bond Fund(BFCAX): Investiert hauptsächlich in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade- oder höherer Qualität. Die Kostenquote beträgt 0,83 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• American Funds Emerging Markets Bond Fund(EBNAX): Investiert in Staats- und Unternehmensanleihen in neueren Märkten. Anleihenbestände können hochverzinslich sein. Die Kostenquote beträgt 1,08 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 US-Dollar erforderlich.
• American Funds Inflation Linked Bond Fund(BFIAX): Investiert hauptsächlich in inflationsgeschützte Wertpapiere, wie z. B. inflationsgeschützte Wertpapiere des Finanzministeriums (Treasury Inflation-Protected Securities, TIPS). Dies kann den Anlegern sowohl laufende Erträge als auch Schutz vor Inflation bieten. Die Kostenquote beträgt 0,70 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 2,50 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• American Funds Strategic Bond Fund(ANBAX): Strebt eine höhere Gesamtrendite als Kernanleihenfonds, aber höhere Renditen und ein geringeres Risiko als Aktienwerte an. Die Kostenquote beträgt 0,81 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Short Term Bond Fund of America(ASBAX): Investiert hauptsächlich in US-Staatsanleihen und hypothekenbesicherte Wertpapiere mit einer durchschnittlichen Laufzeit von bis zu drei Jahren. Dieser Mix kann zu höheren Renditen als bei Geldmarktfonds, aber zu einem geringeren Zinsrisiko als bei Rentenfonds und einer längeren durchschnittlichen Laufzeit führen. Die Kostenquote beträgt 0,70 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 2,50 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Intermediate Bond Fund of America(AIBAX): Hält hauptsächlich hochwertige Staats- und Unternehmensanleihen mit einer Laufzeit zwischen drei und fünf Jahren. Die Kostenquote beträgt 0,63 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 2,50 % und für den Start sind 250 US-Dollar erforderlich.
• US Government Securities Fund(AMUSX): Investiert hauptsächlich in Staatsanleihen und behördliche Wertpapiere und versucht, das Zinsrisiko zu minimieren. Die Kostenquote beträgt 0,66 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 US-Dollar erforderlich.
• American Funds Hypothekenfonds(MFAAX): Investiert in eine diversifizierte Mischung hochwertiger hypothekenbezogener Wertpapiere. Die Kostenquote beträgt 0,65 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Der Bond Fund of America(ABNDX): Dies ist der am stärksten diversifizierte Anleihenfonds von American Funds. ABNDX investiert in nahezu alle Sektoren des Anleihenmarktes, wobei der Schwerpunkt auf Anleihen hoher Qualität liegt. Die Kostenquote beträgt 0,57 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Capital World Bond Fund(CWBFX): Investiert hauptsächlich in Staats- und Unternehmensanleihen in entwickelten und sich entwickelnden Märkten außerhalb der USA. Die Kostenquote beträgt 0,92 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und der Start erfordert 250 US-Dollar.

Steuerbefreite Rentenfonds

Steuerbefreite Rentenfonds versuchen, durch Kommunalanleihen steuerfreie Zinsen zu erzielen. Steuerbefreite Anleihenfonds werden am besten auf steuerpflichtigen Konten gehalten, insbesondere für Anleger in hohen Bundessteuerklassen. Hier sind die steuerfreien Rentenfonds von American Funds:

