Das Gesetz ist voll von Begriffen und Titeln, die für den Durchschnittsmenschen, der gerade versucht, seinen Nachlass zu planen, verwirrend wirken können. Noch entmutigender können sie für Personen sein, die vor der Aufgabe stehen, den Nachlass eines kürzlich Verstorbenen zu verwalten.
„Persönlicher Vertreter“, „Vollstrecker“ und „Treuhänder“ sind einige der Titel, denen Sie begegnen werden. Einige der Unterschiede sind geringfügig, andere sind bedeutender. Persönliche Vertreter, Testamentsvollstrecker und Treuhänder sind allesamt Treuhänder – ein Begriff, der bedeutet, dass sie damit betraut sind, die Angelegenheiten anderer ethisch und fair zu regeln –, aber sie können in Ihrem Nachlassplan sehr unterschiedliche Rollen spielen.
Inhaltsverzeichnis
Der persönliche Vertreter
Diese Begriffe werden oft synonym verwendet, und das aus gutem Grund. Testamentsvollstrecker und Verwalter sind beide persönliche Vertreter. Stellen Sie sich „persönlicher Vertreter“ als Überbegriff für diese beiden anderen Rollen vor. Der Unterschied besteht darin, ob Sie ein Testament hinterlassen haben oder nicht.
Die Rolle eines Testamentsvollstreckers
Ein persönlicher Vertreter wird von einem Richter ernannt, um die Verwaltung eines Nachlasses zu überwachen. Dabei kann es sich um eine Person, eine Institution wie eine Bank oder ein Treuhandunternehmen oder eine Kombination aus beidem handeln. Wenn der Verstorbene ein letztes Testament hinterlassen hat, wird darin höchstwahrscheinlich die Person genannt, die er mit dieser Verantwortung betrauen wollte. In den meisten Fällen wird der Richter den Wünschen des Verstorbenen nachkommen und diese Person ernennen. Wenn in einem Testament ein persönlicher Vertreter für die Position nominiert wird, wird er üblicherweise als Testamentsvollstrecker bezeichnet.
Die Rolle eines Administrators
Auch wenn der Verstorbene kein Testament hinterlassen hat, muss sein Nachlass geprüft werden und jemand muss diesen Prozess überwachen. Bis zu einem gewissen Grad schreibt das Landesrecht vor, wen der Richter zum persönlichen Vertreter des Nachlasses ernennen kann.
In einigen Bundesstaaten ist es beispielsweise erforderlich, dass der überlebende Ehegatte als persönlicher Vertreter fungiert, es sei denn, er ist bereits vor dem Verstorbenen verstorben oder möchte den Job nicht übernehmen. Wenn sie auf dieses Recht verzichtet, kann der Richter eine gesetzliche Liste anderer Personen, die dienen können, nach unten verschieben.
Wenn ein persönlicher Vertreter ernannt wird, um den Nachlass einer Person zu verwalten, die kein Testament hinterlassen hat, wird er normalerweise als „Verwalter“ bezeichnet. Er muss das Eigentum des Verstorbenen gemäß den Gesetzen des Bundesstaates an seine überlebenden Verwandten weitergeben, da kein Testament vorliegt, aus dem hervorgeht, wen der Verstorbene es erhalten wollte.
Die Rolle eines Treuhänders
Ein Treuhänder ist eine Person, die von der Person benannt wird, die im Rahmen ihres Nachlassplans einen Trust gründet – ein sogenannter „Trusted Maker“ oder „Grantor“. Der Treuhänder überwacht die laufende Verwaltung des Eigentums, das in den Trust eingebracht wurde.
Der Stifter und der Treuhänder sind in der Regel dieselben Personen, wenn der Trust widerrufbar ist. Der Stifter/Treuhänder kann den Treuhandvertrag nach eigenem Ermessen auflösen und das Eigentum zurücknehmen. Sollte er arbeitsunfähig werden und seine Angelegenheiten nicht mehr selbst verwalten können, wird in den von ihm erstellten Treuhanddokumenten in der Regel jemand zum Nachfolgetreuhänder ernannt.
Der Nachfolgetreuhänder würde einspringen und die Verwaltung des Trusts übernehmen. Er würde das Gleiche tun, wenn der Stifter/Treuhänder stirbt, indem er normalerweise das Vermögen des Trusts an seine Begünstigten verteilt und ihn schließt. Treuhandverwaltete Vermögenswerte müssen kein Nachlassverfahren durchlaufen und das Gericht ist in der Regel nicht beteiligt.
Bei einem unwiderruflichen Trust handelt es sich um einen Treuhandfonds, bei dem der Stifter ihn gründet und dann zurücktritt. Er ernennt jemand anderen zum Treuhänder und kann seine Meinung später nicht mehr ändern oder das Eigentum zurücknehmen. In diesem Fall würde der ständige Treuhänder den Trust einfach weiter verwalten, falls der Erblasser stirbt oder handlungsunfähig wird. Wie ein persönlicher Vertreter kann ein Treuhänder eine Person, eine Institution oder eine Kombination aus beidem sein.
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