Wichtige Dokumente, die es nach dem Tod eines Menschen zu finden gilt

Vermögensinformationen

Es werden Kopien oder Originale der folgenden Dokumente benötigt:

1. Kontoauszüge: Einschließlich Bankkonten, Maklerkonten und Rentenkonten (IRAs, 401(k)s und Renten) für mindestens einige Monate vor dem Tod.
2. Lebensversicherungen: Beachten Sie, dass die Versicherungsgesellschaft bei einigen älteren Policen die Rückgabe der Originalpolice verlangt.
3. Benennungen der Begünstigten: Für Lebensversicherungen, Rentenkonten, Sterbegeldkonten und Überweisungen bei Sterbegeldkonten.
4. Urkunden für Immobilien: Es gibt ein weit verbreitetes Missverständnis, dass die Originalurkunde erforderlich ist, eine Kopie jedoch in Ordnung ist.
5. Automobil- und Bootstitel: Zur Übertragung des Rechtstitels sind die Originaltitel erforderlich.
6. Aktien- und Anleihezertifikate: Bei Aktien oder Anleihen, die in Form von Zertifikaten gehalten werden, ist für die Übertragung des Rechtstitels das Originalzertifikat erforderlich.

Geheim gehaltene Geschäftsdokumente

Wenn der Erblasser ein Privatunternehmen besaß, sind Kopien oder Originale der folgenden Dokumente erforderlich:

1. Unternehmens-, LLC- oder Partnerschaftsdokumente: Dazu gehören Kopien der Unternehmenssatzung oder Satzung und Protokolle; eine Kopie der Aktionärsvereinbarung, Betriebsvereinbarung oder Partnerschaftsvereinbarung; Protokolle, die Sitzungen und Entscheidungen dokumentieren; und Originalaktien- oder LLC-Zertifikate zur Übertragung des Rechtstitels.
2. Kontoauszüge: Einschließlich Bankkonten, Maklerkonten und Altersvorsorgekonten für mindestens einige Monate vor dem Tod.
3. Automobil- und Bootstitel: Bei einer Übertragung des Rechtstitels sind die Originaltitel erforderlich.
4. Verträge: Einschließlich Leasingverträge, Darlehen, Fahrzeugkredite und Arbeitsverträge.
5. Gewerbelizenzen: Einschließlich lokaler und staatlicher Lizenzen.
6. Einkommensteuererklärungen: Bundes- und Landesrenditen der letzten drei Jahre.

Verträge

Es werden Kopien oder Originale der folgenden Verträge benötigt:

1. Eheverträge (Einschließlich etwaiger Änderungen)
2. Nacheheliche Vereinbarungen (Einschließlich etwaiger Änderungen)
3. Kredite (Einschließlich Privatkredite, Kreditlinien und Hypotheken sowie die Original-Schuldscheine.)
4. Mietverträge (einschließlich Immobilien- und Automobilleasing.)

Rechnungen

Es werden Kopien der folgenden Rechnungen benötigt:

• Stromrechnungen
• Handyrechnungen
• Kreditkartenrechnungen
• Hypotheken und Privatkredite (einschließlich Kreditlinien)
• Rechnungen zur Grundsteuer
• Rechnungen für Lagereinheiten
• Arztrechnungen
• Bestattungsrechnung

Nachlassplanungsdokumente

Wenn der Verstorbene einen Nachlassplan hatte, sind Kopien oder Originale der folgenden Dokumente erforderlich:

• Testament und Kodizill(e): Das Original des Testaments und der Kodizille wird benötigt, denn wenn kein Original gefunden werden kann, wird davon ausgegangen, dass der Verstorbene sie vernichtet hat.
• Widerrufbarer Living Trust und Änderung(en): Normalerweise ist lediglich eine Kopie des Trusts oder der Änderung erforderlich.

Steuererklärungen

Es werden Kopien der folgenden Steuererklärungen benötigt:

• Einkommensteuererklärungen (Bund und Land in den letzten drei Jahren)
• Schenkungsteuererklärung (Bund und Land)

Sterbeurkunden

Zur Regelung der letzten Angelegenheiten des Verstorbenen sind mehrere Original-Sterbeurkunden erforderlich. Es wird empfohlen, mindestens zehn Stück zu bestellen.