• Amerikanische Kommunalanleihe mit hohem Einkommen(AMHIX): Investiert hauptsächlich in hochverzinsliche Kommunalanleihen, um steuerfreie Erträge zu erzielen. Die Kostenquote beträgt 0,67 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 US-Dollar erforderlich.
• Kurzfristiger steuerbefreiter Anleihenfonds von American Funds(ASTEX): Ziel ist es, durch den Besitz hochwertiger, kurzfristiger Kommunalanleihen höhere Erträge als Geldmarktfonds zu erzielen. Im Durchschnitt beträgt die Laufzeit dieser Wertpapiere höchstens drei Jahre. Die Kostenquote beträgt 0,58 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 2,50 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• American Funds Tax-Exempt Fund of New York(NYAAX): Ziel ist es, Einwohnern von New York steuerfreie Einkünfte auf Bundes-, Landes- und New York City-Ebene zu bieten, indem in Kommunalanleihen innerhalb des Staates investiert wird. Die Kostenquote beträgt 0,67 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 1.000 US-Dollar erforderlich.
• Steuerbefreiter Anleihefonds von Amerika mit begrenzter Laufzeit(LTEBX): Investiert in ein vielfältiges Spektrum an Kommunalanleihen mit einer durchschnittlichen Laufzeit zwischen drei und zehn Jahren und einer mittleren bis hohen Kreditqualität (BBB und höher). Die Kostenquote beträgt 0,60 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 2,50 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Der Tax-Exempt Bond Fund of America(AFTEX): AFTEX ist der am stärksten diversifizierte Kommunalanleihenfonds von American Funds und investiert nur in Anleihen, die nicht der alternativen Mindeststeuer unterliegen. Die Kostenquote beträgt 0,52 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 250 $ erforderlich.
• Der Tax-Exempt Fund of California(TAFTX): Ziel ist es, den Einwohnern Kaliforniens auf Bundes- und Landesebene steuerfreie Einkünfte zu verschaffen, indem es in Kommunalanleihen innerhalb des Staates investiert. Die Kostenquote beträgt 0,61 %, der Ausgabeaufschlag beträgt 3,75 % und für den Start sind 1.000 US-Dollar erforderlich.

Geldmarktfonds

American Funds bietet nur einen Geldmarktfonds an: American Funds U.S. Government Money Market Fund (AFAXX). Wie alle Geldmarktfonds ist er liquide, kann ohne Gebühren oder Aufwand abgehoben werden und bietet stabile (wenn auch niedrige) Wachstumsraten. Bei Geldmarktfonds kommt es selten zu Kapitalverlusten. Sie bieten niedrige Renditen, bieten aber dennoch größere Ertragschancen als die meisten Banksparkonten. Dieser Fonds hat keine Belastung und die Kostenquote beträgt 0,38 %.

So kaufen Sie amerikanische Fonds

Amerikanische Fonds können über Börsenmakler und einige Online-Discount-Broker erworben werden. Typischerweise sind amerikanische Fonds belastet, was bedeutet, dass Anleger einen Ausgabeaufschlag zahlen, entweder beim Kauf (Frontloading-A-Anteile) oder beim Verkauf von Anteilen innerhalb eines Jahres nach dem Kauf (Backloading-C-Anteile).

Andere Anteilsklassen sind verfügbar. Einige Fonds (R-Anteile) können lastenfrei erworben werden, was bei 401(k)-Plänen üblich ist.

Kundendienst

Haben Sie Fragen oder benötigen Sie Hilfe? Sie erreichen Vertreter der Capital Group montags bis freitags von 8:00 bis 19:00 Uhr EST unter (800) 421-4225.

Wenn Sie von außerhalb der USA anrufen, können Sie R-Gespräch entweder unter (757) 670-4900 oder (949) 975-5000 anrufen.

Wenn Sie Hilfe bei der Navigation auf der Website von American Funds benötigen, rufen Sie (800) 421-4225 Durchwahl an. 99.

Über amerikanische Fonds

Seit 1931 hilft Capital Group – Heimat von American Funds – Einzelpersonen, Rentnern, Sponsoren, Administratoren, Finanzberatern, Institutionen und anderen dabei, Anlagelösungen zu finden, die ihren langfristigen Zielen dienen.Capital Group ist einer der größten Investmentfondsmanager der Welt mit einem verwalteten Vermögen (AUM) von über 2,2 Billionen US-Dollar (Stand 2021).

Das Fazit

VORTEILE

American Funds bietet hochwertige, kostengünstige Investmentfonds an, die über Broker, (einige) Online-Discount-Broker und in 401(k)-Plänen erhältlich sind.

Nachteile

Beim Kauf außerhalb eines 401(k)-Plans zahlen Anleger in der Regel eine Verkaufsgebühr. Do-it-yourself-Anleger können No-Load-Fonds mit niedrigeren Kostenquoten finden; Sie erhalten jedoch keine Anlageberatung, es sei denn, sie zahlen ein gesondertes Honorar.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)