Eine häufige Frage, die einem Anwalt für Nachlassplanung gestellt wird, lautet: „Wann ist ein Nachlass wirklich notwendig?“. Wie bei vielen Fragen zur Nachlassplanung hängt die Antwort von den spezifischen Gesetzen des Staates ab, in dem Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes lebten, sowie von den Gesetzen jedes anderen Staates, in dem Sie Immobilien besitzen. Hier finden Sie eine Liste der Gründe, warum ein Nachlass geprüft werden müsste.
Inhaltsverzeichnis
Vermögenswerte, die im alleinigen Namen des Verstorbenen gehalten werden
Wenn der Verstorbene Eigentum in seinem alleinigen Namen besaß, ohne weitere Miteigentümer oder eine Todesurkunde, muss das Eigentum in den meisten Fällen auf Bewährung geprüft werden, um es vom Namen des Verstorbenen auf die Namen der Begünstigten des Verstorbenen zu übertragen. Eine Ausnahme bildet in manchen Bundesstaaten ein Kraftfahrzeug.
Beispielsweise kann sowohl in Florida als auch in Tennessee ein Kraftfahrzeug auf die gesetzlichen Erben des Verstorbenen übertragen werden, ohne dass ein Nachlass eröffnet werden muss.Abgesehen davon gibt es in einigen Staaten ein optimiertes Verfahren für „kleine Nachlässe“, das deutlich weniger Zeit in Anspruch nimmt als eine vollständige Nachlassverwaltung. In Florida wird davon ausgegangen, dass ein kleines Anwesen einen Wert von 75.000 US-Dollar oder weniger hat.
Vermögenswerte, die der Mieter gemeinsam besitzt
Wenn der Erblasser Eigentum in seinem eigenen Namen als gemeinsamer Mieter mit anderen besaß, muss in den meisten Fällen der gemeinschaftliche Mieter des Erblassers auf Bewährung geprüft werden, um die Immobilie aus dem Namen des Erblassers in die Namen der Begünstigten des Erblassers zu übertragen.
Das oben erwähnte „Kleinnachlass“-Verfahren gilt auch für einen Mieter im gemeinsamen Interesse, solange der Bruchteil des Anteils des Verstorbenen geringer ist als der für den Kleinnachlass geltende Grenzbetrag des Staates.
Beachten Sie, dass, wenn der Mieter im gemeinsamen Interesse vor dem Tod des Erblassers in den Namen des Revocable Living Trust des Erblassers umgewandelt wurde, die Beteiligung nicht geprüft werden muss.
Vorverstorbene Begünstigte oder keine benannten Begünstigten
Wenn der Erblasser ein Todesfallkonto oder ein ähnliches Konto besaß; ein Gesundheitssparkonto oder ein medizinisches Sparkonto; eine Lebensversicherung; ein Rentenkonto, einschließlich eines IRA oder 401(k); oder eine Rente, und alle genannten Begünstigten des Kontos oder der Police sind vor dem Verstorbenen verstorben, oder wenn der Verstorbene überhaupt keine Begünstigten genannt hat, muss in den meisten Fällen das Konto oder die Police auf Bewährung geprüft werden, um es auf die Namen der Begünstigten des Verstorbenen zu übertragen.
Das oben genannte „Kleiner Nachlass“-Verfahren gilt auch für ein Konto oder eine Police ohne gültigen Begünstigten, sofern der Wert des Kontos oder der Police unter dem für den jeweiligen Staat geltenden Kleiner Nachlass-Grenzbetrag liegt.
Der Verstorbene hatte keinen gültigen letzten Willen und Testament
Wenn der Verstorbene zum Zeitpunkt seines Todes kein gültiges letztes Testament besitzt und eine oder mehrere der oben beschriebenen Situationen auf das Vermögen des Verstorbenen zutreffen, müssen die Vermögenswerte in den meisten Fällen geprüft werden, um sie vom Namen des Verstorbenen auf die Namen der gesetzlichen Erben des Verstorbenen umzuwandeln.
Das oben erwähnte „Kleinnachlass“-Verfahren gilt auch für einen zwischenstaatlichen Nachlass, solange der Wert des Eigentums des Verstorbenen geringer ist als der für den Kleinnachlass geltende Grenzbetrag des Staates.
Der Verstorbene verfügt über einen gültigen letzten Willen und ein gültiges Testament
Auch wenn der Verstorbene zum Zeitpunkt seines Todes über ein gültiges letztes Testament verfügt und eine oder mehrere der oben beschriebenen Situationen auf das Vermögen des Verstorbenen zutreffen, müssen die Vermögenswerte in den meisten Fällen geprüft werden, um sie aus dem Namen des Verstorbenen in die Namen der im Testament genannten Begünstigten des Verstorbenen umzuwandeln.
Das oben erwähnte „Kleinnachlass“-Verfahren gilt auch für einen Nachlass, sofern der Wert des Vermögens des Verstorbenen geringer ist als der für den Kleinnachlass geltende Grenzbetrag des Staates.
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